Документы для открытия текущего счета физическими лицами - нерезидентами

Для открытия текущего счета физическому лицу - иностранному гражданину или лицу без гражданства представляются документы:

• заявление на открытие счета;
• документ, удостоверяющий личность физического лица;*
• "Карточка с образцами подписей и оттиска печати" формы 0401026 Общероссийского классификатора управленческой документации ОК 011-93;(за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12. настоящей Инструкции);
• документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;
• иные документы, предусмотренные законодательством и/или договором банковского счета:
  • свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации (при наличии) [форма];
• миграционная карта (понятие, форма);
• документы, подтверждающие право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации. **

(Инструкция Банка России от 14.09. 2006 № 28-И"Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" п.3.1, п.3.2)  

-----

* При открытии счетов, проведении операций по счетам, совершении валютно-обменных операций физическое лицо - нерезидент предъявляет в уполномоченный банк паспорт или иной действительный документ, удостоверяющий его личность и признаваемый в Российской Федерации в этом качестве.

• При предъявлении физическим лицом - нерезидентом в уполномоченный банк паспорта или иного действительного документа, удостоверяющего его личность, уполномоченный банк не вправе отказать физическому лицу - нерезиденту в открытии счетов, проведении операций по счетам, в совершении валютно-обменных операций, а также в оказании иных банковских услуг.

(Информационное письмо Банка России от 26.03. 2004  № 27 "Обобщение практики применения нормативных актов Банка России по вопросам валютного регулирования и валютного контроля" п.8)

** В случае предъявления иностранным гражданином в кредитную организацию документа, удостоверяющего личность, миграционной карты и/или документа, подтверждающего право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в Российской Федерации, не содержащих сведения о месте пребывания (проживания) данного иностранного гражданина, в целях его идентификации кредитная организация вправе зафиксировать сведения о месте пребывания (проживания) нерезидента на основании устного или письменного заявления клиента.

(Письмо Банка России от 19.07.2007 № 12-1-5/1646 "Об идентификации клиентов")

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510