ТАБЛИЦА 6

РАЗРАБОТОЧНАЯ ТАБЛИЦА ДЛЯ РАСЧЕТА ПОКАЗАТЕЛЯ
"РАСЧЕТНАЯ ЛИКВИДНОСТЬ"

№ № Показатели Расчет
1 2 3 4
АКТИВЫ
1. Наличность п. 1.1 + 1.2 + 1.3 (и)
1.1. Денежные средства п.1.1 + 1.2.3 + 1.3 таблицы 1
1.2. Счета в ЦБ РФ п.1.2.1 + 1.5 таблицы 1
1.3. Средства в банках п.1.2.2 + 1.4 таблицы 1
1.3.1. Средства, замороженные форма 603 по банкам с отозванной лицензий и по банкам, имеющим картотеку
1.3.(и) Средства в банках п.1.3 - 1.3.1 данной таблицы
2. Ссудная задолженность, в т. ч.: п.2 таблицы 1
  2.1. банков п.2.1 + б/сч.514А + 518А
  2.1.1. Резерв на возможные потери по ссудам строки 5 + 15 + 25 (графа 14) формы 115*
  2.2. клиентов п.2 - 2.1 данной таблицы
  2.2.1. Резерв на возможные потери по ссудам строки 10 + 20 + 30 (графа 14) формы 115
  2.(и) Чистая ссудная задолженность п.2.1 - 2.1.1 + 2.2 – 2.2.1 данной таблицы
3. Ценные бумаги п.4 таблицы 1
3.1. Ценные бумаги Российской Федерации п.4.1.1.1 + 4.1.2.1 + 4.1.3.1 таблицы 1
3.2. Резерв под обесценение ценных бумаг п.14.3 таблицы 1
3.3. Резервы на возможные потери от вложений в ценные бумаги п.14.5 таблицы 1
3.(и) Чистые вложения в ценные бумаги п.3 – 3.2 - 3.3 данной таблицы
4. Лизинг п.3 таблицы 1
5. Прочие активы и дебиторская задолженность п.6 + 7 + 10 таблицы 1
5.1. Резерв на возможные потери по прочим активам п.14.2 + 14.4 таблицы 1
5.(и) Прочие активы за минусом резерва п.5.- 5.1 данной таблицы
6. Итого чистых активов п.1 + 2(и) + 3(и) + 4 + 5(и)
7. Неиспользованные кредитные линии б/сч. 91403 + 91406
8. Итого ликвидных средств п.1 + 2(и) + 3(и) + 4 + 5(и) + 7
ПАССИВЫ
9. Средства банков п.15.2.1 - 15.2.1.2 + 15.1.1 таблицы 1
9.1. Кредиты, полученные банками от Центрального банка РФ п.15.2.1.2 + 15.1.4.1 таблицы 1
10. Средства клиентов п.15.1 - 15.1.1 - 15.1.4.1 - 15.1.4.2 + 15.2.2 + 15.2.3 + 16 + 17 таблицы 1
11. Выпущенные долговые обязательства п.15.2.4 + 15.2.5 таблицы 1
12. Прочие обязательства и кредиторская задолженность п.18 + 19 таблицы 1
13. 50% обязательств и гарантий, выданных банком 50% от остатка по б/сч.91404
14. Открытые кредитные линии (неиспользованные) б/сч.91302 + 91309
15. Кредиты, полученные на капитальные вложения (до отчетной даты на 01.08.01) б/сч.91903
16. Субординированный кредит (заем) п.205 формы 134
17. Итого обязательств банка п.9 + 10 + 11 + 12 + 13 + 14 – 15 – 16
18. Расчетная ликвидность  
18.1. Избыток ликвидных активов п.8 – 17, если >0
18.2. Недостаток ликвидных активов п.17 – 8, если >0

 

ПОКАЗАТЕЛИ РАСЧЕТНОЙ ЛИКВИДНОСТИ В ДИНАМИКЕ
№ № Наименование показателей Базовая дата Дата 1 Дата 2
сумма % от итога изменение (+,-) сумма % от итога изменение (+,-) сумма % от итога изменение (+,-)
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
АКТИВЫ
1. Наличность                  
1.1. Денежные средства                  
1.2. Счета в ЦБ РФ                  
1.3. Средства в банках                  
1.3.1. Средства замороженные                  
1.3.(и) Средства в банках                  
2. Ссудная задолженность, в т. ч.:                  
2.1. банков                  
2.1.1. Резерв на возможные потери по ссудам                  
2.2. клиентов                  
2.2.1. Резерв на возможные потери по ссудам                  
2.(и) Чистая ссудная задолженность                  
3. Ценные бумаги                  
3.1. Государственные долговые обязательства                  
3.2. Резерв под обесценение ценных бумаг                  
3.(и) Чистые вложения в ценные бумаги                  
4. Лизинг                  
5. Прочие активы и дебиторская задолженность                  
5.1. Резерв на возможные потери по прочим активам                  
5.(и) Прочие активы за минусом резерва                  
6. Итого чистых активов                  
7. Неиспользованные кредитные линии                  
8. Итого ликвидных средств                  
1. ПАССИВЫ                  
2. Средства банков                  
2.1. Кредиты, полученные банками от Центрального банка РФ                  
3. Средства клиентов                  
4. Выпущенные долговые обязательства                  
5. Прочие обязательства и кредиторская задолженность                  
6. 50% обязательств и гарантий, выданных банком                  
7. Открытые кредитные линии (неиспользованные)                  
8. Кредиты, полученные на капитальные вложения (до 01.08.2001)                  
9. Субординированный кредит (заем)                  
10. Итого обязательств банка                  
11. Расчетная ликвидность                  
11.1. Избыток ликвидных активов (превышение стр. 8 над стр.10)                  
11.2. Недостаток ликвидных активов (превышение стр.10 над стр.18)                  

* Созданный резерв по кредитам, предоставленным банкам, сравнить с объемом задолженности по МБК по банкам с отозванной лицензией и по банкам, имеющим картотеку. В случае, если созданный резерв меньше, то в расчет принимается полная сумма задолженности по данным банкам.

 

 

 

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510