Экспертиза денежных знаков
Оформления результатов экспертизы

Экспертиза сомнительных денежных знаков производится в течение пяти рабочих дней со дня их поступления в расчетно-кассовый центр.
(П. № 199-П  п.10.11.)

По результатам проведения исследований сомнительных денежных знаков кредитная организация получает акт экспертизы, который должен иметь подписи:
        - эксперта расчетно-кассового центра,
        - заведующего кассой расчетно-кассового центра.

В результате проведенной экспертизы  установлено:

сомнительный денежный знак является поддельным:
        - денежный знак передается расчетно-кассовым центром Банка России в территориальные органы внутренних дел;
        - кредитная организация выдает копию акта экспертизы клиенту, от которого поступил указанный денежный знак;
(П. № 199-П  п.10.12.)

сомнительные денежные знаки признаны подлинными:

неплатежными:
    - денежные знаки возвращаются кредитной организации с проставленными на них:
оттиском штампа "В обмене отказано", наименования учреждения Банка России, даты, фамилии и подписи эксперта расчетно-кассового центра;
    - кредитной организацией указанные денежные знаки возвращаются клиенту;
    - невостребованные клиентом неплатежные денежные знаки хранятся кредитной организацией в течение одного года со дня их поступления из расчетно-кассового центра, после чего уничтожаются путем сжигания или измельчения на машине для уничтожения бумаг с оформлением акта;
(П. № 199-П  п.10.13.)

платежеспособными:
    - соответствующая сумма зачисляется расчетно-кассовым центром Банка России на корреспондентский счет кредитной организации;
    - кредитная организация на основании акта экспертизы расчетно-кассового центра Банка России:
        зачисляет указанную сумму на счет клиента (организации),
        выдает физическому лицу наличными по предъявлении им мемориального ордера и документа, удостоверяющего личность,
        зачисляет по просьбе физического лица на его счет;
(П. № 199-П  п. 10.14.)

сомнительные денежные знаки направлены на экспертизу в головной расчетно-кассовый центр Банка России (в случае затруднения в определении платежеспособности денежных знаков, сданных на экспертизу в расчетно-кассовый центр):

    - кредитная организация получает акт экспертизы расчетно-кассового центра с указанием, что денежные знаки требуют дополнительных исследований.
(П. № 199-П  п.10.15.)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510