Система кредитных историй (Полный список нормативных документов)

Документ

Название документа

Комментарий к содержанию

Комментарий к документу
Информация Банка России от 06.12.2007 № б/н О титульных частях кредитных историй, накопленных в Центральном каталоге кредитных историй Банк России сообщает, что в Центральном каталоге кредитных историй накоплено и доступно для субъектов кредитных историй и пользователей кредитных историй более 30 млн. титульных частей кредитных историй с информацией о бюро кредитных историй, в которых хранятся кредитные истории субъектов кредитных историй. Доля титульных частей физических лиц составляет более 99,6% от общего количества титульных частей кредитных историй, содержащихся в бюро кредитных историй. Крупнейшими бюро кредитных историй по количеству субъектов кредитных историй, о которых накоплены кредитные истории, являются ОАО "Национальное бюро кредитных историй", ООО "Глобал Пейментс Кредит Сервисиз", ЗАО "Бюро кредитных историй "Инфокредит", ООО "Кредитное бюро Русский Стандарт", ЗАО "Бюро кредитных историй Экспириан-Интерфакс". На эти бюро кредитных историй в совокупности приходится около 94% кредитных историй физических и юридических лиц, накопленных в бюро кредитных историй в стране. Приведена информация о концентрации титульных частей в региональном разрезе, а также сведения по возрастным категориям субъектов кредитных историй - физических лиц. По сравнению с 2006 годом в 2007 году количество запросов непосредственно от субъектов кредитных историй в Центральный каталог кредитных историй на получение информации о том, в каком(их) бюро кредитных историй хранится их кредитная история, выросло более чем вдвое. Текст информации опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 12.12.2007, № 68).
Письмо Банка России от 01.10.2007 № 33-6-14/4585 О взаимодействии с Центральным каталогом кредитных историй Рассмотрены отдельные вопросы, касающиеся взаимодействия кредитных организаций с Центральным каталогом кредитных историй (ЦККИ). Так, в течение 2008 г. планируется доработать Автоматизированную систему "Центральный каталог кредитных историй" (АС ЦККИ), предусмотрев возможность направления запросов в ЦККИ пакетами. В то же время отмечены недостатки пакетной системы пересылки запросов: необходимость введения ограничений на объем информации каждого пакета; увеличение времени для получения ответов на запросы. Указано, что доступ к каналу связи с АС ЦККИ через Интернет может осуществляться по коду (дополнительному коду) субъекта кредитной истории. Для направления запроса через Интернет нужно получить от субъекта кредитной истории дополнительной код субъекта кредитной истории. По вопросу передачи запросов в ЦККИ и получения ответов с использованием курьерской связи отмечено следующее. Согласно действующему законодательству запросы о представлении информации направляются в ЦККИ в виде электронного сообщения. Это позволяет гарантировать сохранение конфиденциальность сведений, содержащихся в запросах субъектов и пользователей кредитных историй. Текст письма размещен на сайте Ассоциации Российских Банков в Internet (http://www.arb.ru)
Приказ ФСФР от 14.08.2007 № 07-89/пз-н Об утверждении Административного регламента ФСФР России исполнения государственной функции по ведению государственного реестра бюро кредитных историй Определены сроки и последовательность действий ФСФР России при исполнении государственной функции по ведению государственного реестра бюро кредитных историй. Утвержден порядок информирования об исполнении государственной функции, а также установлены требования к порядку исполнения государственной функции. Исполнение государственной функции по ведению реестра Бюро включает в себя следующие административные процедуры: прием документов для внесения записи о Бюро в реестр Бюро и проверка их на комплектность; рассмотрение документов, представляемых для внесения записи о Бюро в реестр Бюро; принятие решения по результатам рассмотрения представленных документов. Общий срок для принятия решения ФСФР России о внесения записи о Бюро в реестр Бюро, а также для принятии решения об отказе во внесении такой записи составляет 15 рабочих дней с даты поступления документов. Текст Приказа опубликован в "Бюллетене нормативных актов федеральных органов исполнительной власти" (БНА, 12.11.2007, № 46).
Письмо Банка России от 27.03.2007 № 32-Т О рекомендациях по организации взаимодействия территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций (филиалов) с автоматизированной системой "Центральный каталог кредитных историй" Разработаны Рекомендации по организации взаимодействия территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций (филиалов) с автоматизированной системой "Центральный каталог кредитных историй" (АС ЦККИ). АС ЦККИ позволяет осуществлять деятельность ЦККИ в автоматизированном режиме с выдачей субъектам (пользователям) кредитных историй соответствующей информации в виде электронного сообщения, без использования бумажного документооборота. Взаимодействие кредитных организаций с АС ЦККИ рекомендуется осуществлять с использованием Почтовой службы Банка России, в том числе Региональных почтовых служб территориальных учреждений Банка России. Доступ к АС ЦККИ предоставляется всем кредитным организациям (включая небанковские кредитные организации), которые имеют банковские идентификационные коды участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Банка России, и которые внесены в Справочник БИК России, за исключением кредитных организаций, у которых отозвана (аннулирована) лицензия на совершение банковских операций. Текст письма опубликован в "Вестнике Банка России", (ВБР, 04.04.2007, № 18).
Приказ ФСФР от 23.11.2006 № 06-133/пз-н Об утверждении порядка передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй В целях реализации положений Федерального закона "О кредитных историях" утвержден Порядок, регламентирующий процедуру передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй из ликвидируемого (реорганизованного, исключенного из государственного реестра) бюро кредитных историй. Центральный каталог создается Банком России. Приведена форма акта приема - передачи кредитных историй. Вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Зарегистрировано в Минюсте РФ 22.12.2006, № 8662.
Письмо Банка России от 17.05.2006 № 69-Т О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушение требований Федерального закона "О кредитных историях" Разъяснено, что в случае выявления нарушений кредитными организациями требований Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ "О кредитных историях", Указаний Банка России от 31.08.2005 № 1610-У, № 1612-У, регулирующих порядок направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй, совершенных в период до 01.08.2006, к кредитным организациям должны применяться меры воздействия, установленные Инструкцией Банка России от 31.03.1997 № 59. При нарушении требований вышеуказанных нормативных актов после указанной даты к кредитным организациям применяются меры воздействия в соответствии со ст.74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".  
Указание Банка России от 29.11.2005 № 1635-У О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения в бюро кредитных историй Настоящее Указание направлено на реализацию Федерального закона "О кредитных историях" и определяет порядок направления субъектами (пользователями) кредитных историй запросов в Центральный каталог кредитных историй (ЦККИ) без использования кода (дополнительного кода) субъекта кредитной истории о представлении информации о бюро кредитных историй, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, и получения информации из ЦККИ посредством обращения в бюро кредитных историй. В Указании содержатся требования к составлению субъектами (пользователями) кредитных историй запросов в ЦККИ, передаваемых через бюро кредитных историй, описана проводимая бюро кредитных историй процедура идентификации субъектов (пользователей) кредитных историй и его действия в случае невозможности идентификации субъектов (пользователей) кредитных историй, а также в случае отсутствия согласия субъекта кредитной истории, приведен порядок действий ЦККИ при получении запросов субъектов (пользователей) кредитных историй, при подготовке ответа, а также устанавливаются формы ответов ЦККИ на запросы субъектов (пользователей) кредитных историй. Вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России" (ВБР, 30.12.2005, № 71-72).
Зарегистрировано в Минюсте РФ 28.12.2005, № 7326.
Указание Банка России от 31.08.2005 № 1610-У О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения в Представительство Банка России в сети Интернет Настоящее Указание устанавливает порядок направления непосредственно в Центральный каталог кредитных историй (ЦККИ) субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории запросов о предоставлении информации о бюро кредитных историй (БКИ), в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, порядок и форму направления из ЦККИ информации о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, а также порядок формирования, замены и аннулирования кодов субъекта кредитной истории. Вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России" (ВБР, 30.09.2005, № 52).
Зарегистрировано в Минюсте РФ 26.09.2005, № 7034.
Указание Банка России от 31.08.2005 № 1611-У О порядке и формах представления бюро кредитных историй информации, содержащейся в титульных частях кредитных историй, и кодов субъектов кредитных историй в Центральный каталог кредитных историй Бюро кредитных историй (БКИ) представляет информацию, содержащуюся в титульных частях (об изменениях, вносимых в титульные части) хранящихся в нем кредитных историй, в Центральный каталог кредитных историй (ЦККИ) в течение двух рабочих дней со дня начала формирования соответствующей кредитной истории или со дня внесения изменений в титульную часть кредитной истории. Одновременно с указанной информацией БКИ представляет в ЦККИ код субъекта кредитной истории, полученный от источника формирования кредитной истории. Вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России" (ВБР, 30.09.2005, № 52).
Зарегистрировано в Минюсте РФ 26.09.2005, № 7035.
Указание Банка России от 31.08.2005 № 1612-У О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения в кредитную организацию Настоящее Указание устанавливает порядок направления субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории запросов в Центральный каталог кредитных историй (ЦККИ) о представлении информации о бюро кредитных историй (БКИ), в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, и получения информации из ЦККИ посредством обращения в кредитную организацию. Вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Зарегистрировано в Минюсте РФ 26.09.2005, № 7036.
Федеральный закон от 21.07.2005 № 110-ФЗ О внесении изменений в Федеральный закон "О кредитных историях" Настоящим Федеральным законом внесены изменения в Федеральный закон от 30.12.2004 № 218-ФЗ "О кредитных историях", в частности, изложена в новой редакции статья 13 "Центральный каталог кредитных историй".  
Федеральный закон от 30.12.2004 № 218-ФЗ О кредитных историях Целями настоящего Федерального закона являются создание и определение условий для формирования, обработки, хранения и раскрытия бюро кредитных историй информации, характеризующей своевременность исполнения заемщиками своих обязательств по договорам займа (кредита) повышения защищенности кредиторов и заемщиков за счет общего снижения кредитных рисков, повышения эффективности работы кредитных организаций. Законом определяются понятие и состав кредитной истории, основания, порядок формирования, хранения и использования кредитных историй, регулируется связанная с этим деятельность бюро кредитных историй. Устанавливаются особенности создания, ликвидации и реорганизации бюро кредитных историй, а также принципы их взаимодействия с источниками формирования кредитной истории, заемщиками, органами государственной власти, органами местного самоуправления и Банком России.  

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510