Показатель Лам
рассчитывается как сумма остатков
следующих источников (счетов):Норматив мгновенной ликвидности
банка (H2)
Расчет показателя Лам
* Примечание
Красным
цветом отмечены закрытые счета
Показатель Лам
рассчитывается как сумма остатков
следующих источников (счетов):
Код |
Наименование источников |
Балансовые счета |
Комментарий |
| Счета кредитных организаций по кассовому обслуживанию филиалов | 30210 | ||
| Счета участников расчетов в расчетных небанковских кредитных организациях | 30213 | ||
| 8910 | Кредиты и депозиты, предоставленные банкам-нерезидентам | 321 | Средства, размещенные в
однодневные кредиты, депозиты и прочие
размещенные средства кредиты и депозиты
"овернайт", кредиты "овердрафт" до
востребования, ¦депозиты и прочие размещенные
средства до востребования со сроком нахождения
на балансе до 10 календарных дней, исполнение
обязательств по которым в соответствии с
договором предусмотрено не позднее чем на
следующий день после дня востребования (см. Примечание к расчету Лам) |
| Кредит, предоставленный при недостатке средств на корреспондентском счете (''овердрафт'') | 32101 | ||
| на 1 день | 32102 | ||
| на срок от 2 до 7 дней | 32103 | ||
| Депозиты и иные размещенные средства в банках-нерезидентах | 323 | ||
| до востребования | 32301 | ||
| на 1 день | 32302 | ||
| на срок от 2 до 7 дней | 32303 (если день размещения кредита или депозита предшествует выходным и праздничным дням) | ||
| Требования по обратной продаже ценных бумаг | 937 | Требования до востребования и на
1 день по возврату денежных средств по
операциям,совершаемым на возвратной основе с
ценными бумагами, полученными без прекращения
признания, за исключением требований, возникших
в результате сделки по приобретению
высоколиквидных финансовых активов, включаемых
в состав показателя Лам (см. Примечание к расчету Лам) |
|
| со сроком исполнения на следующий день от нерезидентов | 93706 | ||
| со сроком исполнения от 2 до 7 дней от нерезидентов | 93707 | ||
| со сроком исполнения от 8 до 30 дней от нерезидентов | 93708 | ||
| со сроком исполнения от 31 до 90 дней от нерезидентов | 93709 | ||
| со сроком исполнения более 91 дня от нерезидентов | 93710 | ||
| Прочие размещенные средства в банках-нерезидентах | 323 | ||
| до востребования | 32301 | ||
| на 1 день | 32302 | ||
| на срок от 2 до 7 дней | 32303 | ||
| Корреспондентские счета в банках-нерезидентах | 30114 | Средства на корреспондентских
счетах, стоимость драгоценных металлов, учет
которых ведется на металлических счетах, а также
незавершенные расчеты по корреспондентским
счетам, открытым в указанных банках (см. Примечание к расчету Лам) |
|
| Корреспондентские счета в банках-нерезидентах в драгоценных металлах | 30119 | ||
| Незавершенные расчеты кредитной организации | 30221 | ||
| 8921 | Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России | 30102 | Средства на корреспондентском
счете в Банке России, депозиты и прочие
размещенные средства в Банке России до
востребования и на один день,
средства на корреспондентских счетах расчетных
центров ОРЦБ в Банке России, а также средства,
депонируемые уполномоченными банками в Банке
России (см. Примечание к расчету Лам) |
| Депозиты в Банке России | 319 | ||
| до востребования | 31901 | ||
| на 1 день | 31902 | ||
| Депозиты и иные размещенные средства в Банке России на срок от 2 до 7 дней | 31903
(если день размещения депозита и иных средств
предшествует выходным и праздничным дням) |
||
| Прочие средства, размещенные в Банке России | 32902 | ||
| Корреспондентские счета | 301 | ||
| Корреспондентские счета расчетных небанковских кредитных организаций | 30104 | ||
| Корреспондентские счета расчетных центров ОРЦБ в Банке России | 30106 (при расчете показателей расчетными небанковскими кредитными организациями) | ||
| Корреспондентские счета небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции | 30125 (при расчете показателей расчетными небанковскими кредитными организациями, осуществляющими депозитные и кредитные операции) | ||
| Средства уполномоченных банков, депонируемые в Банке России | 30224 | ||
| Прочие средства, размещенные в Банке России | 32902 | ||
| 8962 | Наличная валюта и чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте | 202 | Наличная валюта и чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, драгоценные металлы в хранилищах и в пути, за исключением изъятых следственными органами, а также части, на которую наложен арест |
| Драгоценные металлы | 203 | ||
| Золото | 20302 | ||
| Другие драгоценные металлы (кроме золота) | 20303 | ||
| Драгоценные металлы в пути | 20305 | ||
| Драгоценные металлы в монетах и памятных медалях | 20308 | ||
| Природные драгоценные камни | 204 | ||
| Природные драгоценные камни | 20401 | ||
| Природные драгоценные камни, переданные для реализации | 20402 | ||
| Природные драгоценные камни в пути | 20403 | ||
8967 |
Получение процентов по ссудам | 47427 | Требования банка по получению начисленных процентов по ссудам, отнесенным к I категории качества, со сроком исполнения до востребования, а также проценты, начисленные по ссудам, включенным в расчет кода 8910, и не отраженные на балансе. |
| 8969 | Требования по прочим операциям | 47423 | Суммы, задепонированные в учреждениях Банка России для получения следующим днем наличных денежных средств и драгоценных металлов |
| 8972 | Ценные бумаги, полученные по операциям, совершаемым на возвратной основе | 91314 | Вложения в не обремененные
обязательствами долговые обязательства
Российской Федерации, Европейского банка
реконструкции и развития и иностранных
государств, входящих в группу развитых стран, и
облигации Банка России (включая находящиеся в
разделе "Блокировано Банком России"),
долговые обязательства Международного банка
реконструкции и развития, Международной
финансовой корпорации, оцениваемые по текущей
(справедливой) стоимости через прибыль или
убыток и (или) имеющиеся в наличии для продажи, по
которым может быть определена текущая
(справедливая) стоимость или формируются резервы на возможные потери
в соответствии с Положением Банка России от
20.03.2006 г. № 283-П (см. Примечание к расчету Лам) Стоимость указанных в настоящем коде ценных бумаг, переданных без прекращения признания, по операциям, совершаемым на возвратной основе, превышающая сумму обязательств по возврату денежных средств по указанным операциям со сроком исполнения "до востребования" и (или) на следующий день |
| Долговые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 501 | ||
| Долговые обязательства Российской Федерации | 50104 | ||
| Долговые обязательства иностранных государств | 50108 | ||
| Долговые обязательства банков-нерезидентов | 50109 | ||
| Долговые обязательства Банка России | 50116 | ||
| Переоценка ценных бумаг: положительные разницы - отрицательные разницы | 50121-50120 | ||
| Долговые обязательства, переданные без прекращения признания | 50118 | ||
| Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи | 502 | ||
| Долговые обязательства Российской Федерации | 50205 | ||
| Долговые обязательства иностранных государств | 50209 | ||
| Долговые обязательства банков-нерезидентов | 50210 | ||
| Долговые обязательства Банка России | 50214 | ||
| Переоценка ценных бумаг: положительные разницы - отрицательные разницы | 50221-50220 | ||
| Долговые обязательства, переданные без прекращения признания | 50218 | ||
| 8909 | Расчеты на организованном рынке ценных бумаг | 304 | Средства участников расчетных
центров ОРЦБ (см. Примечание к расчету Лам) |
| Счета участников РЦ ОРЦБ | 30402 | ||
| Средства участников РЦ ОРЦБ для обеспечения расчетов по операциям на ОРЦБ | 30404 | ||
| Средства участников РЦ ОРЦБ, депонируемые в расчетном центре для гарантийного обеспечения расчетов по операциям на секторах ОРЦБ | 30406 | ||
| Расчеты участников РЦ ОРЦБ по итогам операций на ОРЦБ | 30409 |
(Инструкция Банка России от 16.01.2004 г. № 110-И "Об обязательных нормативах банков", п.3.2)
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510