Несоблюдение норматива достаточности собственных средств (капитала) КО или минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1)

Характер нарушения
(систематичность,
степень невыполнения)

Мера воздействия

Размер штрафа, определенный Инструкцией № 59

Полномочия ТУ
Банка России
В случае несоблюдения норматива в совокупности за 6 и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней.
(Инструкция Банка России от 16.01.2004 № 110-И, п.10.4;
Инструкция Банка России от 26.04.2006 № 129-И, п.5.2)		 Штраф за нарушение пруденциальных норм деятельности
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.17.9.3)

Банк России может применить к кредитной организации принудительные меры воздействия
(Инструкции Банка России от 16.01.2004 № 110-И, п.10.4)		 до 0,1% от размера минимального уставного капитала

Право ТУ
Если 5%  =< Н1 < 10% и кредитная организация осуществляет операции по привлечению денежных вкладов физических лиц -
3 классификационная группа
(Указание Банка России от 31.03.2000 № 766-У, п.2.5.1)		 Ограничение на привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) величиной собственных средств (капитала) банка.
По банкам, у которых реальная величина привлеченных вкладов превышает величину собственных средств (капитала), ТУ Банка России устанавливает график приведения совокупной величины вкладов в соответствие с величиной собственных средств (капитала) в срок до шести месяцев.
(Указание Банка России от 27.03.1998 № 192-У, п.1.1)		   Обязанность ТУ
Если Н1 < 5% (критическое финансовое положение) -
4 классификационная группа
(Указание Банка России от 31.03.2000 № 766-У, п.2.6)		 Ограничение на привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) совокупной величиной вкладов на последнюю отчетную дату.
(Указание Банка России от 27.03.1998 № 192-У, п.2.1)		   Обязанность ТУ
Запрет на куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.20.10)		   Обязанность ТУ
Запрет на открытие филиалов.
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.21)		   Право ТУ
Если Н1 < 2% Основания для отзыва лицензии
(Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1, ст.20)		   Обязанность ТУ

Нарушение положений статьи 4 Федерального закона от 25.02.1999 № 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"

Нарушение норматива достаточности собственных средств (капитала), установленного Банком России
  Требование об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.18.1)		   Право ТУ

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510