|
Клиент |
| |
 представляет
оригиналы документов для открытия счета или их
копии |
| в случае
изменения сведений, подлежащих установлению при
открытии счета по вкладу (депозиту) |
представляют
необходимые документы (их копии), подтверждающие
изменение сведений |
|
 получает отказ |
|
заключает договор
банковского вклада |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Документы |
|
Отказ
в открытии счета |
|
Договор
банковского вклада |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
Банк |
| |
Должностные
лица |
| |
запрашивают и
получают необходимую информацию |
| |
осуществляют прием
документов, необходимых для открытия счета
соответствующего вида |
| |
осуществляют
проверку надлежащего оформления документов,
полноты представленных сведений и их
достоверности |
| |
проводит проверку
наличия дееспособности (у клиента -
физического лица) |
| |
документируют
сведения, устанавливаемые банком при открытии
банковских счетов, в том числе сведения о
клиенте, его представителе и
выгодоприобретателе (обязанности) |
| |
проводит
идентификацию клиента, а также проверяют наличие
у клиента правоспособности (дееспособности) |
| |
отказывает
клиенту в открытии счета по вкладу (депозиту) |
| |
 заключает
договор банковского вклада |
| |
открывает счет
по вкладу (депозиту) |
| не позднее
рабочего дня, следующего за днем заключения
соответствующего договора |
вносит запись об
открытии счета по вкладу (депозиту) в Книгу
регистрации открытых счетов (открытие счета по
вкладу (депозиту) завершается, а банковский
счет, счет по вкладу (депозиту) является открытым
после внесения запись об открытии счета в Книгу
регистрации открытых счетов) |
Для открытия счета в банк представляются
оригиналы документов или их копии.
Копии документов, заверенные клиентом -
юридическим лицом, представляются при условии
установления банком их соответствия оригиналам
документов. Данные копии должны содержать
подпись лица, заверившего копию документа, его
фамилию, имя, отчество (при наличии) и должность, а
также оттиск печати (либо штампа) клиента.
Порядок простановки должностными лицами банка
заверяющих подписей должен быть определен. |
Для открытия физическому лицу
счета по вкладу в банк представляются:
- документ, удостоверяющий
личность физического лица;
- свидетельство о
постановке на учет в налоговом органе (при
наличии);
- карточка (если
договором банковского вклада предусмотрена
возможность осуществления расчетов с
использованием счета по вкладу),
- документы, подтверждающие полномочия лиц,
указанных в карточке, на распоряжение денежными
средствами, находящимися на счете (если такие
полномочия передаются третьим лицам);
- документы, подтверждающие полномочия лиц,
наделенных правом использовать аналог
собственноручной подписи, в случае если
договором предусмотрено удостоверение прав
распоряжения денежными средствами, находящимися
на счете, третьими лицами с использованием
аналога собственноручной подписи (в случае
если договором предусмотрено удостоверение прав
распоряжения денежными средствами, находящимися
на счете, третьими лицами с использованием
аналога собственноручной подписи)
|