ОТМЕНЕНО Указанием ЦБ РФ от 02.06.2003 № 1287-У
Указание ЦБР от 20 марта 2002 г. N 1126-У
(с изменениями Указания ЦБ РФ от 17.04.03 N 1271-У)
"О внесении изменений и дополнений в Положение Банка России
от 13.01.99 N 67-П "О порядке проведения Центральным Банком Российской Федерации
депозитных операций с банками-резидентами в валюте Российской Федерации"
1. Внести в Положение Банка России "О порядке проведения Центральным
Банком Российской Федерации депозитных операций с банками-резидентами в валюте
Российской Федерации" от 13.01.99 N 67-П с учетом изменений и дополнений,
внесенных Указаниями Банка России от 2.02.99 N 494-У, от 8.02.99 N 498-У,
от 26.11.99 N 686-У, от 27.12.99 N 714-У, от 11.01.2001 N 899-У, от 7.03.2001
N 931-У, от 23.08.2001 N 1022-У, от 28.12.2001 N 1080-У ("Вестник Банка России"
от 1999 N 3, 9, 74, 83, от 2001 N 4, 18, 54, от 2002 N 2), следующие изменения
и дополнения, изложив его в следующей редакции:
(пункт отменен Указанием ЦБ РФ от 17.04.03 N 1271-У)
"Положение N 67-П
"О порядке проведения Центральным Банком Российской Федерации депозитных операций
с банками-резидентами в валюте Российской Федерации"
1. Общие положения
1.1. Настоящее Положение определяет порядок проведения Центральным Банком
Российской Федерации операций по привлечению денежных средств банков-резидентов
в валюте Российской Федерации в депозиты, открываемые в Банке России (далее
- депозитные операции).
Банк России проводит депозитные операции в соответствии со ст.4, 45 Федерального
закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
Цель проводимых операций - регулирование ликвидности (изъятие излишней
ликвидности) банковской системы путем привлечения в депозиты денежных средств
банков.
1.2. Банк России осуществляет следующие виды депозитных операций:
1.2.1. Проведение депозитных аукционов;
1.2.2. Проведение депозитных операций по фиксированной процентной ставке;
1.2.3. Прием в депозит средств банков, заключивших с Банком России Генеральное
соглашение о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации
с использованием системы "Рейтерс-дилинг" (далее - Генеральное соглашение);
1.2.4. Прием в депозит средств банков на основе отдельного соглашения,
определяющего условия депозита.
1.3. Участниками депозитных операций являются Центральный банк Российской
Федерации (его уполномоченные учреждения/подразделения) с одной стороны и
банки - резиденты Российской Федерации с другой стороны.
Под уполномоченными учреждениями Банка России применительно к настоящему
Положению понимаются территориальные учреждения Банка России и их расчетные
подразделения (ГРКЦ, РКЦ). Уполномоченные подразделения Банка России назначаются
распорядительным документом Банка России.
Банк России вправе выбирать банки-контрагенты, с которыми он осуществляет
депозитные операции, указанные в п.1.2 настоящего Положения.
Банки, с которыми Банк России вправе осуществлять депозитные операции,
должны отвечать следующим критериям:
- должны быть отнесены не ниже чем к 3-й классификационной группе (в
соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России);
- выполнять обязательные резервные требования Банка России (не иметь
недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение порядка
резервирования, не иметь случаев непредставления расчета регулирования размера
обязательных резервов в установленный срок и(или) представления расчета с
нарушением установленного срока);
- не иметь просроченной задолженности по кредитам Банка России и процентам
по ним и(или) других просроченных денежных обязательств перед Банком России.
Банки, с которыми Банк России заключает Генеральные соглашения, должны
отвечать вышеуказанным критериям на последние три отчетные даты/в течение
последних 90 календарных дней. Банки, которые допускаются к участию в депозитных
аукционах, в депозитных операциях по фиксированной процентной ставке, в депозитных
операциях с использованием системы "Рейтерс-дилинг", должны отвечать вышеуказанным
критериям на последнюю отчетную дату/в течение последних 30 календарных дней.
Банки, с которыми Банк России заключает Генеральные соглашения или которые
допускаются к участию в депозитных аукционах, в депозитных операциях по фиксированной
процентной ставке, должны иметь заключенное с Банком России Дополнительное(ые)
соглашение(я) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их)
субсчета(ов) банка о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского
счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) банка без распоряжения банка -
владельца счета суммы штрафа за неисполнение банком обязательств по депозитной
операции на основании инкассового поручения в порядке очередности, установленной
законодательством.
Банк России не осуществляет депозитных операций с банками, перешедшими
под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных
организаций" (далее - Агентство), с момента (даты) перехода банка под управление
Агентства.
1.4. Дата и способ проведения депозитных аукционов и депозитных операций
по фиксированной процентной ставке определяются Банком России. Депозитные
аукционы/депозитные операции по фиксированной процентной ставке оформляются
двусторонним Договором-Заявкой на участие в депозитном аукционе Центрального
банка Российской Федерации/на размещение в Центральном банке Российской Федерации
депозита по фиксированной процентной ставке (далее - Договор-Заявка), содержащим
основные условия размещения денежных средств банка в депозит, открываемый
в Банке России.
Договор-Заявка должен быть подписан должностными лицами банка, подписи
которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов
подписей/копии карточки образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении
Банка России. Договоры-Заявки, оформленные в установленном порядке и подписанные
со стороны Банка России - уполномоченными должностными лицами уполномоченного
учреждения/подразделения Банка России и со стороны банка - должностными лицами
банка, приобретают силу договора между Банком России и банком.
Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-дилинг" проводятся
Банком России на стандартных условиях, установленных настоящим Положением
и Генеральным соглашением.
Прием в депозит средств банков на основе отдельного соглашения, определяющего
условия депозита, осуществляется уполномоченными учреждениями/подразделениями
Банка России по решению Банка России.
1.5. Проценты по депозитам, открытым в Банке России, начисляются по формуле
простых процентов за период фактического срока (включая установленные федеральными
законами выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на
рабочие дни по решению Правительства Российской Федерации) привлечения средств
(до дня (даты) возврата депозита включительно) исходя из количества календарных
дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты начисляются на входящие
остатки средств по отдельным лицевым счетам по учету депозитов, открытым в
Банке России, в разрезе каждой совершенной депозитной операции. День (дата)
перечисления банком средств в депозит, открываемый в Банке России, не учитывается
при расчете суммы процентов по депозиту. Если дни периода начисления процентов
по депозиту, открытому в Банке России, приходятся на календарные годы с различным
количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов
за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится
из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный
год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в
году.
Уплата процентов по депозитам, открытым в Банке России, производится
одновременно с возвратом банку суммы депозита.
При нахождении средств банка на счете по учету депозита до востребования,
открытом в Банке России, от семи календарных дней и более начисленные проценты
уплачиваются банку еженедельно по средам. В случае, если среда является нерабочим
днем (праздничным днем - в соответствии с федеральным законом либо выходным
днем - по решению Правительства Российской Федерации), проценты уплачиваются
банку в следующий за ним рабочий день.
1.6. День (дата) перечисления и возврата суммы депозита, а также уплаты
процентов по депозитным операциям, проводимым в виде депозитного аукциона/по
фиксированной процентной ставке, устанавливаются Договором-Заявкой по депозитным
операциям, проводимым с использованием системы "Рейтерс-дилинг" (кроме депозитных
операций, проводимых на стандартном условии "до востребования"), - документом,
подтверждающим совершение депозитной операции в ходе переговоров Банка России
и банка-контрагента по системе "Рейтерс-дилинг" (далее - Документарное подтверждение
переговоров). По депозитным операциям, проводимым с использованием системы
"Рейтерс-дилинг" на стандартном условии "до востребования", день (дата) перечисления
суммы депозита устанавливается Документарным подтверждением переговоров, день
(дата) возврата суммы депозита и уплаты процентов - Документарным подтверждением
переговоров банка и Банка России по системе "Рейтерс-дилинг" о возврате банку
депозита до востребования (далее - Документарное подтверждение переговоров
о возврате банку депозита "до востребования").
По депозитным операциям, по которым срок привлекаемого Банком России
депозита исчисляется месяцами, возврат суммы депозита и уплата процентов по
депозиту (т.е. дата окончания срока депозита) наступают в такую же по значению
дату соответствующего месяца, что и дата поступления (перечисления) денежных
средств на счет по учету депозита. При этом если окончание срока депозита
приходится на такой месяц, в котором нет соответствующей даты, то дата окончания
срока депозита наступает в последний день этого месяца. В случае, если окончание
срока депозита приходится на нерабочий день, возврат Банком России суммы депозита
и уплата процентов осуществляются в следующий за ним рабочий день.
1.7. Перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, производится
платежным поручением банка на списание средств со своего корреспондентского
счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России (платежным поручением
московского филиала банка на списание средств с корреспондентского субсчета,
открытого московскому филиалу банка, - при совершении с региональным банком
депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-дилинг"), на отдельный
лицевой счет по учету депозита, открытый в уполномоченном подразделении расчетной
сети Банка России.
Возврат суммы депозита, открытого в Банке России, и уплата начисленных
процентов по депозиту производятся платежным поручением Банка России на корреспондентский
счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу,
- при совершении с региональным банком депозитных операций с использованием
системы "Рейтерс-дилинг"), открытый в подразделении расчетной сети Банка России.
1.8. Досрочное изъятие банком средств, размещенных в депозит в Банке
России, не допускается.
1.9. Уступка права требования денежных средств, размещенных в депозит
в Банке России, не допускается.
1.10. Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.
1.11. Вся информация об участии конкретного банка в депозитных операциях
является конфиденциальной.
1.12. При вынесении уполномоченным государственным органом в течение
срока депозитной операции, заключенной между Банком России и банком, постановления
(определения) об аресте денежных средств банка, находящихся на счете по учету
депозита, открытом в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России,
указанные средства в период действия ареста не подлежат возврату на корреспондентский
счет банка/корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу
(при совершении с региональным банком депозитных операций с использованием
системы "Рейтерс-дилинг"), открытый в подразделении расчетной сети Банка России.
По окончании срока депозитной операции арестованная сумма депозита продолжает
храниться на счете по учету депозита, открытом в уполномоченном учреждении/подразделении
Банка России, до поступления распоряжения уполномоченного государственного
органа о снятии ареста или о перечислении суммы депозита на указанный им счет.
При этом проценты на денежные средства, хранящиеся на счете по учету депозита
после окончания срока депозитной операции, уполномоченным учреждением/подразделением
Банка России не начисляются.
По окончании срока депозитной операции проценты, начисленные по депозиту,
подлежат уплате на корреспондентский счет банка в сроки, установленные Договором-Заявкой
(для депозитов, привлеченных по итогам аукциона либо по фиксированной ставке),
или на корреспондентский счет банка/корреспондентский субсчет банка, открытый
его московскому филиалу (при совершении с региональным банком депозитных операций
с использованием системы "Рейтерс-дилинг"), в сроки, установленные Документарным
подтверждением переговоров (для депозитов, привлеченных с использованием системы
"Рейтерс-дилинг").
При вынесении уполномоченным государственным органом постановления (определения)
об аресте денежных средств банка, находящихся на счете по учету депозита до
востребования, открытом в уполномоченном подразделении Банка России, указанные
средства продолжают храниться на этом счете до поступления распоряжения уполномоченного
государственного органа о перечислении суммы депозита на указанный им счет
либо до обращения банка в уполномоченное подразделение Банка России с требованием
возврата суммы размещенного депозита до востребования (в случае поступления
распоряжения уполномоченного государственного органа о снятии ареста). При
этом начисление процентов на сумму депозита до востребования и их уплата на
корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его
московскому филиалу, - при совершении с региональным банком депозитных операций
с использованием системы "Рейтерс-дилинг"), открытый в подразделении расчетной
сети Банка России, производится в порядке, установленном пунктом 1.5 настоящего
Положения.
2. Проведение Банком России депозитного аукциона
2.1. Депозитные аукционы проводятся Банком России (место их проведения
- город Москва) как процентный конкурс Договоров-Заявок банков на участие
в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации (по форме Приложения
1 к настоящему Положению) с назначением Банком России максимальной начальной
процентной ставки либо без ее назначения.
При принятии решения о проведении депозитного аукциона Банк России публикует
официальное сообщение в "Вестнике Банка России", в котором указываются:
2.1.1. Способ проведения аукциона;
2.1.2. Перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов,
с банками которых проводится аукцион;
2.1.3. Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России;
2.1.4. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам;
2.1.5. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит (в целых
рублях);
2.1.6. Максимальная начальная процентная ставка по депозиту (в процентах
годовых) - в случае ее назначения Банком России;
2.1.7. Наименование уполномоченного учреждения/подразделения Банка России,
осуществляющего прием Договоров-Заявок банков. При приеме Договоров-Заявок
уполномоченным подразделением Банка России в официальном сообщении также указываются
адрес, по которому производится прием Договоров-Заявок, номер контактного
телефона, номер факса.
2.2. Договоры-Заявки банков, принятые к аукциону, ранжируются по величине
предложенной банками процентной ставки начиная с минимальной вплоть до уровня,
признаваемого Банком России в качестве ставки отсечения. При этом количество
принимаемых к депозитному аукциону Договоров-Заявок одного банка, в которых
указаны одинаковые суммы депозита и(или) одинаковые процентные ставки, ограничивается
одним Договором-Заявкой.
Окончательное решение о ставке отсечения и(или) объеме средств, привлекаемых
в депозиты, принимается Банком России после анализа поступивших Договоров-Заявок
банков. При этом сложившаяся по результатам аукциона ставка отсечения может
не совпадать по величине с максимальной начальной процентной ставкой по депозиту
(в том случае, если максимальная начальная процентная ставка была назначена
Банком России).
Исчерпание установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является
основанием для сокращения суммы последнего Договора-Заявки (пропорционального
сокращения суммы каждого Договора-Заявки банка, в котором указана ставка,
принятая Банком России в качестве ставки отсечения) в списке удовлетворенных
Договоров-Заявок. При этом частично удовлетворенные Договоры-Заявки банков,
по которым сумма сокращенного депозита меньше установленной в официальном
сообщении Банка России минимальной суммы депозита, Банком России не исполняются.
2.3. Депозитные аукционы Банка России проводятся одним из следующих способов:
2.3.1. По "американскому" способу, при котором Договоры-Заявки (вошедшие
в список удовлетворенных) удовлетворяются по предлагаемым банками процентным
ставкам, которые не превышают либо равны ставке отсечения, устанавливаемой
Банком России по результатам аукциона;
2.3.2. По "голландскому" способу, при котором Договоры-Заявки (вошедшие
в список удовлетворенных) удовлетворяются по ставке отсечения, устанавливаемой
Банком России по результатам аукциона.
2.4. После проведения депозитного аукциона Банк России публикует его
итоги в "Вестнике Банка России".
3. Проведение Банком России депозитной операции по фиксированной процентной
ставке
3.1. При проведении Банком России депозитной операции по фиксированной
процентной ставке банки, имеющие намерение перечислить денежные средства в
депозит, открываемый в Банке России, направляют в уполномоченное учреждение/подразделение
Банка России Договор-Заявку на размещение в Центральном банке Российской Федерации
депозита по фиксированной процентной ставке (по форме Приложения 2 к настоящему
Положению). При этом количество Договоров-Заявок одного банка, принимаемых
к депозитной операции по фиксированной процентной ставке, не ограничивается.
3.2. При принятии решения о проведении депозитной операции по фиксированной
процентной ставке Банк России публикует официальное сообщение в "Вестнике
Банка России", в котором указываются:
3.2.1. Перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов,
банки которых принимают участие в депозитной операции;
3.2.2. Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России;
3.2.3. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам;
3.2.4. Минимальная сумма депозита (в целых рублях);
3.2.5. Фиксированная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);
3.2.6. Наименование уполномоченного учреждения/подразделения Банка России,
осуществляющего прием Договоров-Заявок банков. При приеме Договоров-Заявок
уполномоченным подразделением Банка России в официальном сообщении также указываются
адрес, по которому производится прием Договоров-Заявок, номер контактного
телефона, номер факса.
4. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-дилинг"
4.1. Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-дилинг" проводятся
с банками, заключившими с Банком России в лице территориального учреждения
Банка России по месту открытия корреспондентского счета банка Генеральное
соглашение. Типовая форма Генерального соглашения приводится в Приложении
3 к настоящему Положению.
Региональные банки, имеющие филиалы в Московском регионе, т.е. в г.Москве,
Московской области (далее по тексту настоящего Положения - Московский филиал
банка), располагающие системой "Рейтерс-дилинг", в целях ускорения расчетов
по депозитной операции могут осуществлять перечисление денежных средств в
депозит, открываемый в Банке России, с корреспондентского субсчета банка,
открытого его Московскому филиалу в подразделении расчетной сети Банка России
Московского региона. Такие региональные банки обязаны заключать Генеральное
соглашение с Банком России в лице территориального учреждения Банка России
по месту открытия своего корреспондентского счета в подразделении расчетной
сети Банка России по форме Приложения 3/1 к настоящему Положению.
4.2. Генеральное соглашение заключается на неопределенный срок. К Генеральному
соглашению прилагаются списки с указанием дилинг-кодов системы "Рейтерс-дилинг"
Банка России и банка-контрагента, которые являются его неотъемлемой частью.
4.3. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы
"Рейтерс-дилинг" осуществляется на следующих стандартных условиях:
4.3.1. "Овернайт" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при
совершении депозитной операции в пятницу - на период от пятницы до понедельника
включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету
депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции,
а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий
день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по
учету депозитов, открытый в Банке России;
4.3.2. "Том-некст" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при
совершении депозитной операции в четверг - на период от пятницы до понедельника
включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету
депозитов, открытый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день
после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются
на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления)
средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;
4.3.3. "1 неделя" - депозитная операция сроком на семь календарных дней,
при которой поступление(перечисление)средств на счет по учету депозитов, открытый
в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы
депозита и уплата процентов осуществляются на седьмой день после установленной
даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый
в Банке России (если седьмой день срока депозита приходится на нерабочий день
- в следующий за ним рабочий день);
4.3.4. "2 недели" - депозитная операция сроком на четырнадцать календарных
дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов,
открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат
суммы депозита и уплата процентов осуществляются на четырнадцатый день после
установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов,
открытый в Банке России (если четырнадцатый день срока депозита приходится
на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день);
4.3.5. "Спот-некст" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при
совершении депозитной операции в среду - на период с пятницы до понедельника
включительно), при которой поступление(перечисление) средств на счет по учету
депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после
совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются
на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления)
средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;
4.3.6. "Спот-неделя" - депозитная операция сроком на семь календарных
дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита,
открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения
операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на седьмой
день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по
учету депозита, открытый в Банке России (если седьмой день срока депозита
приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день);
4.3.7. "Спот - 2 недели" - депозитная операция сроком на четырнадцать
календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по
учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий
день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов
осуществляются на четырнадцатый день после установленной даты поступления
(перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России
(если четырнадцатый день срока депозита приходится на нерабочий день - в следующий
за ним рабочий день);
4.3.8. "1 месяц" - депозитная операция сроком на 1 месяц, при которой
поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке
России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита
и уплата процентов (т.е. окончание срока депозита) наступает через 1 месяц
в такую же по значению дату, что и дата поступления (перечисления) средств
(если окончание срока депозита приходится на такой месяц, в котором нет соответствующей
даты, то дата окончания срока депозита наступает в последний день этого месяца).
В случае, если дата окончания срока депозита приходится на нерабочий
день, возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов осуществляются
в следующий за ним рабочий день;
4.3.9. "3 месяца" - депозитная операция сроком на 3 месяца, при которой
поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке
России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита
и уплата процентов (т.е. окончание срока депозита) наступает через 3 месяца
в такую же по значению дату, что и дата поступления (перечисления) средств
(если окончание срока депозита приходится на такой месяц, в котором нет соответствующей
даты, то дата окончания срока депозита наступает в последний день этого месяца).
В случае, если дата окончания срока депозита приходится на нерабочий
день, возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов осуществляются
в следующий за ним рабочий день;
4.3.10. "До востребования" - депозитная операция, при которой поступление(перечисление)
средств на счет по учету депозитов до востребования, открытый в Банке России,
осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата
процентов осуществляются на основании обращения банка в Банк России по системе
"Рейтерс-дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования
в срок, указанный банком в Документарном подтверждении переговоров о возврате
банку депозита до востребования.
Банк, имеющий намерение востребовать сумму депозита до востребования,
должен обратиться в Банк России по системе "Рейтерс-дилинг" не позднее чем
за два рабочих дня до даты востребования депозита. Указанное обращение банка,
оформленное Документарным подтверждением переговоров о возврате банку депозита
до востребования, не может быть отозвано банком.
Обращение банка в Банк России с требованием возврата суммы размещенного
депозита до востребования в день совершения депозитной операции не допускается.
Депозит до востребования размещается на счете по учету депозита до востребования,
открываемом в уполномоченном подразделении Банка России, на неопределенный
срок и может быть востребован банком в размере всей суммы размещенных денежных
средств.
Частичное востребование денежных средств, размещенных на счете по учету
депозита до востребования, либо довнесение банком дополнительных денежных
средств на счет по учету депозита до востребования, открытый в уполномоченном
подразделении Банка России, не допускается.
При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции
на стандартном условии "до востребования" при расчете процентов по ранее привлеченным
депозитам до востребования вновь установленная процентная ставка применяется
начиная с третьего рабочего дня, следующего за днем ее установления.
4.3.11. На других стандартных условиях, объявленных Банком России (перечень
депозитных операций на стандартных условиях, объявленных Банком России, может
быть им изменен).
4.4. Ежедневно Банком России передается по информационной системе "Рейтер",
а также размещается на сервере Банка России в сети Интернет сообщение об условиях
привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, в котором
указываются:
4.4.1. Процентные ставки по депозитным операциям, осуществляемым Банком
России на объявленных стандартных условиях в соответствии с п.4.3 Положения
- в процентах годовых;
4.4.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит, - в целых
рублях.
Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия привлечения
средств банков в депозиты, открываемые в Банке России. Время вступления в
силу принятых Банком России измененных условий привлечения средств банков
в депозиты, открываемые в Банке России, указывается в соответствующем сообщении,
передаваемом по информационной системе "Рейтер".
Банк России в день прекращения/временного прекращения проведения депозитных
операций с использованием системы "Рейтерс-дилинг" передает по информационной
системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет
соответствующее сообщение.
4.5. В течение рабочего дня заключение Банком России и банком-контрагентом
депозитных операций по системе "Рейтерс-дилинг" осуществляется:
4.5.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;
4.5.2. На других стандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения,
объявленных Банком России, - до 17.00 московского времени.
Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять время заключения
депозитных операций по системе "Рейтерс-дилинг". Указанные изменения вступают
в силу с момента передачи Банком России соответствующего сообщения по информационной
системе "Рейтер".
Банк России может ограничивать количество депозитных операций, совершаемых
с банком-контрагентом по системе "Рейтерс-дилинг" в течение рабочего дня на
одинаковом стандартном условии. Количество депозитных операций, совершаемых
с одним банком-контрагентом в течение одного рабочего дня на стандартном условии
"до востребования", ограничивается одной депозитной операцией.
4.6. Факт совершения Банком России и банком-контрагентом депозитной операции
по системе "Рейтерс-дилинг" подтверждается Документарным подтверждением переговоров,
в котором указываются основные условия совершенной операции:
4.6.1. Сумма депозита (в целых рублях);
4.6.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);
4.6.3. Стандартное условие, на котором совершена депозитная операция;
4.6.4. Дата и время совершения операции;
4.6.5. Дата размещения денежных средств банка в депозит, открываемый
в Банке России;
4.6.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов на корреспондентский
счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его Московскому филиалу),
открытый в подразделении расчетной сети Банка России (по депозиту до востребования
- не указывается);
4.6.7. Реквизиты корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета
банка, открытого его Московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной
сети Банка России (БИК банка/Московского филиала банка, ИНН банка/Московского
филиала банка, номер корреспондентского счета банка/корреспондентского субсчета
банка, открытого его Московскому филиалу);
4.6.8. Реквизиты депозитного счета, открытого банку в Банке России;
4.6.9. Дилинг-коды Банка России и банка-контрагента.
4.7. Факт обращения банка в Банк России с требованием возврата суммы
размещенного депозита до востребования подтверждается Документарным подтверждением
переговоров о возврате банку депозита до востребования, в котором указываются
следующие основные условия:
4.7.1. Дата и время обращения банка в Банк России с требованием возврата
суммы размещенного депозита до востребования;
4.7.2. Сумма депозита (в целых рублях);
4.7.3. Дата размещения денежных средств в депозит до востребования, открытый
в Банке России;
4.7.4. Дата возврата банку суммы размещенного депозита до востребования;
4.7.5. Реквизиты счета по учету депозита до востребования, открытого
банку в Банке России;
4.7.6. Реквизиты корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета
банка, открытого его Московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной
сети Банка России;
4.7.7. Дилинг-коды Банка России и банка-контрагента.
4.8. Банк России вправе приостанавливать действие заключенного Генерального
соглашения, т.е. не совершать с банком новые депозитные операции по обусловленным
в нем причинам, а именно:
4.8.1. При несоответствии банка на последнюю отчетную дату/в течение
последних 30 дней критериям, изложенным в пункте 1.3 настоящего Положения;
4.8.2. При выявлении Банком России факта изменения наименования, юридического
адреса и(или) реквизитов корреспондентского счета банка/Московского филиала
банка, указанных в Генеральном соглашении;
4.8.3. При перечислении банком денежных средств в депозит в сумме, установленной
Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного
банку в Документарном подтверждении переговоров;
4.8.4. При неисполнении банком обязательств по депозитной операции (в
соответствии с пунктом 5.4 настоящего Положения).
4.9. По основаниям, перечисленным в подпункте 4.8.1 настоящего Положения,
Банк России принимает решение о приостановлении действия Генерального соглашения
на неопределенный срок (не ранее полного погашения банком недовзноса в обязательные
резервы, уплаты штрафов за нарушение порядка резервирования, погашения просроченных
обязательств по кредитам Банка России, других просроченных денежных обязательств
перед Банком России либо не ранее отнесения банка к классификационной группе
не ниже чем к 3-й (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных
актов Банка России).
По основанию, указанному в подпункте 4.8.3 настоящего Положения, Банк
России принимает решение о приостановлении действия Генерального соглашения
на срок до десяти рабочих дней.
При изменении наименования, юридического адреса, БИК, номера корреспондентского
счета, ИНН банка и(или) Московского филиала банка, указанных в Генеральном
соглашении, Банк России приостанавливает действие Генерального соглашения
с момента выявления факта изменения реквизитов банка/Московского филиала банка
до дня подписания сторонами Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению
(в установленном количестве экземпляров), содержащего измененные реквизиты
банка/Московского филиала банка.
При изменении ИНН банк обязан не позднее следующего рабочего дня после
дня присвоения налоговым органом нового ИНН представить в уполномоченное учреждение
Банка России подписанное со своей стороны Дополнительное соглашение к Генеральному
соглашению (в установленном количестве экземпляров), содержащее новый ИНН
банка/Московского филиала банка.
По основанию, указанному в подпункте 4.8.4, Банк России принимает решение
о прекращении осуществления депозитных операций на срок до 10 рабочих дней,
но не ранее полного взыскания суммы штрафа за неисполнение обязательств по
депозитной операции.
4.10. Решение Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения
передается банку по системе "Рейтерс-дилинг" при обращении банка с предложением
о совершении депозитной операции с последующим подтверждением в простой письменной
форме.
Действие Генерального соглашения возобновляется со дня (даты), указанного
в письме Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения (в
случае, если дата возобновления совершения депозитных операций указана в этом
письме), либо со дня (даты) передачи Банком России соответствующего сообщения
банку по системе "Рейтерс-дилинг".
Исполнение Банком России обязательств по ранее совершенным депозитным
операциям, т.е. заключенным с банком до дня выявления у банка нарушений, указанных
в подпунктах 4.8.1, 4.8.2, 4.8.3, 4.8.4 настоящего Положения, производится
в общеустановленном порядке в соответствии с настоящим Положением.
4.11. При переходе банка под управление Агентства, а также при отзыве
у банка лицензии на осуществление банковских операций Банк России представляет
банку уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной
форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения. При этом дата
расторжения Генерального соглашения должна наступать не ранее следующего рабочего
дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.
Со дня (даты) перехода банка под управление Агентства/отзыва у банка
лицензии на осуществление банковских операций Банк России прекращает проведение
новых депозитных операций с банком.
4.12. При расторжении Генерального соглашения возврат Банком России суммы
привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных процентов (либо
доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту
до востребования до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский
счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его Московскому филиалу),
открытый в подразделении расчетной сети Банка России, осуществляется не позднее
чем за один рабочий день до установленной Банком России даты расторжения Генерального
соглашения. При этом обращение банка в Банк России по системе "Рейтерс-дилинг"
с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.
4.13. При прекращении проведения Банком России депозитных операций на
стандартном условии "до востребования" Банк России передает сообщение соответствующего
содержания (с указанием даты прекращения проведения депозитных операций до
востребования) по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере
Банка России в сети Интернет.
Не позднее третьего рабочего дня после дня (даты) прекращения проведения
депозитных операций на стандартном условии "до востребования" Банк России
осуществляет возврат суммы привлеченного Банком России депозита и уплату начисленных
процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты
процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно)
на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый
его Московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России.
Возврат депозита и уплата начисленных по нему процентов осуществляются с таким
условием, чтобы срок нахождения денежных средств банка на счете по учету депозита
до востребования, открытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих
дней.
При этом обращения банка в Банк России по системе "Рейтерс-дилинг" с
требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.
5. Меры воздействия, применяемые Банком России при нарушении условий депозитной
операции
5.1. Надлежащим исполнением банком обязательств по депозитной операции
считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского
счета банка (корреспондентского субсчета банка, открытого его Московскому
филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, для размещения
в депозит, открываемый в Банке России (в срок и в сумме, установленные Договором-Заявкой
или Документарным подтверждением переговоров).
Документами, подтверждающими надлежащее исполнение банком обязательств
по депозитной операции, являются:
5.1.1. Платежное поручение банка на перечисление средств в депозит, открываемый
в Банке России, оформленное в соответствии с установленными Банком России
правилами и представленное в подразделение расчетной сети Банка России;
5.1.2. Выписка по корреспондентскому счету банка (корреспондентскому
субсчету банка, открытого его Московскому филиалу), открытому в подразделении
расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт списания денежных
средств с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета банка,
открытого его Московскому филиалу) для перечисления на счет по учету депозитов,
открытый в Банке России;
5.1.3. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России,
официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.
5.2. Надлежащим исполнением Банком России обязательств по депозитной
операции считаются своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата
банку процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский
счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его Московскому филиалу),
открытый в подразделении расчетной сети Банка России.
Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком России обязательств
по депозитной операции, являются:
5.2.1. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России,
официально подтверждающая факт списания суммы депозита для зачисления на корреспондентский
счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его Московскому филиалу),
открытый в подразделении расчетной сети Банка России;
5.2.2. Выписка по корреспондентскому счету банка (корреспондентскому
субсчету банка, открытому его Московскому филиалу), открытому в подразделении
расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт зачисления суммы
депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский счет банка
(корреспондентский субсчет банка, открытый его Московскому филиалу).
5.3. В случае перечисления банком денежных средств на счет по учету депозитов,
открытый в Банке России, в сумме, большей, чем сумма, установленная Договором-Заявкой
или Документарным подтверждением переговоров, Банк России не позднее следующего
рабочего дня возвращает на корреспондентский счет банка (корреспондентский
субсчет банка, открытый его Московскому филиалу), открытый в подразделении
расчетной сети Банка России, излишне перечисленную сумму средств, при этом
проценты на указанную сумму не начисляются. Начисление процентов на перечисленную
сумму депозита, установленную Договором-Заявкой или Документарным подтверждением
переговоров, производится в порядке, предусмотренном п.1.5 настоящего Положения.
5.4. Неисполнением банком обязательств по депозитной операции являются:
5.4.1. Неперечисление суммы депозита, установленной Договором-Заявкой
или Документарным подтверждением переговоров, на счет по учету депозитов,
открытый в Банке России;
5.4.2. Перечисление на счет по учету депозитов, открытый в Банке России,
денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Договором-Заявкой
или Документарным подтверждением переговоров;
5.4.3. Перечисление на счет по учету депозитов, открытый в Банке России,
денежных средств в сроки, отличные от установленных Договором-Заявкой или
Документарным подтверждением переговоров;
5.4.4. Перечисление суммы депозита на счет по учету депозитов, открытый
в Банке России, с иного счета, чем указанный в Договоре-Заявке или в Генеральном
соглашении.
5.5. В случае неисполнения банком обязательств по депозитной операции
(пункты 5.4.2, 5.4.3, 5.4.4 настоящего Положения) Банк России не позднее следующего
рабочего дня возвращает на корреспондентский счет банка (корреспондентский
субсчет банка, открытый его Московскому филиалу) - плательщика, открытый в
подразделении расчетной сети Банка России, перечисленную им сумму денежных
средств, проценты на указанную сумму не начисляются.
5.6. В случае неисполнения банком обязательств по депозитной операции
Банк России на следующий рабочий день после установленного срока перечисления
средств в депозит, открываемый в Банке России, начисляет штраф на сумму депозита,
установленную Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров,
за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей
на дату, установленную для перечисления денежных средств в депозит, открываемый
в Банке России, деленной на 365 (366) дней.
5.7. В случае неисполнения банком обязательств по депозитной операции
взыскание Банком России суммы штрафа производится без распоряжения владельца
счета инкассовым поручением с корреспондентского счета банка, открытого в
подразделении расчетной сети Банка России, а при отсутствии возможности взыскания
суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского(их) субсчета(ов) банка,
открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности,
установленной законодательством Российской Федерации.
В случае неисполнения региональным банком, заключившим Генеральное соглашение
(т.е. банком не Московского региона), обязательств по депозитной операции
с использованием системы "Рейтерс-дилинг" взыскание Банком России суммы штрафа
производится без распоряжения владельца счета инкассовым поручением с корреспондентского
субсчета банка, открытого его Московскому филиалу в подразделении расчетной
сети Банка России, а при отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного
счета - с корреспондентского счета/корреспондентского(их) субсчета(ов) банка,
открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности,
установленной законодательством Российской Федерации.
Под отсутствием возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского
счета банка/корреспондентского субсчета банка, открытого его Московскому филиалу,
в целях настоящего Положения понимается отсутствие/недостаточность денежных
средств на корреспондентском счете банка/корреспондентском субсчете банка,
открытом его Московскому филиалу, арест денежных средств, находящихся на корреспондентском
счете банка/корреспондентском субсчете банка, открытом его Московскому филиалу.
При нарушении банком обязательств по депозитной операции проведение с
ним новых депозитных операций осуществляется Банком России не ранее следующего
рабочего дня после полного взыскания суммы начисленного штрафа. Одновременно
Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций
с указанным банком на срок до 10 рабочих дней, но не ранее полного взыскания
суммы начисленного штрафа.
5.8. В случае неисполнения обязательств по депозитной операции Банком
России последний уплачивает банку штраф за один день в размере двойной ставки
рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата
депозита и уплаты процентов банку, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного
депозита.
Одновременно Банк России доначисляет и уплачивает банку проценты на сумму
депозита за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита
(начиная со дня, следующего за днем, установленным Банку России для возврата
депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России
обязательств по депозитной операции включительно).
6. Заключительные положения
6.1. Регламент проведения Банком России депозитных операций с банками-резидентами
в валюте Российской Федерации установлен в Приложении 4 к настоящему Положению.
6.2. Порядок бухгалтерского учета депозитных операций Банка России в
банках по "кассовому" методу изложен в Приложении 5 к настоящему Положению.
6.3. Порядок бухгалтерского учета депозитных операций Банка России в
банках по методу "начислений" изложен в Приложении 5/1 к настоящему Положению.
6.4. Порядок бухгалтерского учета депозитных операций в Центральном банке
Российской Федерации по "кассовому" методу изложен в Приложении 6 к настоящему
Положению.
6.5. Порядок бухгалтерского учета депозитных операций в Центральном банке
Российской Федерации по методу "начислений" изложен в Приложении 6/1 к настоящему
Положению.
Приложение 1
к Положению ЦБР
от 13 января 1999 г. N 67-П
(направляется банком по факсу/специальным каналам связи с подтверждением на
бумажном носителе) (на бланке банка)
Договор-заявка*
на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации,
проводимом "__" _______ __ года
N ____ от "__" ________ __ года
_________________________________________________________________________
(наименование банка)
регистрационный номер ___________ корреспондентский счет N ______________
в РКЦ ГУ (НБ) Центрального банка Российской Федерации ___________________
БИК ________________________________ телефон_____________________________
e-mail_________________факс______________________________________________
Объем размещаемого депозита _____________________________________ рублей.
(сумма цифрами и прописью)
Процентная ставка по размещаемому депозиту _________________ (% годовых).
Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России,
"__" _______ года.
Дата возврата депозита и получения процентов "__" _________ __ года.
Подтверждаю, что согласен с условиями и порядком проведения депозитных
операций Банка России, определенными в Положении Банка России "О порядке
проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с
банками-резидентами в валюте Российской Федерации" N 67-П от 13.01.99
(далее - Положение). В случае неисполнения обязательств по депозитной
операции (пункт 5.4 Положения) разрешаю взыскать в бесспорном порядке
штраф с моего корреспондентского счета, а при отсутствии возможности
взыскания суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского(их)
субсчета(ов), открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка
России, в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения, в
соответствии с заключенным(и) Дополнительным(и) соглашением(ями) к
Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(им)
субсчета(ам) банка о предоставлении Банку России права на взыскание без
распоряжения владельца счета суммы штрафа за неисполнение банком
обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в
порядке очередности, установленной законодательством.
Руководитель банка _____________ (подпись, Ф.И.О.)
М.П.
Главный бухгалтер банка _____________ (подпись, Ф.И.О.)
_________________________________________________________________________
Итоги участия в депозитном аукционе
(заполняется уполномоченным учреждением/подразделением Банка России)
Регистрационный N Договора-Заявки _______________________________________
Дата поступления Договора-Заявки "__" _______ ____ года.
Дата принятия средств в депозит, открываемый в Банке России, "__" _______
__ года.
Дата возврата депозита и уплаты процентов "__" ____ __ года.
Сумма размещаемого депозита _____________________________________ рублей.
(сумма цифрами и прописью)
Процентная ставка по депозиту ______ (в % годовых).
Банку ___________________________________ (наименование) открыт отдельный
лицевой счет N _________ в __________________ (наименование подразделения
расчетной сети Банка России) для перечисления средств в депозит.
Руководитель уполномоченного
учреждения/подразделения Банка России ____________ (подпись, Ф.И.О.)
М.П.
Главный бухгалтер уполномоченного
учреждения/подразделения Банка России ____________ (подпись, Ф.И.О.)
______________________________
* Договор-Заявка составляется в 2 экземплярах и подписывается должностными
лицами банка, подписи которых занесены в карточку образцов подписей/копию
карточки образцов подписей, хранящуюся в уполномоченном учреждении/подразделении
Банка России.
Приложение 2
к Положению ЦБР
от 13 января 1999 г. N 67-П
(направляется банком по факсу/специальным каналам связи с подтверждением на
бумажном носителе) (на бланке банка)
Договор-заявка*
на размещение в Центральном банке Российской Федерации
депозита по фиксированной процентной ставке
"__" _______ ___ года
N ___ от "__" _____ __ года
_________________________________________________________________________
(наименование банка)
регистрационный номер ______________ корреспондентский счет N ___________
в РКЦ ГУ (НБ) Центрального банка Российской Федерации ___________________
БИК_________________ телефон_________________e-mail______________________
факс_____________________________________________________________________
Объем размещаемого депозита _____________________________________ рублей.
(сумма цифрами и прописью)
Процентная ставка по размещаемому депозиту _________________ (% годовых).
Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России, "__"____
__ года.
Дата возврата депозита и получения процентов "__" _____ __ года.
Подтверждаю, что согласен с условиями и порядком проведения депозитных
операций Банка России, определенными в Положении банка России "О порядке
проведения депозитных операций Центральным Банком Российской Федерации с
банками-резидентами в валюте Российской Федерации" N 67-П от 13.01.99
(далее - Положение). В случае неисполнения обязательств по депозитной
операции (пункт 5.4 Положения) разрешаю взыскать в бесспорном порядке
штраф с моего корреспондентского счета, а при отсутствии возможности
взыскания суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского(их)
субсчета(ов), открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка
России, в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения, в
соответствии с заключенным(и) Дополнительным(и) соглашением(ями) к
Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их)
субсчета(ов) банка о предоставлении Банку России права на взыскание без
распоряжения владельца счета суммы штрафа за неисполнение банком
обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в
порядке очередности, установленной законодательством.
Руководитель банка ____________ (подпись, Ф.И.О.)
М.П.
Главный бухгалтер банка ____________ (подпись, Ф.И.О.)
_________________________________________________________________________
Итоги участия в депозитном аукционе
(заполняется уполномоченным учреждением/подразделением Банка России)
Регистрационный N Договора-Заявки _______________________________________
Дата поступления Договора-Заявки "__" ________ ___ года.
Дата принятия средств в депозит, открываемый в Банке России, "__" _______
__ года.
Дата возврата депозита и уплаты процентов "__" ____ __ года.
Сумма размещаемого депозита _____________________________________ рублей.
(сумма цифрами и прописью)
Процентная ставка по депозиту ______ (в % годовых).
Банку ___________________________________ (наименование) открыт отдельный
лицевой счет N _________ в __________________ (наименование подразделения
расчетной сети Банка России) для перечисления средств в депозит.
Руководитель уполномоченного
учреждения/подразделения Банка России ____________ (подпись, Ф.И.О.)
М.П.
Главный бухгалтер уполномоченного
учреждения/подразделения Банка России ____________ (подпись, Ф.И.О.)
______________________________
* Договор-Заявка составляется в 2 экземплярах и подписывается должностными
лицами банка, подписи которых занесены в карточку образцов подписей/копию
карточки образцов подписей, хранящуюся в уполномоченном учреждении Банка России.
Приложение 3
к Положению ЦБР
от 13 января 1999 г. N 67-П
Генеральное соглашение N ___
о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием
системы "Рейтерс-дилинг" с банком Московского региона
(типовая форма)
г.Москва "__"_________________ ____г.
Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый "Банк
России", в лице начальника Главного управления Центрального банка
Российской Федерации по _________________________________________________
________________________________________________________________________,
(Ф.И.О.)
действующего на основании доверенности, с одной стороны, и ______________
_________________________________________________________________________
(наименование банка)
в дальнейшем именуемый "Банк", в лице____________________________________
_________________________________________________________________________
________________________________________________________________________,
(Ф.И.О., должность)
действующего на основании ______________________________________________,
(Устава/Доверенности)
с другой стороны, заключили настоящее Генеральное соглашение (в
дальнейшем именуемое "Соглашение") о нижеследующем:
1. Предмет Соглашения
1.1. Банк России проводит операции по привлечению денежных средств Банка
в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-дилинг" (далее
- депозитные операции) на условиях и в порядке, определенных Положением Банка
России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской
Федерации с банками-резидентами в валюте Российской Федерации" от 13.01.99
г. N 67-П (далее - Положение) и настоящим Соглашением.
1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих документов:
1.2.1. Положения;
1.2.2. Настоящего Соглашения;
1.2.3. Документов, подтверждающих совершение депозитных операций входе
переговоров Банка России и Банка по системе "Рейтерс-дилинг" (далее - Документарные
подтверждения переговоров);
1.2.4. Дополнительного(ых) соглашения(ий) к Договору(ам) корреспондентского
счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка о предоставлении Банку России
права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)
Банка без распоряжения Банка - владельца счета суммы штрафа за неисполнение
Банком обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения
в порядке очередности, установленной законодательством.
1.3. Депозитная операция по настоящему Соглашению считается совершенной
с момента взаимного согласования Банком России и Банком по системе "Рейтерс-дилинг"
условий депозитной операции и их фиксирования в Документарном подтверждении
переговоров.
Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом совершении
Банком России и Банком депозитной операции и является неотъемлемой частью
настоящего Соглашения.
В Документарном подтверждении переговоров указываются следующие условия
совершенной депозитной операции:
1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);
1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);
1.3.3. Стандартное условие, на котором совершена депозитная операция;
1.3.4. Дата и время совершения депозитной операции;
1.3.5. Дата размещения денежных средств Банка в депозит, открываемый
в Банке России;
1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Банку (по депозиту
до востребования - не указывается);
1.3.7. Реквизиты корреспондентского счета Банка, открытого в подразделении
расчетной сети Банка России (БИК, ИНН, номер корреспондентского счета Банка);
1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России;
1.3.9. Дилинг-коды Банка России и Банка.
1.4. Дилинг-коды системы "Рейтерс-дилинг" Банка России и Банка указываются
в Приложении 1 к настоящему Соглашению, являющемуся неотъемлемой частью настоящего
Соглашения.
1.5. Стороны принимают на себя всю ответственность за полномочия дилеров,
совершающих депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-дилинг".
Факт совершения депозитной операции от имени Банка или Банка России лицом,
не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-дилинг"
от имени Банка или Банка России, но которое имело доступ к терминалу системы
"Рейтерс-дилинг", не может служить основанием для признания недействительным
факта совершения депозитной операции.
Факт обращения в Банк России с требованием возврата суммы размещенного
депозита до востребования от имени Банка лицом, не уполномоченным совершать
указанные действия по системе "Рейтерс-дилинг" от имени Банка, но которое
имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-дилинг", не может служить основанием
для признания недействительным факта востребования Банком суммы размещенного
депозита до востребования.
2. Условия Соглашения
2.1. Прием Банком России денежных средств Банка в депозит с использованием
системы "Рейтерс-дилинг" осуществляется на стандартных условиях, определенных
пунктом 4.3 Положения.
2.2. Условия депозитных операций, совершаемых Банком России и Банком
в соответствии с настоящим Соглашением, определяются на основании ежедневно
передаваемого Банком России по информационной системе "Рейтер", а также размещаемого
на сервере Банка России в сети Интернет сообщения об условиях привлечения
средств в депозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:
2.2.1. процентные ставки по депозитным операциям, осуществляемым Банком
России на объявленных стандартных условиях в соответствии с п.4.3 Положения,
- в процентах годовых;
2.2.2. минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит (в целых
рублях).
Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия совершения
депозитных операций по системе "Рейтерс-дилинг". Время вступления в силу принятых
Банком России измененных условий привлечения средств банков в депозиты, открываемые
в Банке России, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по информационной
системе "Рейтер".
При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции
на стандартном условии "до востребования" при расчете процентов по ранее привлеченным
депозитам до востребования вновь установленная ставка применяется начиная
с третьего рабочего дня, следующего за днем ее установления.
2.3. В течение рабочего дня заключение Банком России и Банком депозитных
операций по системе "Рейтерс-дилинг" осуществляется:
2.3.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;
2.3.2. На других стандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения,
объявленных Банком России, - до 17.00 московского времени.
Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять время совершения
депозитных операций по системе "Рейтерс-дилинг". Указанные изменения вступают
в силу с момента передачи Банком России соответствующего сообщения по информационной
системе "Рейтер".
2.4. Банк России может ограничивать количество депозитных операций, заключаемых
с Банком по системе "Рейтерс-дилинг" в течение одного рабочего дня на одинаковом
стандартном условии.
Количество депозитных операций, осуществляемых с Банком в течение одного
рабочего дня на стандартном условии "до востребования", ограничивается одной
депозитной операцией.
2.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России, начисляются по
формуле простых процентов за период фактического срока (включая выходные и
праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению
Правительства Российской Федерации) привлечения средств до дня (даты) возврата
суммы депозита на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной
сети Банка России, включительно исходя из количества календарных дней в году
(365 или 366 дней соответственно). День (дата) перечисления (поступления)
средств Банка на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в расчет
суммы процентов не включается. Если дни периода начисления процентов по депозиту,
открытому в Банке России, приходятся на календарные годы с различным количеством
дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся
на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных
дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней
366, производится из расчета 366 календарных дней в году.
Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России, производится
на входящие остатки средств по отдельным лицевым счетам по учету депозитов,
открытым в Банке России, в разрезе каждой совершенной депозитной операции.
Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России, осуществляется
одновременно с возвратом Банку суммы депозита.
При нахождении средств Банка на счете по учету депозита до востребования,
открытом в Банке России, от семи календарных дней и более начисленные проценты
уплачиваются Банку еженедельно по средам. В случае, если среда является нерабочим
днем (праздничным днем - в соответствии с Федеральным законом либо выходным
днем - по решению Правительства Российской Федерации), проценты уплачиваются
Банку в следующий за ним рабочий день.
2.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день Банк
перечисляет денежные средства на присвоенный ему отдельный лицевой счет по
учету депозита, открытый в ОПЕРУ-1 при Банке России.
Размещение Банком средств в депозит, открываемый в Банке России, производится
платежным поручением, в котором в разделе "Назначение платежа" указываются:
"перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата
и номер настоящего Соглашения.
При этом надлежащим исполнением Банком обязательств по депозитной операции
считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского
счета N ___, открытого в ________________ (наименование подразделения расчетной
сети Банка России) (далее - корреспондентский счет Банка), для размещения
в депозит, открываемый в Банке России.
2.7. Банк России платежным поручением осуществляет возврат суммы депозита
и уплату процентов по депозиту на корреспондентский счет Банка, открытый в
подразделении расчетной сети Банка России.
Надлежащим исполнением Банком России обязательств по совершенной депозитной
операции считаются своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата
процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский
счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.
2.7.1. Возврат Банку суммы депозита, размещенного им на стандартном условии,
установленном п.4.3 Положения (за исключением депозита на стандартном условии
"до востребования"), и уплата начисленных по нему процентов осуществляются
Банком России в день, установленный Документарным подтверждением переговоров.
По депозитным операциям, совершаемым на стандартных условиях по системе
"Рейтерс-дилинг" (за исключением депозитов на стандартном условии "до востребования"),
по которым срок привлекаемого Банком России депозита исчисляется месяцами,
возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е.
дата окончания срока депозита) наступает в такую же по значению дату, что
и дата поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита (если
окончание срока депозита приходится на такой месяц, в котором нет соответствующей
даты, то дата окончания срока депозита наступает в последний день этого месяца).
В случае, если окончание срока депозита приходится на нерабочий день,
возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов осуществляются в ближайший
следующий за ним рабочий день.
Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.
2.7.2. При намерении востребовать сумму депозита, размещенного на стандартном
условии "до востребования", Банк обращается в Банк России по системе "Рейтерс-дилинг"
не позднее чем за два рабочих дня до даты востребования депозита. Обращение
Банка в Банк России по системе "Рейтерс-дилинг" с требованием возврата суммы
размещенного депозита до востребования оформляется Документарным подтверждением
переговоров о возврате Банку депозита до востребования, являющимся неотъемлемой
частью настоящего Соглашения.
В Документарном подтверждении переговоров о возврате Банку депозита до
востребования указываются следующие основные условия депозитной операции:
2.7.2.1. дата и время обращения Банка в Банк России с требованием возврата
суммы размещенного депозита до востребования;
2.7.2.2. сумма депозита (в целых рублях);
2.7.2.3. дата размещения денежных средств в депозит до востребования,
открытый в Банке России;
2.7.2.4. дата возврата Банку суммы размещенного депозита до востребования;
2.7.2.5. реквизиты счета по учету депозита до востребования, открытого
Банку в Банке России;
2.7.2.6. реквизиты корреспондентского счета Банка, открытого в подразделении
расчетной сети Банка России (БИК, ИНН, номер корреспондентского счета Банка);
2.7.2.7. дилинг-коды Банка России и Банка.
Дата возврата суммы депозита до востребования и уплаты процентов по депозиту
до востребования считается согласованной Банком России и Банком с момента
фиксирования условий возврата депозита до востребования в Документарном подтверждении
переговоров о возврате Банку депозита до востребования.
Возврат Банку суммы депозита до востребования и уплата начисленных по
нему процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты
процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно)
осуществляются Банком России в день (дату), указанный(ую) в Документарном
подтверждении переговоров о возврате Банку депозита до востребования.
Частичное востребование Банком денежных средств со счета по учету депозита
до востребования, открытого в Банке России, либо довнесение дополнительных
денежных средств на счет по учету депозита до востребования, открытый в Банке
России, не допускается.
Прием от Банка обращения по системе "Рейтерс-дилинг" с требованием возврата
суммы размещенного депозита до востребования осуществляется Банком России
в течение рабочего дня до 17.00 московского времени. Банк России имеет право
в течение рабочего дня изменять время приема обращений от Банка по системе
"Рейтерс-дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования.
Указанные изменения вступают в силу с момента передачи Банком России соответствующего
сообщения по информационной системе "Рейтер".
2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком обязательств
по депозитной операции, являются:
2.8.1. Платежное поручение Банка на перечисление средств в депозит, открываемый
в Банке России, оформленный в соответствии с установленными Банком России
правилами и представленный в подразделение расчетной сети Банка России;
2.8.2. Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в подразделении
расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт списания денежных
средств с корреспондентского счета Банка для перечисления на счет по учету
депозитов, открытый в Банке России;
2.8.3. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России,
официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.
2.9. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком России
обязательств по депозитной операции, являются:
2.9.1. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России,
официально подтверждающая факт списания суммы депозита для зачисления на корреспондентский
счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России;
2.9.2. Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в подразделении
расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт зачисления суммы
депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский счет Банка.
3. Обязанности и ответственность сторон
3.1. Стороны обязуются соблюдать условия, установленные настоящим Соглашением
и Положением.
3.2. Стороны обязуются:
- обеспечивать конфиденциальность содержания совершаемых депозитных операций;
- не отказываться от исполнения обязательств по совершенным депозитным
операциям;
- не взимать комиссионных сборов за проведение депозитных операций.
3.3. Банк обязуется:
3.3.1. В установленный срок перечислить указанную в Документарном подтверждении
переговоров сумму денежных средств на счет по учету депозитов, открытый в
Банке России, в порядке, установленном в п.2.6 настоящего Соглашения.
Неперечисление/неполное перечисление Банком в установленный срок указанной
в Документарном подтверждении переговоров суммы денежных средств со своего
корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России,
на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, является неисполнением
Банком обязательств по депозитной операции.
В случае неисполнения Банком обязательств по депозитной операции Банк
России на следующий рабочий день без распоряжения владельца счета взыскивает
с Банка штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка
России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств
в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней, от суммы
совершенной депозитной операции.
Взыскание суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по депозитной
операции производится Банком России с корреспондентского счета Банка, открытого
в подразделении расчетной сети Банка России, инкассовым поручением в очередности,
установленной законодательством Российской Федерации. При отсутствии возможности
взыскания суммы штрафа с указанного счета взыскание производится с корреспондентского(их)
субсчета(ов) Банка, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка
России, в очередности, установленной законодательством Российской Федерации.
Под отсутствием возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского счета
Банка в целях настоящего Соглашения понимаются отсутствие/недостаточность
денежных средств на корреспондентском счете Банка, арест денежных средств,
находящихся на корреспондентском счете Банка.
При нарушении Банком обязательств по депозитной операции проведение с
ним новых депозитных операций осуществляется Банком России не ранее следующего
рабочего дня после полного взыскания суммы начисленного штрафа. Одновременно
Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций
на срок до 10 рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы начисленного
штрафа.
3.3.2. Не уступать третьим лицам право требования денежных средств, размещенных
в депозит, открытый в Банке России.
3.3.3. Не изымать досрочно средства, размещенные в депозит, открытый
в Банке России.
3.3.4. Обращаться в Банк России по системе "Рейтерс-дилинг" с требованием
возврата суммы размещенного депозита до востребования не позднее чем за 2
рабочих дня до даты возврата суммы размещенного депозита до востребования.
3.3.5. Не обращаться в Банк России с требованием возврата суммы размещенного
депозита до востребования в день совершения указанной депозитной операции.
3.4. Банк России обязуется:
3.4.1. В установленный срок возвратить сумму депозита на корреспондентский
счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и уплатить
Банку проценты по указанной в Документарном подтверждении переговоров ставке
в порядке, установленном в п.2.5 настоящего Соглашения.
При обращении Банка по системе "Рейтерс-дилинг" с требованием возврата
суммы размещенного депозита до востребования в день (дату), согласованный(ую)
с Банком и указанный(ую) в Документарном подтверждении переговоров о возврате
Банку депозита до востребования, возвратить на корреспондентский счет Банка,
открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита и уплатить
Банку проценты в порядке, установленном п.2.5 настоящего Соглашения.
При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции
на стандартном условии "до востребования" в течение срока нахождения средств
Банка на счете по учету депозита до востребования вновь установленная процентная
ставка применяется при расчете процентов начиная с третьего рабочего дня,
следующего за днем ее установления.
3.4.2. В случае перечисления Банком на счет по учету депозитов, открытый
в Банке России, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная
Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня
возвратить на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной
сети Банка России, перечисленную в депозит сумму денежных средств, при этом
проценты на указанную сумму не начисляются.
3.4.3. В случае перечисления Банком денежных средств на счет по учету
депозитов, открытый в Банке России, в срок, отличный от установленного Документарным
подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить
на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка
России, перечисленную им сумму средств, при этом проценты на указанную сумму
не начисляются.
3.4.4. В случае перечисления Банком средств на счет по учету депозитов,
открытый в Банке России, в сумме, большей, чем сумма, установленная Документарным
подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить
на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка
России, излишне перечисленную сумму средств, при этом проценты на указанную
сумму не начисляются.
Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Документарным
подтверждением переговоров, произвести в порядке, предусмотренном п.2.5 настоящего
Соглашения.
3.4.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной операции уплатить
Банку штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России,
действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов Банку,
деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.
Одновременно доначислить и уплатить Банку проценты на сумму депозита
за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная
со дня, следующего за днем, установленным Банку России для возврата депозита
и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств
по депозитной операции включительно).
3.5. При возникновении у Банка просроченной задолженности по кредиту
Банка России в течение срока действия совершенной с Банком России депозитной
операции Банк России на основании статьи 410 ГК РФ вправе прекратить не исполненное
Банком обязательство по кредиту зачетом денежных средств, размещенных Банком
на счете по учету депозита, открытом в Банке России, и процентов, начисленных
по депозиту, о чем Банк извещается в простой письменной форме.
При этом зачет сумм встречных требований производится в срок, установленный
Банку России для исполнения обязательств по депозитной операции (возврату
депозита и уплате процентов по нему). В случае превышения суммы привлеченного
Банком России депозита и начисленных по нему процентов над суммой требований
Банка России по предоставленному Банку кредиту сумма превышения направляется
на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка
России.
3.6. При прекращении проведения Банком России депозитных операций на
стандартном условии "до востребования" Банк России передает сообщение соответствующего
содержания (с указанием даты прекращения проведения депозитных операций на
стандартном условии "до востребования") по информационной системе "Рейтер",
а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет.
Не позднее третьего рабочего дня после дня (даты) прекращения проведения
депозитных операций на стандартном условии "до востребования" Банк России
осуществляет возврат суммы привлеченного Банком России депозита и уплату начисленных
процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты
процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно)
на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка
России. Возврат депозита и уплата начисленных по нему процентов осуществляются
с таким условием, чтобы срок нахождения денежных средств Банка на счете по
учету депозитов до востребования, открытом в Банке России, составлял не менее
трех рабочих дней.
При этом обращения Банка в Банк России по системе "Рейтерс-дилинг" с
требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.
4. Порядок разрешения споров
4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения настоящего Соглашения,
рассматриваются Сторонами для достижения взаимоприемлемых решений.
4.2. Неурегулированные Сторонами споры разрешаются в порядке, установленном
действующим законодательством Российской Федерации.
5. Срок действия соглашения и порядок его прекращения
5.1. Настоящее Соглашение вступает в силу с даты его подписания Сторонами
и действует в течение неопределенного срока.
5.2. Действие настоящего Соглашения может быть прекращено по инициативе
одной из Сторон с предварительным уведомлением другой Стороны не позднее чем
за 3 (три) рабочих дня, но не ранее завершения расчетов по осуществленным
депозитным операциям.
В случае неисполнения Банком обязательств по депозитным операциям Банк
России вправе в одностороннем порядке расторгнуть настоящее Соглашение.
5.3. При переходе Банка под управление Агентства, а также при отзыве
у Банка лицензии на осуществление банковских операций Банк России представляет
Банку уведомление на расторжение настоящего Соглашения (в простой письменной
форме) с указанием даты расторжения настоящего Соглашения. При этом дата расторжения
настоящего Соглашения должна наступать не ранее следующего рабочего дня после
дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.
Со дня (даты) перехода Банка под управление Агентства/отзыва у Банка
лицензии на осуществление банковских операций Банк России прекращает проведение
новых депозитных операций с Банком.
5.4. При расторжении настоящего Соглашения возврат Банком России суммы
привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных процентов (либо
доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту
до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский
счет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, осуществляются
не позднее чем за один рабочий день до установленной Банком России даты расторжения
настоящего Соглашения. Возврат депозита и уплата процентов по нему осуществляются
с таким условием, чтобы срок нахождения денежных средств Банка на счете по
учету депозита до востребования, открытом в Банке России, составлял не менее
трех рабочих дней.
При этом обращения Банка в Банк России по системе "Рейтерс-дилинг" с
требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.
6. Порядок приостановления действия соглашения
6.1. Банк России вправе приостановить действие настоящего Соглашения
(т.е. не совершать с Банком новые депозитные операции) по следующим причинам:
6.1.1. При невыполнении Банком обязательных резервных требований Банка
России (т.е. при наличии недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов
за нарушение порядка резервирования по результатам очередного (внеочередного)
регулирования размера обязательных резервов, при непредставлении расчета регулирования
размера обязательных резервов в установленный срок и(или) при представлении
расчета с нарушением установленного срока) - на последнюю отчетную дату (либо
по результатам проведенной проверки правильности составления расчета регулирования
размера обязательных резервов - за последний отчетный период);
6.1.2. При возникновении у Банка просроченной задолженности по кредитам
Банка России и процентам по ним и(или) других просроченных денежных обязательств
перед Банком России в течение последних 30 дней;
6.1.3. При отнесении Банка к 4-й классификационной группе (в соответствии
с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России) на последнюю
отчетную дату;
6.1.4. При неисполнении Банком обязательств по депозитной операции (в
соответствии с пунктом 5.4 Положения);
6.1.5. При выявлении Банком России факта изменения наименования, юридического
адреса и(или) реквизитов корреспондентского счета Банка, указанных в настоящем
Соглашении;
6.1.6. При перечислении Банком денежных средств в депозит в сумме, установленной
Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного
банку в Документарном подтверждении переговоров.
6.2. По основаниям, перечисленным в пп.6.1.1-6.1.3, Банк России принимает
решение о приостановлении действия настоящего Соглашения на неопределенный
срок (не ранее полного погашения Банком недовзноса в обязательные резервы,
уплаты штрафов за нарушение порядка резервирования, погашения просроченных
обязательств по кредитам Банка России, других просроченных денежных обязательств
перед Банком России либо не ранее отнесения Банка к классификационной группе
не ниже чем к 3-й (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных
актов Банка России).
По основанию, указанному в п.6.1.4, Банк России принимает решение о прекращении
осуществления депозитных операций на срок до десяти рабочих дней, но не ранее
полного взыскания суммы штрафа за неисполнение обязательств по депозитной
операции; по основанию, указанному в п.6.1.6, - на срок до десяти рабочих
дней.
6.3. Решение Банка России о приостановлении действия настоящего Соглашения
передается Банку по системе "Рейтерс-дилинг" при обращении Банка с предложением
о совершении депозитной операции с последующим подтверждением в простой письменной
форме.
6.4. При изменении наименования, юридического адреса, БИК, номера корреспондентского
счета, ИНН Банка, указанных в настоящем Соглашении, Банк России приостанавливает
действие настоящего Соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов
Банка до дня подписания сторонами Дополнительного соглашения к настоящему
Соглашению (в трех экземплярах), содержащего измененные реквизиты Банка.
При изменении ИНН Банк обязан не позднее следующего рабочего дня после
дня присвоения налоговым органом нового ИНН представить в Банк России подписанное
со своей стороны Дополнительное соглашение к настоящему Соглашению (в трех
экземплярах), содержащее новый ИНН Банка.
6.5. Действие настоящего Соглашения возобновляется со дня (даты), указанной
в письме Банка России о приостановлении действия настоящего Соглашения (в
случае, если дата возобновления совершения депозитных операций указана в этом
письме) либо со дня (даты) передачи Банком России соответствующего сообщения
Банку по системе "Рейтерс-дилинг".
6.6. Исполнение Банком России обязательств по ранее совершенным депозитным
операциям, т.е. совершенным с Банком до дня выявления у Банка нарушений, указанных
в подпунктах 6.1.1-6.1.6, производится в общеустановленном порядке в соответствии
с настоящим Соглашением и Положением.
7. Заключительные положения
7.1. Изменения и дополнения к настоящему Соглашению совершаются в письменной
форме в виде приложений к Соглашению и подписываются руководителями и главными
бухгалтерами Сторон.
7.2. Все приложения к Соглашению являются его неотъемлемой частью.
7.3. Настоящее Соглашение составлено в трех экземплярах, имеющих одинаковую
юридическую силу, и состоит из _ страниц, на каждой из которых проставлены
подписи представителей Сторон. Два экземпляра Соглашения хранятся в Банке
России, третий передается Банку.
8. Юридические адреса и реквизиты сторон
Банк России______________________________________________________________
(наименование территориального учреждения, почтовый адрес,
_________________________________________________________________________
телефон, факс, e-mail)
_________________________________________________________________________
Банк_____________________________________________________________________
(почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный номер Банка,
_________________________________________________________________________
корреспондентский счет N, БИК, ИНН, др. реквизиты Банка)
Банк России: Банк:
Начальник Главного управления Руководитель Банка
Банка России
____________________ (Ф.И.О.) __________(должность, Ф.И.О.)
(подпись) (подпись)
Главный бухгалтер Главный бухгалтер
Главного управления Банка
Банка России
_____________________(Ф.И.О.) _____________________(Ф.И.О.)
(подпись) (подпись)
М.П. М.П.
Приложение 3/1
к Положению ЦБР
от 13 января 1999 г. N 67-П
Генеральное соглашение N ___
о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием
системы "Рейтерс-дилинг" с региональным банком, имеющим филиал в Московском
регионе
(типовая форма)
г._____ "__" __________ ____ г.
Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый "Банк
России", в лице начальника Главного управления (Председателя
Национального банка) Центрального банка Российской Федерации_____________
________________________________________________________________________,
(Ф.И.О.)
действующего на основании доверенности, с одной стороны, и ______________
_________________________________________________________________________
в дальнейшем именуемый "Банк", в лице____________________________________
(наименование банка)
________________________________________________________________________,
(Ф.И.О., должность)
действующего на основании ______________________________________________,
(Устава/Доверенности)
с другой стороны, заключили настоящее Генеральное соглашение (в
дальнейшем именуемое "Соглашение") о нижеследующем:
1. Предмет Соглашения
1.1. Банк России проводит операции по привлечению денежных средств Банка
в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-дилинг" (далее
- депозитные операции) на условиях и в порядке, определенных Положением Банка
России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской
Федерации с банками-резидентами в валюте Российской Федерации" от 13.01.99
г. N 67-П (далее - Положение) и настоящим Соглашением.
Расчеты по совершенным с Банком России депозитным операциям Банк осуществляет
с корреспондентского субсчета N _________, открытого в_______________ (наименование
подразделения расчетной сети Банка России) (далее - корреспондентский субсчет)
Московского филиала _____________ (наименование, порядковый номер филиала)
(далее - Московский филиал Банка).
1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих документов:
1.2.1. Положения;
1.2.2. Настоящего Соглашения;
1.2.3. Документов, подтверждающих совершение депозитных операций в ходе
переговоров Банка России и Банка по системе "Рейтерс-дилинг" (далее - Документарные
подтверждения переговоров);
1.2.4. Дополнительного(ых) соглашения(ий) к Договору(ам) корреспондентского
счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка о предоставлении Банку России
права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)
Банка без распоряжения Банка - владельца счета суммы штрафа за неисполнение
Банком обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения
в порядке очередности, установленной законодательством.
1.3. Депозитная операция по настоящему Соглашению считается совершенной
с момента взаимного согласования Банком России и Банком по системе "Рейтерс-дилинг"
условий депозитной операции и их фиксирования в Документарном подтверждении
переговоров.
Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом совершении
Банком России и Банком депозитной операции и является неотъемлемой частью
настоящего Соглашения.
В Документарном подтверждении переговоров указываются следующие условия
совершенной депозитной операции:
1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);
1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);
1.3.3. Стандартное условие, на котором совершена депозитная операция;
1.3.4. Дата и время совершения депозитной операции;
1.3.5. Дата размещения денежных средств Банка в депозит, открываемый
в Банке России;
1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Банку (по депозиту
до востребования - не указывается);
1.3.7. Реквизиты корреспондентского субсчета Банка, открытого его Московскому
филиалу в подразделении расчетной сети Банка России (БИК, ИНН, номер корреспондентского
субсчета Банка, открытого его Московскому филиалу);
1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России;
1.3.9. Дилинг-коды Банка России и Банка.
1.4. Дилинг-коды системы "Рейтерс-дилинг" Банка России и Банка указываются
в Приложении 1 к настоящему Соглашению, являющемуся неотъемлемой частью настоящего
Соглашения.
1.5. Стороны принимают на себя всю ответственность за полномочия дилеров,
совершающих депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-дилинг".
Факт совершения депозитной операции от имени Банка или Банка России лицом,
не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-дилинг"
от имени Банка или Банка России, но которое имело доступ к терминалу системы
"Рейтерс-дилинг", не может служить основанием для признания недействительным
факта совершения депозитной операции.
Факт обращения в Банк России с требованием возврата суммы размещенного
депозита до востребования от имени Банка лицом, не уполномоченным совершать
указанные действия по системе "Рейтерс-дилинг" от имени Банка, но которое
имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-дилинг", не может служить основанием
для признания недействительным факта востребования Банком суммы размещенного
депозита до востребования.
2. Условия Соглашения
2.1. Прием Банком России денежных средств Банка в депозит с использованием
системы "Рейтерс-дилинг" осуществляется на стандартных условиях, определенных
пунктом 4.3. Положения.
2.2. Условия депозитных операций, совершаемых Банком России и Банком
в соответствии с настоящим Соглашением, определяются на основании ежедневно
передаваемого Банком России по информационной системе "Рейтер", а также размещаемого
на сервере Банка России в сети Интернет сообщения об условиях привлечения
средств в депозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:
2.2.1. Процентные ставки по депозитным операциям, осуществляемым Банком
России на объявленных стандартных условиях в соответствии с п.4.3 Положения,
- в процентах годовых;
2.2.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит (в целых
рублях).
Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия совершения
депозитных операций по системе "Рейтерс-дилинг". Время вступления в силу принятых
Банком России измененных условий привлечения средств банков в депозиты, открываемые
в Банке России, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по информационной
системе "Рейтер".
При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции
на стандартном условии "до востребования" при расчете процентов по ранее привлеченным
депозитам до востребования вновь установленная ставка применяется начиная
с третьего рабочего дня, следующего за днем ее установления.
2.3. В течение рабочего дня совершение Банком России и Банком депозитных
операций по системе "Рейтерс-дилинг" осуществляется:
2.3.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;
2.3.2. На других стандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения,
объявленных Банком России, - до 17.00 московского времени.
Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять время совершения
депозитных операций по системе "Рейтерс-дилинг". Указанные изменения вступают
в силу с момента передачи Банком России соответствующего сообщения по информационной
системе "Рейтер".
2.4. Банк России может ограничивать количество депозитных операций, заключаемых
с Банком по системе "Рейтерс-дилинг" в течение одного рабочего дня на одинаковом
стандартном условии.
Количество депозитных операций, осуществляемых с Банком в течение одного
рабочего дня на стандартном условии "до востребования", ограничивается одной
депозитной операцией.
2.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России, начисляются по
формуле простых процентов за период фактического срока (включая выходные и
праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению
Правительства Российской Федерации) привлечения средств до дня (даты) возврата
суммы депозита на корреспондентский субсчет Банка, открытый его Московскому
филиалу, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, включительно
исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).
День (дата) перечисления (поступления) средств Банка на счет по учету депозитов,
открытый в Банке России, в расчет суммы процентов не включается. Если дни
периода начисления процентов по депозиту, открытому в Банке России, приходятся
на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно),
то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный годе количеством
дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся
на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных
дней в году.
Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России, производится
на входящие остатки средств по отдельным лицевым счетам по учету депозитов,
открытым в Банке России, в разрезе каждой совершенной депозитной операции.
Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России, осуществляется
одновременно с возвратом Банку суммы депозита.
При нахождении средств Банка на счете по учету депозита до востребования,
открытом в Банке России, от семи календарных дней и более начисленные проценты
уплачиваются Банку еженедельно по средам. В случае, если среда является нерабочим
днем (праздничным днем - в соответствии с Федеральным законом либо выходным
днем - по решению Правительства Российской Федерации), проценты уплачиваются
Банку в следующий за ним рабочий день.
2.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день Банк
перечисляет денежные средства на присвоенный ему отдельный лицевой счет по
учету депозитов, открытый в ОПЕРУ-1 при Банке России.
Размещение Банком средств в депозит, открываемый в Банке России, производится
платежным поручением Московского филиала Банка, в котором в разделе "Назначение
платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке
России", а также дата и номер настоящего Соглашения.
При этом надлежащим исполнением Банком обязательств по депозитной операции
считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского
субсчета Банка, открытого его Московскому филиалу, N ___, открытого в _______________
(наименование подразделения расчетной сети Банка России) (далее - корреспондентский
субсчет Банка, открытый его Московскому филиалу), для размещения в депозит,
открываемый в Банке России.
2.7. Банк России платежным поручением осуществляет возврат суммы депозита
и уплату процентов по депозиту на корреспондентский субсчет Банка, открытый
его Московскому филиалу в подразделении расчетной сети Банка России.
Надлежащим исполнением Банком России обязательств по совершенной депозитной
операции считается своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата
процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский
субсчет Банка, открытый его Московскому филиалу в подразделении расчетной
сети Банка России.
2.7.1. Возврат Банку суммы депозита, размещенного им на стандартном условии,
установленном п.4.3 Положения (за исключением депозита на стандартном условии
"до востребования"), и уплата начисленных по нему процентов осуществляются
Банком России в день, установленный Документарным подтверждением переговоров.
По депозитным операциям, совершаемым на стандартных условиях по системе
"Рейтерс-дилинг" (за исключением депозитов на стандартном условии "до востребования"),
по которым срок привлекаемого Банком России депозита исчисляется месяцами,
возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е.
дата окончания срока депозита) наступает в такую же по значению дату, что
и дата поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита (если
окончание срока депозита приходится на такой месяц, в котором нет соответствующей
даты, то дата окончания срока депозита наступает в последний день этого месяца).
В случае, если окончание срока депозита приходится на нерабочий день,
возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов осуществляются в ближайший
следующий за ним рабочий день.
Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.
2.7.2. При намерении востребовать сумму депозита, размещенного на стандартном
условии "до востребования", Банк обращается в Банк России по системе "Рейтерс-дилинг"
не позднее чем за два рабочих дня до даты востребования депозита. Обращение
Банка в Банк России по системе "Рейтерс-дилинг" с требованием возврата суммы
размещенного депозита до востребования оформляется Документарным подтверждением
переговоров о возврате Банку депозита до востребования, являющимся неотъемлемой
частью настоящего Соглашения.
В Документарном подтверждении переговоров о возврате Банку депозита до
востребования указываются следующие основные условия:
2.7.2.1. дата и время обращения Банка в Банк России с требованием возврата
суммы размещенного депозита до востребования;
2.7.2.2. сумма депозита (в целых рублях);
2.7.2.3. дата размещения денежных средств в депозит до востребования,
открытый в Банке России;
2.7.2.4. дата возврата Банку суммы размещенного депозита до востребования;
2.7.2.5. реквизиты счета по учету депозита до востребования, открытого
Банку в Банке России;
2.7.2.6. реквизиты корреспондентского субсчета Банка, открытого его Московскому
филиалу в подразделении расчетной сети Банка России (БИК, ИНН, номер корреспондентского
субсчета Банка, открытый его Московскому филиалу);
2.7.2.7. дилинг-коды Банка России и Банка.
Дата возврата суммы депозита до востребования и уплаты процентов по депозиту
до востребования считается согласованной Банком России и Банком с момента
фиксирования условий возврата депозита до востребования в Документарном подтверждении
переговоров о возврате Банку депозита до востребования.
Возврат Банку суммы депозита до востребования и уплата начисленных по
нему процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты
процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно)
осуществляются Банком России в день (дату), указанный(ую) в Документарном
подтверждении переговоров о возврате Банку депозита до востребования.
Частичное востребование Банком денежных средств со счета по учету депозита
до востребования, открытого в Банке России, либо довнесение дополнительных
денежных средств на счет по учету депозита до востребования, открытый в Банке
России, не допускается.
Прием от Банка обращения по системе "Рейтерс-дилинг" с требованием возврата
суммы размещенного депозита до востребования осуществляется Банком России
в течение рабочего дня до 17.00 московского времени. Банк России имеет право
в течение рабочего дня изменять время приема обращений от Банка по системе
"Рейтерс-дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования.
Указанные изменения вступают в силу с момента передачи Банком России соответствующего
сообщения по информационной системе "Рейтер".
2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком обязательств
по депозитной операции, являются:
2.8.1. Платежное поручение Московского филиала Банка на перечисление
средств в депозит, открываемый в Банке России, оформленное в соответствии
с установленными Банком России правилами и представленное в подразделение
расчетной сети Банка России;
2.8.2. Выписка по корреспондентскому субсчету Банка, открытому его Московскому
филиалу в подразделении расчетной сети Банка России, официально подтверждающая
факт списания денежных средств с корреспондентского субсчета Банка, открытого
его Московскому филиалу, для перечисления на счет по учету депозитов, открытый
в Банке России;
2.8.3. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России,
официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.
2.9. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком России
обязательств по депозитной операции, являются:
2.9.1. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России,
официально подтверждающая факт списания суммы депозита для зачисления на корреспондентский
субсчет Банка, открытый его Московскому филиалу в подразделении расчетной
сети Банка России;
2.9.2. Выписка по корреспондентскому субсчету Банка, открытому его Московскому
филиалу в подразделении расчетной сети Банка России, официально подтверждающая
факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский
субсчет Банка, открытый его Московскому филиалу.
3. Обязанности и ответственность сторон
3.1. Стороны обязуются соблюдать условия, установленные настоящим Соглашением
и Положением.
3.2. Стороны обязуются:
- обеспечивать конфиденциальность содержания совершаемых депозитных операций;
- не отказываться от исполнения обязательств по совершенным депозитным
операциям;
- не взимать комиссионных сборов за проведение депозитных операций.
3.3. Банк обязуется:
3.3.1. В установленный срок перечислить указанную в Документарном подтверждении
переговоров сумму денежных средств на счет по учету депозите в, открытый в
Банке России, в порядке, установленном в п.2.6 настоящего Соглашения.
Неперечисление/неполное перечисление Банком в установленный срок указанной
в Документарном подтверждении переговоров суммы денежных средств с корреспондентского
субсчета Банка, открытого его Московскому филиалу в подразделении расчетной
сети Банка России, на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, является
неисполнением Банком обязательств по депозитной операции.
В случае неисполнения Банком обязательств по депозитной операции Банк
России на следующий рабочий день без распоряжения владельца счета взыскивает
с Банка штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка
России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств
в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней, от суммы
совершенной депозитной операции.
Взыскание суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по депозитной
операции производится Банком России с корреспондентского субсчета Банка, открытого
его Московскому филиалу, открытого в подразделении расчетной сети Банка России,
инкассовым поручением в очередности, установленной законодательством Российской
Федерации.
При отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета
взыскание производится с корреспондентского счета Банка N _______, открытого
в ______ (наименование подразделения расчетной сети Банка России) (далее -
корреспондентский счет)/корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка, открытого(ых)
в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной
законодательством Российской Федерации. Под отсутствием возможности взыскания
суммы штрафа с корреспондентского субсчета Банка, открытого его Московскому
филиалу, в целях настоящего Соглашения понимаются отсутствие/недостаточность
денежных средств на корреспондентском субсчете Банка, открытом его Московскому
филиалу, арест денежных средств, находящихся на корреспондентском субсчете
Банка, открытом его Московскому филиалу.
При нарушении Банком обязательств по депозитной операции проведение с
ним новых депозитных операций осуществляется Банком России не ранее следующего
рабочего дня после полного взыскания суммы начисленного штрафа. Одновременно
Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций
на срок до 10 рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы начисленного
штрафа.
3.3.2. Не уступать третьим лицам право требования денежных средств, размещенных
в депозит, открытый в Банке России.
3.3.3. Не изымать досрочно средства, размещенные в депозит, открытый
в Банке России.
3.3.4. Обращаться в Банк России по системе "Рейтерс-дилинг" с требованием
возврата суммы размещенного депозита до востребования не позднее чем за 2
рабочих дня до даты возврата суммы размещенного депозита до востребования.
3.3.5. Не обращаться в Банк России с требованием возврата суммы размещенного
депозита до востребования в день совершения указанной депозитной операции.
3.4. Банк России обязуется:
3.4.1. В установленный срок возвратить сумму депозита на корреспондентский
субсчет Банка, открытый его Московскому филиалу в подразделении расчетной
сети Банка России, и уплатить Банку проценты по указанной в Документарном
подтверждении переговоров ставке в порядке, установленном в п.2.5 настоящего
Соглашения.
При обращении Банка по системе "Рейтерс-дилинг" с требованием возврата
суммы размещенного депозита до востребования в день (дату), согласованный(ую)
с Банком и указанный(ую) в Документарном подтверждении переговоров о возврате
Банку депозита до востребования, возвратить на корреспондентский субсчет Банка,
открытый его Московскому филиалу в подразделении расчетной сети Банка России,
сумму депозита и уплатить Банку проценты в порядке, установленном п.2.5 настоящего
Соглашения.
При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции
на стандартном условии "до востребования" в течение срока нахождения средств
Банка на счете по учету депозита до востребования вновь установленная процентная
ставка применяется при расчете процентов начиная с третьего рабочего дня,
следующего за днем ее установления.
3.4.2. В случае перечисления Банком на счет по учету депозитов, открытый
в Банке России, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная
Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня
возвратить на корреспондентский субсчет Банка, открытый его Московскому филиалу
в подразделении расчетной сети Банка России, перечисленную в депозит сумму
денежных средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.
3.4.3. Не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский
субсчет Банка, открытый его Московскому филиалу в подразделении расчетной
сети Банка России, сумму денежных средств, перечисленную на счет по учету
депозитов, открытый в Банке России, в срок, отличный от установленного Документарным
подтверждением переговоров, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.
3.4.4. В случае перечисления Банком средств на счет по учету депозитов,
открытый в Банке России, в сумме, большей, чем сумма, установленная Документарным
подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить
на корреспондентский субсчет Банка, открытый его Московскому филиалу в подразделении
расчетной сети Банка России, излишне перечисленную сумму средств, при этом
проценты на указанную сумму не начисляются.
Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Документарным
подтверждением переговоров, произвести в порядке, предусмотренном п.2.5 настоящего
Соглашения.
3.4.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной операции уплатить
Банку штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России,
действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов Банку,
деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.
Одновременно доначислить и уплатить Банку проценты на сумму депозита
за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная
со дня, следующего за днем, установленным Банку России для возврата депозита
и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств
по депозитной операции включительно).
3.5. При возникновении у Банка просроченной задолженности по кредиту
Банка России в течение срока действия совершенной с Банком России депозитной
операции Банк России на основании статьи 410 ГК РФ вправе прекратить не исполненное
Банком обязательство по кредиту зачетом денежных средств, размещенных Банком
на счете по учету депозита, открытом в Банке России, и процентов, начисленных
по депозиту, о чем Банк извещается в простой письменной форме.
При этом зачет сумм встречных требований производится в срок, установленный
Банку России для исполнения обязательств по депозитной операции (возврату
депозита и уплате процентов по нему). В случае превышения суммы привлеченного
Банком России депозита и начисленных по нему процентов над суммой требований
Банка России по предоставленному Банку кредиту сумма превышения направляется
на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка
России.
3.6. При прекращении проведения Банком России депозитных операций на
стандартном условии "до востребования" Банк России передает сообщение соответствующего
содержания (с указанием даты прекращения проведения депозитных операций на
стандартном условии "до востребования") по информационной системе "Рейтер",
а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет.
Не позднее третьего рабочего дня после дня (даты) прекращения проведения
депозитных операций на стандартном условии "до востребования" Банк России
осуществляет возврат суммы привлеченного Банком России депозита и уплату начисленных
процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты
процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно)
на корреспондентский субсчет Банка, открытый его Московскому филиалу в подразделении
расчетной сети Банка России. Возврат депозита и уплата начисленных по нему
процентов осуществляются с таким условием, чтобы срок нахождения денежных
средств Банка на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке
России, составлял не менее трех рабочих дней.
При этом обращение Банка в Банк России по системе "Рейтерс-дилинг" с
требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.
4. Порядок разрешения споров
4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения настоящего Соглашения,
рассматриваются Сторонами для достижения взаимоприемлемых решений.
4.2. Не урегулированные Сторонами споры разрешаются в порядке, установленном
действующим законодательством Российской Федерации.
5. Срок действия Соглашения и порядок его прекращения
5.1. Настоящее Соглашение вступает в силу с даты его подписания Сторонами
и действует в течение неопределенного срока.
5.2. Действие настоящего Соглашения может быть прекращено по инициативе
одной из Сторон с предварительным уведомлением другой Стороны не позднее чем
за 3 (три) рабочих дня, но не ранее завершения расчетов по осуществленным
депозитным операциям.
В случае неисполнения Банком обязательств по депозитным операциям Банк
России вправе в одностороннем порядке расторгнуть настоящее Соглашение.
5.3. При переходе Банка под управление Агентства, а также при отзыве
у Банка лицензии на осуществление банковских операций Банк России представляет
Банку уведомление на расторжение настоящего Соглашения (в простой письменной
форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения. При этом дата
расторжения настоящего Соглашения должна наступать не ранее следующего рабочего
дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.
Со дня (даты) перехода Банка под управление Агентства/отзыва у Банка
лицензии на осуществление банковских операций Банк России прекращает проведение
новых депозитных операций с Банком.
5.4. При расторжении настоящего Соглашения возврат Банком России суммы
привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных процентов (либо
доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту
до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский
субсчет Банка, открытый его Московскому филиалу в подразделении расчетной
сети Банка России, осуществляются не позднее чем за один рабочий день до установленной
Банком России даты расторжения настоящего Соглашения. Возврат депозита и уплата
процентов по нему осуществляются с таким условием, чтобы срок нахождения денежных
средств Банка на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке
России, составлял не менее трех рабочих дней.
При этом обращение Банка в Банк России по системе "Рейтерс-дилинг" с
требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.
6. Порядок приостановления действия Соглашения
6.1. Банк России вправе приостановить действие настоящего Соглашения
(т.е. не совершать с Банком депозитные операции) по следующим причинам:
6.1.1. при невыполнении Банком обязательных резервных требований Банка
России (т.е. при наличии недовзноса в обязательные резервы по результатам
очередного (внеочередного) регулирования размера обязательных резервов, при
наличии неуплаченных штрафов за нарушение порядка резервирования, при непредставлении
расчета регулирования размера обязательных резервов в установленный срок и(или)
при представлении расчета с нарушением установленного срока) - на последнюю
отчетную дату (либо по результатам проведенной проверки правильности составления
расчета регулирования размера обязательных резервов - за последний отчетный
период);
6.1.2. при возникновении у Банка просроченной задолженности по кредитам
Банка России и процентам по ним и(или) других просроченных денежных обязательств
перед Банком России в течение последних 30 дней;
6.1.3. при отнесении Банка к 4-й классификационной группе (в соответствии
с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России) на последнюю
отчетную дату;
6.1.4. при неисполнении Банком обязательств по депозитной операции (в
соответствии с пунктом 5.4 Положения);
6.1.5. при выявлении факта изменения наименования, юридического адреса
и(или) реквизитов Банка и(или) Московского филиала Банка, указанных в настоящем
Соглашении;
6.1.6. при перечислении банком денежных средств в депозит в сумме, установленной
Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного
банку в Документарном подтверждении переговоров.
6.2. По основаниям, перечисленным в пп.6.1.1-6.1.3, Банк России принимает
решение о приостановлении действия настоящего Соглашения на неопределенный
срок (не ранее полного погашения Банком недовзноса в обязательные резервы,
уплаты штрафов за нарушение порядка резервирования, погашения просроченных
обязательств по кредитам Банка России, других просроченных денежных обязательств
перед Банком России либо не ранее отнесения Банка к классификационной группе
не ниже чем к 3-й (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных
актов Банка России).
По основанию, указанному в п.6.1.4, Банк России принимает решение о прекращении
осуществления депозитных операций на срок до десяти рабочих дней, но не ранее
полного взыскания суммы штрафа за неисполнение обязательств по депозитной
операции; по основанию, указанному в п.6.1.6, - на срок до десяти рабочих
дней.
6.3. Решение Банка России о приостановлении действия настоящего Соглашения
передается Банку по системе "Рейтерс-дилинг" при обращении Банка с предложением
о совершении депозитной операции с последующим подтверждением в простой письменной
форме.
6.4. При изменении наименования, юридического адреса, БИК, номера корреспондентского
счета, ИНН Банка и(или) наименования, порядкового номера, юридического адреса,
БИК, номера корреспондентского субсчета, ИНН Московского филиала Банка, указанных
в настоящем Соглашении, Банк России приостанавливает действие настоящего Соглашения
с момента выявления факта изменения реквизитов Банка и(или) Московского филиала
Банка до дня подписания сторонами Дополнительного соглашения к настоящему
Соглашению (в четырех экземплярах), содержащего измененные реквизиты Банка
и(или) Московского филиала Банка.
При изменении ИНН Банка и(или) Московского филиала Банка Банк обязан
не позднее следующего рабочего дня после дня присвоения налоговым органом
нового ИНН представить в Банк России подписанное со своей стороны Дополнительное
соглашение к настоящему Соглашению (в четырех экземплярах), содержащее новый
ИНН Банка и(или) Московского филиала Банка.
6.5. Действие настоящего Соглашения возобновляется со дня (даты), указанной
в письме Банка России о приостановлении действия настоящего Соглашения (в
случае, если дата возобновления совершения депозитных операций указана в этом
письме), либо со дня (даты) передачи Банком России соответствующего сообщения
Банку по системе "Рейтерс-дилинг".
6.6. Исполнение Банком России обязательств по ранее совершенным депозитным
операциям, т.е. совершенным с Банком до дня выявления у Банка нарушений, указанных
в подпунктах 6.1.1-6.1.6, производится в общеустановленном порядке в соответствии
с настоящим Соглашением и Положением.
7. Заключительные положения
7.1. Изменения и дополнения к настоящему Соглашению совершаются в письменной
форме в виде приложений к Соглашению и подписываются руководителями и главными
бухгалтерами Сторон.
7.2. Все приложения к Соглашению являются его неотъемлемой частью.
7.3. Настоящее Соглашение составлено в четырех экземплярах, имеющих одинаковую
юридическую силу, и состоит из _ страниц, на каждой из которых проставлены
подписи представителей Сторон. Три экземпляра Соглашения хранятся в Банке
России, четвертый передается Банку.
8. Юридические адреса и реквизиты сторон
Банк России______________________________________________________________
(наименование территориального учреждения, почтовый адрес,
_________________________________________________________________________
телефон, факс, e-mail)
Банк_____________________________________________________________________
(почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный номер Банка,
_________________________________________________________________________
корреспондентский счет N, БИК, ИНН, др. реквизиты Банка)
Московский филиал Банка _________________________________________________
(наименование филиала, порядковый номер филиала,
_________________________________________________________________________
почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, корреспондентский субсчет N, БИК,
_________________________________________________________________________
ИНН, др. реквизиты Московского филиала Банка)
Банк России: Банк:
Начальник Главного управления/ Руководитель Банка
Председатель Национального банка
Банка России
_________________________(Ф.И.О.) _____________(должность, Ф.И.О.)
(подпись) (подпись)
Главный бухгалтер Главный бухгалтер
Главного управления/ Банка
Национального банка
Банка России
________________________(Ф.И.О.) ________________________(Ф.И.О.)
(подпись) (подпись)
М.П. М.П.
Приложение 4
к Положению ЦБР
от 13 января 1999 г. N 67-П
Регламент проведения Банком России депозитных операций с банками-резидентами
в валюте Российской Федерации
1. Основные положения.
1.1. Проведение депозитных операций с банками осуществляется уполномоченными
учреждениями/подразделениями Банка России на основании Положения Банка России
"О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций
с банками-резидентами в валюте Российской Федерации" (далее - Положение) и
Договоров-Заявок банков на участие в депозитном аукционе Центрального банка
Российской Федерации/на размещение в Центральном банке Российской Федерации
депозита по фиксированной процентной ставке (далее - Договор-Заявка) при проведении
депозитного аукциона/депозитной операции по фиксированной процентной ставке
либо Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской
Федерации с использованием системы "Рейтерс-дилинг" (далее - Генеральное соглашение)
при проведении депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-дилинг".
Банк России оставляет за собой право изменять установленное настоящим
Регламентом время проведения депозитных операций в зависимости от технических
возможностей уполномоченных учреждений/подразделений Банка России.
1.2. Банк получает выписки по отдельному лицевому счету по учету депозита,
открытому в Банке России, в подразделении расчетной сети Банка России по месту
открытия своего корреспондентского счета (региональный банк, заключивший соответствующее
Генеральное соглашение, - в подразделении расчетной сети Банка России по месту
открытия корреспондентского субсчета банка, открытого его Московскому филиалу).
1.3. Депозитные аукционы проводятся в уполномоченном подразделении Банка
России (г.Москва).
1.4. Проведение депозитных операций по системе "Рейтерс-дилинг" от имени
Банка России осуществляется уполномоченным подразделением Банка России (г.
Москва).
1.5. Банк России в соответствии с принятым решением о проведении депозитной
операции (депозитного аукциона, депозитной операции по фиксированной процентной
ставке) не позднее чем за 1 рабочий день до дня (даты) проведения соответствующей
депозитной операции направляет в экономические управления (отделы) ГУ (НБ)
Банка России (далее - ЭУ(О) телеграмму о ее проведении, а также публикует
официальное сообщение в "Вестнике Банка России" и размещает указанную информацию
на сервере Банка России в сети Интернет в соответствии с пунктами 2.1 и 3.2
Положения.
1.6. По получении телеграммы (не позднее начала рабочего дня проведения
депозитной операции) ЭУ(О) доводят информацию о проведении депозитной операции
(депозитного аукциона, депозитной операции по фиксированной процентной ставке)
до банков.
1.7. Банк России ежедневно передает сообщение об условиях привлечения
средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, с использованием системы
"Рейтерс-дилинг" в соответствии с пунктом 4.4 Положения.
1.8. Банк России в целях участия в аукционах банков, расположенных в
регионах, отстоящих от Москвы в часовых поясах от + 2 часов и более, может
изменять регламент проведения депозитных аукционов, изложенный в настоящем
Регламенте.
Информация об этом указывается в телеграмме, направляемой в соответствующие
ЭУ(О).
2. Проведение Банком России депозитного аукциона и депозитной операции
по фиксированной процентной ставке.
2.1. В день проведения депозитного аукциона (Т_ДА + 0)/депозитной операции
по фиксированной процентной ставке (Т_ДФ + 0) осуществляются следующие действия.
2.1.1. Для участия в депозитном аукционе/для размещения денежных средств
в депозит, открываемый в Банке России, по фиксированной процентной ставке
банк направляет в ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России Договор-Заявку
(в 2 экземплярах) по форме Приложения 1 к Положению/Приложения 2 к Положению
соответственно:
не позднее 14.00 часов московского времени - при проведении депозитного
аукциона;
не позднее 14.00 местного времени - при проведении депозитной операции
по фиксированной процентной ставке.
Договор-Заявка должен быть надлежащим образом оформлен и подписан.
Допускается представление Договора-Заявки в электронном виде или по факсимильной
связи с обязательным представлением его на бумажном носителе:
до конца текущего рабочего дня - при проведении депозитного аукциона;
не позднее 14.00 местного времени - при проведении депозитной операции
по фиксированной процентной ставке.
Договоры-Заявки банков, поступившие после установленного времени, а также
Договоры-Заявки банков, не соответствующие требованиям и критериям, установленным
п.1.3 Положения, не допускаются к участию в депозитной операции Банка России.
ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России до конца рабочего дня сообщает
об этом банку (в письменной форме) и возвращает один экземпляр Договора-Заявки.
2.1.2. При проведении депозитной операции по фиксированной процентной
ставке ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России до 17.00 местного времени
передает банку надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора-Заявки.
Допускается передача банку Договора-Заявки в электронном виде или по факсимильной
связи с обязательной передачей его до конца текущего рабочего дня на бумажном
носителе. Первый экземпляр Договора-Заявки хранится в ЭУ(О)/уполномоченном
подразделении Банка России, другой - в банке.
Банк по получении от ЭУ(О)/уполномоченного подразделения Банка России
Договора-Заявки до конца операционного дня (банки Московского региона - любым
рейсом многорейсовой обработки платежей) направляет в подразделение расчетной
сети Банка России платежное поручение на списание установленной Договором-Заявкой
суммы денежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении
расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита,
открытый в Банке России, указанный ЭУ(О)/уполномоченным подразделением Банка
России в Договоре-Заявке.
В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указывается: "перечисление
средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и регистрационный
номер Договора-Заявки банка.
Подразделения расчетной сети Банка России при необходимости продлевают
операционный день и зачисляют сумму средств на счет по учету депозитов, открытый
в Банке России.
2.2. На следующий рабочий день после проведения депозитного аукциона
(T_ДА + 1) осуществляются следующие действия.
2.2.1. ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России до 12.00 московского
времени сообщает банку результаты проведения депозитного аукциона и передает
банку надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал удовлетворенного
по результатам аукциона Договора-Заявки банка. Допускается передача банку
Договора-Заявки в электронном виде или по факсимильной связи с обязательной
передачей его на бумажном носителе в установленное время. Первый экземпляр
Договора-Заявки хранится в Банке России, другой - в банке.
Если по результатам депозитного аукциона Договор-Заявка банка не подлежит
удовлетворению, ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России до 12.00 московского
времени сообщает об этом банку (в письменной форме) и возвращает один экземпляр
Договора-Заявки.
2.2.2. Банк, Договор-Заявка которого удовлетворен по результатам депозитного
аукциона, должен перечислить средства в депозит, открываемый в Банке России,
в порядке, установленном пунктом 2.1.2 настоящего Регламента.
2.3. Непредставление банком/Банком России в сроки, установленные в пунктах
2.1.1, 2.1.2, 2.2.1 настоящего Регламента, надлежащим образом оформленного
и подписанного оригинала Договора-Заявки не освобождает банк/Банк России от
обязательств по депозитной операции.
2.4. На следующий рабочий день после дня, установленного для перечисления
средств в депозит (Т_ДА + 2)/(Т_ДФ + 1), ЭУ(О)/уполномоченное подразделение
Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной операции начисляет
штраф и взыскивает без распоряжения владельца счета инкассовым поручением
сумму штрафа в порядке, установленном в пунктах 5.6, 5.7 Положения.
2.5. В установленный Договором-Заявкой день возврата депозита (Т_ДА +
Х)/(Т_ДФ + Х) ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России списывает сумму
депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении
расчетной сети Банка России, а также осуществляет уплату процентов по депозиту.
2.6. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции
ЭУ(О)/уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения
перечисляет на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной
сети Банка России, сумму депозита, сумму штрафа, рассчитанную в порядке, установленном
в п.5.8 Положения, а также начисленные проценты на сумму депозита за фактическое
количество календарных дней нахождения средств банка на счете по учету депозита,
открытом в Банке России (начиная со дня, следующего за днем, установленным
банку для перечисления средств в депозит, до дня фактического исполнения Банком
России обязательств по депозитной операции включительно).
3. Проведение депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-дилинг".
3.1. Процедура заключения Генерального соглашения.
3.1.1. В любой рабочий день банк, имеющий намерение размещать денежные
средства в депозиты, привлекаемые Банком России по системе "Рейтерс-дилинг",
в письменной форме обращается в ЭУ(О) по месту открытия своего корреспондентского
счета с предложением заключить Генеральное соглашение.
3.1.2. ЭУ(О), проверив наличие у банка системы "Рейтерс-дилинг" и дилинг-кодов
и соблюдение банком критериев, установленных п.1.3 Положения, заключает с
банком Генеральное соглашение по установленной форме (в трех экземплярах -
с банком Московского региона, в четырех экземплярах - с региональным банком).
Проверка соответствия банка установленным требованиям и критериям и заключение
Генерального соглашения (либо направление письменного отказа) осуществляется
ЭУ(О) в сроки, не превышающие 10 рабочих дней.
3.1.3. ЭУ(О) после подписания Генерального соглашения со стороны Банка
России и присвоения ему номера передает один экземпляр Генерального соглашения
банку. Остальные экземпляры хранятся в Банке России.
Каждый экземпляр подписанного сторонами (Банком России и банком) Генерального
соглашения имеет одинаковую юридическую силу.
3.2. Процедура расторжения Генерального соглашения.
3.2.1. Банк России и банк, подписавший Генеральное соглашение, вправе
расторгнуть Генеральное соглашение.
При намерении Банка России расторгнуть Генеральное соглашение (в том
числе при переходе банка под управление Агентства, а также при отзыве у банка
лицензии на осуществление банковских операций) ЭУ(О) после письменного согласования
даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России не позднее чем
за 3 рабочих дня до даты расторжения (Т_С - 3) представляет в банк уведомление
на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием даты расторжения.
Одновременно со дня (даты) перехода банка под управление Агентства/отзыва
у банка лицензии на осуществление банковских операций Банк России прекращает
проведение с банком депозитных операций.
Банк при намерении расторгнуть Генеральное соглашение не позднее чем
за 3 рабочих дня (Т_С - 3) представляет в ЭУ(О) уведомление на его расторжение
(письменно в произвольной форме) с указанием предполагаемой даты расторжения.
ЭУ(О) после согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением
Банка России направляет банку подтверждение о расторжении Генерального соглашения
(письменно в произвольной форме) с указанием конкретной даты расторжения.
При этом дата расторжения Генерального соглашения должна наступать не
ранее следующего рабочего дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее
совершенным депозитным операциям.
При расторжении Генерального соглашения возврат Банком России суммы привлеченного
депозита до востребования и уплата начисленных процентов (либо доначисленных
со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования,
до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский счет банка (корреспондентский
субсчет банка, открытый его Московскому филиалу), открытый в подразделении
расчетной сети Банка России, осуществляется не позднее чем за один рабочий
день до установленной Банком России даты расторжения Генерального соглашения
(Т_с - 1). Возврат депозита и уплата процентов по нему осуществляются с таким
условием, чтобы срок нахождения денежных средств банка на счете по учету депозита
до востребования, открытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих
дней.
При этом обращения Банка в Банк России по системе "Рейтерс-дилинг" с
требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.
3.2.2. Банк, представив/получив уведомление на расторжение Генерального
соглашения в ЭУ(О)/от ЭУ(О), имеет право на размещение средств в депозиты,
открываемые в Банке России с использованием системы "Рейтерс-дилинг", в период
до расторжения Генерального соглашения, но с таким расчетом, чтобы установленные
Банку России сроки возврата суммы депозита и уплаты процентов наступали не
позднее чем за 1 рабочий день до даты расторжения Генерального соглашения
(Т_С - 1). При этом банк имеет право на размещение в Банке России депозита
до востребования с таким расчетом, чтобы срок нахождения денежных средств
банка на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России,
до дня его возврата Банком России и уплаты процентов составлял не менее трех
рабочих дней.
3.2.3. ЭУ(О) в день расторжения Генерального соглашения информирует об
этом банк в простой письменной форме.
За банком сохраняется право в любой рабочий день обратиться в ЭУ(О) с
предложением заключить новое Генеральное соглашение.
3.3. В день проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-дилинг"
(Т_ДР + 0) осуществляются следующие действия.
3.3.1. Банк России до 11.00 московского времени передает официальное
сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в
Банке России, на текущий рабочий день в соответствии с пунктом 4.4 Положения.
3.3.2. В течение рабочего дня проведение депозитных операций по системе
"Рейтерс-дилинг" осуществляется дилерами Банка России и банка-контрагента
в соответствии с пунктом 4.5 Положения.
3.3.3. Документом, подтверждающим факт совершения депозитной операции,
является Документарное подтверждение переговоров по системе "Рейтерс-дилинг"
(далее - Документарное подтверждение переговоров).
3.4. В день, установленный Документарным подтверждением переговоров для
перечисления денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России
/(Т_др + 0), или (Т_ДР + 1), или (Т_ДР + 2)/, банк в течение операционного
дня любым рейсом системы многорейсовой обработки платежей должен направить
в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание
установленной Документарным подтверждением переговоров суммы денежных средств
со своего корреспондентского счета (корреспондентского субсчета, открытого
его московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России,
на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный
в Документарном подтверждении переговоров.
В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление
средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер заключенного
Генерального соглашения.
(Т_ДР + 0) - день, установленный для перечисления средств по депозитным
операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление)
средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения
операции, (Т_ДР + 1) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных
условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый
в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения
операции, (Т_ДР + 2) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных
условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый
в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения
операции.
3.5. На следующий рабочий день после размещения банком средств в депозит,
открытый в Банке России/(Т_ДР + 1), или (Т_ДР + 2), или (Т_ДР + 3)/, уполномоченное
подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной
операции начисляет штраф и взыскивает без распоряжения владельца счета инкассовым
поручением сумму штрафа в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения.
(Т_ДР + 1) - следующий рабочий день после дня размещения банком средств
по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление
(перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется
в день проведения операции, (Т_ДР + 2) - по депозитным операциям, проводимым
на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в
депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день
после дня проведения операции, (Т_ДР + 3) - по депозитным операциям, проводимым
на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в
депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день
после дня проведения операции.
3.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день возврата
депозита (Т_ДР + Х) (за исключением депозита на стандартном условии "до востребования")
уполномоченное подразделение Банка России платежным поручением осуществляет
возврат суммы депозита на корреспондентский счет банка (корреспондентский
субсчет банка, открытый его Московскому филиалу), открытый в подразделении
расчетной сети Банка России, и уплату начисленных процентов по депозиту.
В день возврата депозита до востребования, установленный Документарным
подтверждением переговоров о возврате банку депозита до востребования, уполномоченное
подразделение Банка России платежным поручением осуществляет возврат суммы
депозита до востребования на корреспондентский счет банка (корреспондентский
субсчет банка, открытый его Московскому филиалу), открытый в подразделении
расчетной сети Банка России, и уплату начисленных по нему процентов (либо
доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту
до востребования, до дня возврата депозита включительно).
3.7. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции
уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения
перечисляет на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка,
открытый его Московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети
Банка России, сумму депозита, сумму штрафа, рассчитанную в порядке, установленном
в п.5.8 Положения, а также начисленные проценты на сумму депозита за фактическое
количество календарных дней нахождения средств банка на счете по учету депозита,
открытом в Банке России (начиная со дня, следующего за днем, установленным
банку для перечисления средств в депозит, до дня фактического исполнения Банком
России обязательств по депозитной операции включительно).
Приложение 5
к Положению ЦБР
от 13 января 1999 г. N 67-П
Порядок бухгалтерского учета депозитных операций Банка России в банках
Бухгалтерский учет сумм начисленных процентов по депозитам, размещенным
в Банке России, ведется по "кассовому" методу.
1. Бухгалтерский учет средств, размещенных в депозит, открываемый в Банке
России, осуществляется на активном балансовом счете N 319 "Депозиты и иные
размещенные средства в Банке России". Аналитический учет депозитных операций,
включая проценты, ведется банком в разрезе отдельных лицевых счетов, открываемых
в соответствии с заключенным Договором-заявкой на участие в депозитном аукционе
Центрального банка Российской Федерации/Договором-заявкой на размещение в
Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной
ставке/Генеральным соглашением о проведении депозитных операций в валюте Российской
Федерации с использованием системы "Рейтерс-дилинг"/отдельным соглашением,
определяющим условия депозита, по каждому размещенному депозиту и в зависимости
от срока депозита.
2. При перечислении банком средств в депозит, открываемый в Банке России,
делаются следующие бухгалтерские проводки:
Д-т сч. 319 "Депозиты и иные размещенные средства в Банке России" (отдельный
лицевой счет на соответствующем счете второго порядка)
К-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке
России".
3. При взыскании Банком России с корреспондентского счета банка суммы
штрафа за неисполнение последним обязательств по депозитной операции делаются
следующие бухгалтерские проводки:
Д-т сч. 70208 "Штрафы, пени, неустойки уплаченные"
К-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке
России".
4. В последний рабочий день каждого месяца в случае, если дата начала
периода начисления процентов по депозиту и дата, установленная Банку России
для уплаты процентов по указанному депозиту, приходятся на разные месяцы,
делаются следующие бухгалтерские проводки:
Д-т сч. 47427 "Требования банка по получению процентов" (отдельный лицевой
счет по учету требований банка по получению процентов по размещенным в Банке
России депозитам)
К-т сч. 32801 "Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением
(размещением) межбанковских кредитов, депозитов и иных размещенных средств"
на сумму процентов по депозиту, начисленных банком за период со дня,
следующего за днем перечисления средств в депозит, открытый в Банке России,
по последний календарный день месяца включительно.
При этом проценты, начисленные за последние календарные дни отчетного
месяца, приходящиеся на нерабочие дни, должны быть отражены по соответствующим
счетам бухгалтерского учета в балансе банка на первое число месяца, следующего
за отчетным.
Бухгалтерские проводки по отражению на соответствующих отдельных лицевых
счетах сумм причитающихся к получению процентов должны осуществляться либо
в последний рабочий день отчетного месяца (в этом случае проценты начисляются
на остаток по соответствующему счету на конец последнего рабочего дня отчетного
месяца), либо в первый рабочий день месяца, следующего за отчетным (непосредственно
при формировании баланса на первое число месяца, следующего за отчетным).
Выбор дня, в который осуществляется бухгалтерская проводка, определяется в
соответствии с принятой банком учетной политикой.
5. При возврате Банком России суммы депозита и уплате процентов делаются
следующие бухгалтерские проводки:
5.1. На сумму депозита:
Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке
России"
К-т сч. 319 "Депозиты и иные размещенные средства в Банке России" (отдельный
лицевой счет на соответствующем счете второго порядка).
5.2. В случае, если проводка, указанная в п.4 настоящего Приложения,
осуществлялась:
Д-т сч. 47427 "Требования банка по получению процентов" (отдельный лицевой
счет по учету требований банка по получению процентов по размещенным в Банке
России депозитам)
К-т сч. 32801 "Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением
(размещением) межбанковских кредитов, депозитов и иных размещенных средств"
- на сумму процентов, доначисленных со дня, следующего за днем осуществления
проводки, указанной в п.4 настоящего Приложения
Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке
России"
К-т 47427 "Требования банка по получению процентов" (отдельный лицевой
счет по учету требований банка по получению процентов по размещенным в Банке
России депозитам)
- на всю сумму процентов, начисленных по депозиту
и одновременно
Д-т сч. 32801 "Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением
(размещением) межбанковских кредитов, депозитов и иных размещенных средств"
К-т сч. 70101 "Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам
и иным размещенным средствам".
- на всю сумму процентов, начисленных по депозиту.
5.3. В случае, если бухгалтерская проводка, указанная в п.4 настоящего
Приложения, не осуществлялась, делаются бухгалтерские проводки, аналогичные
указанным в п.5.2 настоящего Приложения, на всю сумму процентов, начисленных
за весь срок депозита.
6. При уплате Банком России штрафов за неисполнение обязательств по депозитной
операции:
Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке
России"
К-т сч. 70106 "Штрафы, пени, неустойки полученные"
на сумму полученного штрафа.
Приложение 5/1
к Положению ЦБР
от 13 января 1999 г. N 67-П
Порядок бухгалтерского учета депозитных операций Банка России в банках по
методу "начислений"
1. Бухгалтерский учет денежных средств, размещенных в депозит, открываемый
в Банке России, осуществляется на активном балансовом счете N 319 "Депозиты
и иные размещенные средства в Банке России". Аналитический учет депозитных
операций, включая проценты, ведется банком в разрезе отдельных лицевых счетов,
открываемых в соответствии с заключенным Договором-Заявкой на участие в депозитном
аукционе Центрального банка Российской Федерации/Договором-Заявкой на размещение
в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной
ставке/Генеральным соглашением о проведении депозитных операций в валюте Российской
Федерации с использованием системы "Рейтерс-дилинг"/отдельным соглашением,
определяющим условия депозита, по каждому размещенному депозиту и в зависимости
от срока депозита.
2. При перечислении банком денежных средств в депозит, открываемый в
Банке России, делаются следующие бухгалтерские проводки:
Д-т сч. 319 "Депозиты и иные размещенные средства в Банке России" (отдельный
лицевой счет на соответствующем счете второго порядка)
К-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке
России".
3. В последний рабочий день каждого месяца в случае, если дата начала
периода начисления процентов по депозиту и дата, установленная Банку России
для уплаты процентов по указанному депозиту, приходятся на разные месяцы,
а также в день уплаты процентов по депозиту на корреспондентский счет (субсчет)
банка делаются следующие бухгалтерские проводки:
Д-т сч. 47427 "Требования банка по получению процентов" (отдельный лицевой
счет по учету требований банка по получению процентов по размещенным в Банке
России депозитам)
К-т сч. 70101 "Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам
и иным размещенным средствам"
- на сумму процентов по депозиту, начисленных (доначисленных) банком
за период со дня, следующего за днем перечисления денежных средств в депозит,
открытый в Банке России (за период со дня, следующего за днем последнего начисления
процентов), по последний календарный день месяца включительно или по день
(дату) уплаты процентов по депозиту включительно.
При этом проценты, начисленные за последние календарные даты отчетного
месяца, приходящиеся на нерабочие дни, должны быть отражены на соответствующих
счетах бухгалтерского учета в балансе банка по состоянию на первое число месяца,
следующего за отчетным.
Бухгалтерские проводки по отражению на соответствующих отдельных лицевых
счетах сумм причитающихся к получению процентов должны осуществляться либо
в последний рабочий день отчетного месяца (в этом случае проценты начисляются
на остаток по соответствующему счету на конец последнего рабочего дня отчетного
месяца), либо в первый рабочий день месяца, следующего за отчетным (непосредственно
при формировании баланса по состоянию на первое число месяца, следующего за
отчетным). Выбор дня, в который осуществляется бухгалтерская проводка, определяется
в соответствии с принятой банком учетной политикой.
4. При возврате Банком России суммы депозита и уплате процентов по депозиту
делаются следующие бухгалтерские проводки:
4.1. на сумму депозита:
Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке
России"
К-т сч. 319 "Депозиты и иные размещенные средства в Банке России" (отдельный
лицевой счет на соответствующем счете второго порядка).
4.2. на сумму полученных процентов по депозиту:
Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке
России"
К-т сч. 47427 "Требования банка по получению процентов" (отдельный лицевой
счет по учету требований банка по получению процентов по размещенным в Банке
России депозитам).
5. При взыскании Банком России с корреспондентского счета (корреспондентского
субсчета) банка суммы штрафа за неисполнение последним обязательств по депозитной
операции делаются следующие бухгалтерские проводки:
Д-т сч. 70208 "Штрафы, пени, неустойки уплаченные"
К-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке
России".
6. При уплате Банком России штрафа за неисполнение обязательств по депозитной
операции делаются следующие бухгалтерские проводки:
Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке
России"
К-т сч. 70106 "Штрафы, пени, неустойки полученные".
Приложение
к Положению ЦБР
от 13 января 1999 г. N 67-П
Расчет суммы процентов по депозиту, размещенному в Банке России
Сумма требований банка, подлежащая уплате Банком России на корреспондентский
счет банка:
S = O + I, где
О - сумма, размещенная в депозит;
I - сумма начисленных процентов за период размещения депозита.
Сумма начисленных процентов за период размещения депозита (I) рассчитывается
по формуле:
O i
N k x k
I = [k Сумма --------], где
2 N
k
O - сумма депозита на начало k-ro дня размещения депозита;
k
k - день размещения депозита (k=1 - день перечисления средств в
депозит, k=N - день возврата суммы депозита). Суммирование
происходит от k=2 до k=N, т.к. день (дата) зачисления денежных
средств на счет по учету депозита, открытого в Банке России,
не учитывается при расчете суммы начисленных процентов;
N - число календарных дней от начала депозитной операции (дата
зачисления денежных средств на счет по учету депозита,
открытого в Банке России) до ее завершения (дата возврата
Банком России депозита и уплаты процентов по нему);
N - число календарных дней в календарном году, на который
k приходится k-й день размещения депозита (365/366);
i - процентная ставка по депозиту на начало k-ro дня размещения
k депозита;
[X] - операция округления суммы X с точностью до копеек.
Условный пример 1
Расчет суммы начисленных процентов по депозиту, размещенному в Банке России
на стандартном условии "1 неделя", даты размещения и возврата которого приходятся
на разные месяцы
Исходные данные
Сумма размещаемого депозита - 120 млн. руб.
Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) - 9%.
Дата перечисления средств в депозит - 27.08.99.
Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам - 3.09.99.
Все дни размещения депозита приходятся на календарный год с количеством
календарных дней 365.
Дни размещения депозита со второго по четвертый приходятся на первый
отчетный период (август), а с пятого по седьмой - на второй отчетный период
(сентябрь).
Сумма процентов, начисляемых за второй отчетный период, рассчитывается
как разница суммы процентов, начисляемых за весь период размещения депозита,
и суммы процентов, начисляемых за первый отчетный период.
День (дата) зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытый
в Банке России, не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.
Производим следующий расчет:
5 120 000 000 х 0,09 5
I = [kСумма -------------------] = [kСумма 29 589,04109589] =
1 2 2
= [118 356,16438356I = 118 356,16
8 120 000 000 х 0,09 8
I = [kСумма -------------------] - I = [kСумма 29 589,04109589] - I =
2 2 365 1 2
= [207 123,2879713] - 118 356,16 = 207 123,29 -118 356,16 = 88 767,13
S = 120 000 000 + 118 356,16 + 88 767,13 = 120 207 123,29
Таблица N 1
(в рублях)
+---------------+--------------------------------------------------------------------------------------------+
| БС | Сумма остатков по балансовым счетам
на... |
| +-----------------------------------------+-----+--------------------------------------------+
| | 27.08.99 | _ |
30.08.99 |
| +---------+-----------+------+------------+-----+------------+--------+--------+-------------+
| | остаток | дебет |кредит| остаток на | - | остаток
на | дебет | кредит | остаток на |
| |на начало| | | конец дня | | начало дня
| | | конец дня |
| | дня | | | | |
| | | |
+---------------+---------+-----------+------+------------+-----+------------+--------+--------+-------------+
|319 (депозит) | 0| 120000000| 0| 120000000| -| 120000000|
0| 0| 120000000|
+---------------+---------+-----------+------+------------+-----+------------+--------+--------+-------------+
|70101 (%) | 0| 0| 0| 0| -|
0| 0| 0| 0|
+---------------+---------+-----------+------+------------+-----+------------+--------+--------+-------------+
|47427 | 0| 0| 0| 0| -|
0| 0| 0| 0|
|(требования по | | | | | |
| | | |
|%) | | | | | |
| | | |
+---------------+---------+-----------+------+------------+-----+------------+--------+--------+-------------+
|32801 (предст. | 0| 0| 0| 0| -|
0| 0| 0| 0|
|пост.) | | | | | |
| | | |
+---------------+---------+-----------+------+------------+-----+------------+--------+--------+-------------+
+---------------+--------------------------------------------------------------------------------------------+
| БС | Сумма остатков по балансовым счетам
на... |
| +--------------------------------------------------+-----------------------------------------+
| | 31.08.99 |
1.09.99 |
| +------------+-----------+------------+------------+------------+-------+-------+------------+
| | остаток на | дебет | кредит | остаток на | остаток
на | дебет |кредит | остаток на |
| | начало дня | | | конец дня | начало
дня | | | конец дня |
+---------------+------------+-----------+------------+------------+------------+-------+-------+------------+
|319 (депозит) | 120000000| 0| 0| 120000000| 120000000|
0| 0| 120000000|
+---------------+------------+-----------+------------+------------+------------+-------+-------+------------+
|70101 (%) | 0| 0| 0| 0|
0| 0| 0| 0|
+---------------+------------+-----------+------------+------------+------------+-------+-------+------------+
|47427 | 0| 118356,16| 0| 118356,16| 118356,16|
0| 0| 118356,16|
|(требования по | | | | |
| | | |
|%) | | | | |
| | | |
+---------------+------------+-----------+------------+------------+------------+-------+-------+------------+
|32801 (предст. | 0| 0| 118356,16| 118356,16| 118356,16|
0| 0| 118356,16|
|пост.) | | | | |
| | | |
+---------------+------------+-----------+------------+------------+------------+-------+-------+------------+
+---------------+--------------------------------------------------------------------------------------------+
| БС | Сумма остатков по балансовым счетам
на... |
| +------------------------------------------+-------------------------------------------------+
| | 2.09.99 |
3.09.99 |
| +------------+--------+-------+------------+-----------+----------+-------------+------------+
| | остаток на | дебет |кредит | остаток на |остаток на |
дебет | кредит | остаток на |
| | начало дня | | | конец дня |начало дня |
| | конец дня |
+---------------+------------+--------+-------+------------+-----------+----------+-------------+------------+
|319 (депозит) | 120000000| 0| 0| 120000000| 120000000|
0| 120000000| 0|
+---------------+------------+--------+-------+------------+-----------+----------+-------------+------------+
|70101 (%) | 0| 0| 0| 0| 0|
0| 207123,29| 207123,29|
+---------------+------------+--------+-------+------------+-----------+----------+-------------+------------+
|47427 | 118356,16| 0| 0| 118356,16| 118356,16|
88767,13| 207123,29| 0|
|(требования по | | | | | |
| | |
|%) | | | | | |
| | |
+---------------+------------+--------+-------+------------+-----------+----------+-------------+------------+
|32801 (предст. | 118356,16| 0| 0| 118356,16| 118356,16|
88767,13| 207123,29| 0|
|пост.) | | | | | |
| | |
+---------------+------------+--------+-------+------------+-----------+----------+-------------+------------+
+------------------------------------------------------------------------------------------------------------+
|
|
+---------------+--------------------------------------------------------------------------------------------+
|Внесистемный | Сумма на...
|
|учет +-----------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+
|начисленных | 27.08.99| 28.08.99| 29.08.99| 30.08.99| 31.08.99|
1.09.99| 2.09.99| 3.09.99|
|процентов | | | | |
| | | |
+---------------+-----------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+
| | 0| 29589,04| 59178,08| 88767,12| 118356,16|
147954,20| 177534,25| 207123,29|
+---------------+-----------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+
Условный пример 2
Расчет суммы начисленных процентов по депозиту, размещенному в Банке
России на стандартном условии "2 недели", даты размещения и возврата которого
приходятся на один и тот же месяц
Исходные данные
Сумма размещаемого депозита - 40 млн. руб.
Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) - 14%.
Дата перечисления средств в депозит - 4.10.99.
Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам - 19.10.99.
Все дни размещения депозита приходятся на календарный год с количеством
календарных дней 365.
День (дата) зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытый
в Банке России, не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.
Производим следующий расчет:
15 40 000 000 х 0,141 15
I = [kСумма ------------------] = [kСумма = 15 342,46575342 =
1 2 365 2
= [214 794,52054795] = 214 794,52
S = 40 000 000 + 214 794,52 = 40 214 794,52
Таблица N 2
(в рублях)
+---------------+-------------------------------------------------------------------------------------------+
| БС | Сумма остатков по балансовым счетам
на... |
| +---------------------------------------------+---------------------------------------------+
| | 4.10.99 |
5.10.99 |
| +-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+
| |остаток на | дебет | кредит |остаток на|остаток на
| дебет | кредит |остаток на|
| |начало дня | | |конец дня |начало дня
| | |конец дня |
+---------------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+
|319 (депозит) | 0| 40000000| 0| 40000000| 40000000|
0| 0| 40000000|
+---------------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+
|70101 (%) | 0| 0| 0| 0| 0|
0| 0| 0|
+---------------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+
|474 | 0| 0| 0| 0| 0|
0| 0| 0|
|27 (требования | | | | |
| | | |
|по %) | | | | |
| | | |
+---------------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+
|32801 (предст. | 0| 0| 0| 0| 0|
0| 0| 0|
|пост.) | | | | |
| | | |
+---------------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+
+---------------+-------------------------------------------------------------------------------------------+
| БС | Сумма остатков по балансовым счетам
на... |
| +-------+------------------------------------+----------------------------------------------+
| | ... | 17.10.99 |
18.10.99 |
| +-------+---------+-------+-------+----------+----------+------------+----------+-----------+
| | | остаток | дебет |кредит |остаток на|остаток на|
дебет | кредит |остаток на |
| | |на начало| | |конец дня |начало дня|
| | конец дня |
| | | дня | | | | |
| | |
+---------------+-------+---------+-------+-------+----------+----------+------------+----------+-----------+
|319 (депозит) | ... | 40000000| 0| 0| 40000000| 40000000|
0| 40000000| 0|
+---------------+-------+---------+-------+-------+----------+----------+------------+----------+-----------+
|70101 (%) | ... | 0| 0| 0| 0| 0|
0| 214794,52| 214794,52|
+---------------+-------+---------+-------+-------+----------+----------+------------+----------+-----------+
|47427 | ... | 0| 0| 0| 0| 0|
214794,52| 214794,52| 0|
|(требования по | | | | | | |
| | |
|%) | | | | | | |
| | |
+---------------+-------+---------+-------+-------+----------+----------+------------+----------+-----------+
|32801 (предст. | ... | 0| 0| 0| 0| 0|
214794,52| 214794,52| 0|
|пост.) | | | | | | |
| | |
+---------------+-------+---------+-------+-------+----------+----------+------------+----------+-----------+
+---------------+-------------------------------------------------------------------------------------------+
|Внесистемный | Сумма на...
|
|учет +-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+
|начисленных | 4.10.99| 5.10.99| 6.10.99| 7.10.99| 8.10.99|
9.10.99| 10.10.99| 11.10.99|
|процентов | | | | |
| | | |
+---------------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+
| | 0| 15342,47| 30684,93| 46027,40| 61369,86|
76712,33| 92054,79| 107397,26|
+---------------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+-----------+----------+
+---------------+-------------------------------------------------------------------------------------------+
|Внесистемный | Сумма на...
|
|учет +-------------+------------+------------+------------+------------+------------+------------+
|начисленных | 12.10.99| 13.10.99| 14.10.99| 15.10.99|
16.10.99| 17.10.99| 18.10.99|
|процентов | | | | |
| | |
+---------------+-------------+------------+------------+------------+------------+------------+------------+
| | 122739,73| 138082,19| 153424,66| 168767,12| 184109,59|
199452,05| 214794,52|
+---------------+-------------+------------+------------+------------+------------+------------+------------+
Условный пример 3
Расчет суммы начисленных процентов по депозиту, размещенному в Банке России
на стандартном условии "1 месяц", даты размещения и возврата которого приходятся
на календарные годы с различным количеством дней
Исходные данные
Сумма размещаемого депозита - 20 млн. руб.
Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) - 20%.
Дата перечисления средств в депозит - 20.12.99.
Дата окончания депозита наступает в такую же по значению дату, что и
дата поступления средств на счет по учету депозитов.
Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам - 20.01.2000.
Дни размещения депозита приходятся на календарные годы с различным количеством
календарных дней 365/366 соответственно.
Дни размещения депозита со второго по двенадцатый приходятся на первый
отчетный период (декабрь 1999 года), а с тринадцатого по тридцать второй -
на второй отчетный период (январь 2000 года).
Сумма процентов, начисляемых за второй отчетный период, рассчитывается
как разница суммы процентов,
начисляемых за весь период размещения депозита, и суммы процентов, начисляемых
за первый отчетный период.
День (дата) зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытый
в Банке России, не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.
Производим следующий расчет:
12 20 000 000 х 0,20 12
I = [kСумма -----------------] = [kСумма 10 958,9041l1 ] =
1 2 365 2
= [l20 547,945] = 120 547,95
12 20 000 000 х 0,20 32 20 000 000 х 0,20
I = [kСумма ----------------- + kСумма -------------------] - I =
2 2 365 13 366 1
12 32
= [kСумма 10 958,90411 + kСумма l0 928,96175] - I = [120 547,945 +
2 13 1
+ 218579,235] - 120 547,95 = 339 127,18 - 120 547,95 = 218 579,23
S = 20 000 000 + 120547,95 + 218 579,23 = 20 339 127,18
Таблица N 3
(в рублях)
+-------------+---------------------------------------------------------------------------------------------+
| БС | Сумма остатков по балансовым счетам
на... |
| +----------------------------------------------+----------------------------------------------+
| | 20.12.99 |
21.12.99 |
| +-----------+-----------+-----------+----------+-----------+-----------+-----------+----------+
| |остаток на | дебет | кредит |остаток на|остаток на |
дебет | кредит |остаток на|
| |начало дня | | |конец дня |начало дня |
| |конец дня |
+-------------+-----------+-----------+-----------+----------+-----------+-----------+-----------+----------+
|319 (депозит)| 0| 20000000| 0| 20000000| 20000000|
0| 0| 20000000|
+-------------+-----------+-----------+-----------+----------+-----------+-----------+-----------+----------+
|70101 (%) | 0| 0| 0| 0| 0|
0| 0| 0|
+-------------+-----------+-----------+-----------+----------+-----------+-----------+-----------+----------+
|47427 | 0| 0| 0| 0| 0|
0| 0| 0|
|(требования | | | | | |
| | |
|по %) | | | | | |
| | |
+-------------+-----------+-----------+-----------+----------+-----------+-----------+-----------+----------+
|32801 | 0| 0| 0| 0| 0|
0| 0| 0|
|(предст. | | | | | |
| | |
|пост.) | | | | | |
| | |
+-------------+-----------+-----------+-----------+----------+-----------+-----------+-----------+----------+
+-------------+---------------------------------------------------------------------------------------------+
| БС | Сумма остатков по балансовым счетам
на... |
| +------+-----------------------------------------------+--------------------------------------++
| | ... | 31.12.99 |
1.01.2000 |
| +------+----------+-----------+-----------+------------+----------+------+--------+-----------++
| | |остаток на| дебет | кредит | остаток на |остаток
на|дебет | кредит |остаток на |
| | |начало дня| | | конец дня |начало
дня| | | конец дня |
+-------------+------+----------+-----------+-----------+------------+----------+------+--------+-----------+
|319 (депозит)| ... | 20000000| 0| 0| 20000000| 20000000|
0| 0| 20000000|
+-------------+------+----------+-----------+-----------+------------+----------+------+--------+-----------+
|70101 (%) | ... | 0| 0| 0| 0|
0| 0| 0| 0|
+-------------+------+----------+-----------+-----------+------------+----------+------+--------+-----------+
|47427 | ... | 0| 120547,95| 0| 120547,95| 120547,95|
0| 0| 120547,95|
|(требования | | | | | |
| | | |
|по %) | | | | | |
| | | |
+-------------+------+----------+-----------+-----------+------------+----------+------+--------+-----------+
|32801 | ... | 0| 0| 120547,95| 120547,95| 120547,95|
0| 0| 120547,95|
|(предст. | | | | | |
| | | |
|пост.) | | | | | |
| | | |
+-------------+------+----------+-----------+-----------+------------+----------+------+--------+-----------+
+-------------+---------------------------------------------------------------------------------------------+
| БС | Сумма остатков по балансовым счетам
на... |
| +------+--------------------------------------+-----------------------------------------------++
| | ... | 19.01.2000 |
20.01.2000 |
| +------+-----------+------+-------+-----------+-----------+-----------+----------+------------++
| | |остаток на |дебет |кредит |остаток на |остаток на |дебет
|кредит |остаток на |
| | |начало дня | | |конец дня |начало дня |
| |конец дня |
+-------------+------+-----------+------+-------+-----------+-----------+-----------+----------+------------+
|319 (депозит)| ... | 20000000| 0| 0| 20000000| 20000000|
0| 20000000| 0|
+-------------+------+-----------+------+-------+-----------+-----------+-----------+----------+------------+
|70101 (%) | ... | 0| 0| 0| 0| 0|
0| 339127,18| 339127,18|
+-------------+------+-----------+------+-------+-----------+-----------+-----------+----------+------------+
|47427 | ... | 120547,95| 0| 0| 120547,95| 120547,95|
218579,23| 339127,18| 0|
|(требования | | | | | | |
| | |
|по %) | | | | | | |
| | |
+-------------+------+-----------+------+-------+-----------+-----------+-----------+----------+------------+
|32801 | ... | 120547,95| 0| 0| 120547,95| 120547,95|
218579,23| 339127,18| 0|
|(предст. | | | | | | |
| | |
|пост.) | | | | | | |
| | |
+-------------+------+-----------+------+-------+-----------+-----------+-----------+----------+------------+
+-------------+---------------------------------------------------------------------------------------------+
|Внесистемный | Сумма на...
|
|учет +-----------+-----------+-----------+----------+-----------+-----------+-----------+----------+
|начисленных | 20.12.99| 21.12.99| 22.12.99| 23.12.99| 24.12.99|
25.12.99| 26.12.99| 27.12.99|
|процентов | | | | | |
| | |
+-------------+-----------+-----------+-----------+----------+-----------+-----------+-----------+----------+
| | 0| 10958,90| 21917,81| 32876,71| 43835,62|
54794,52| 65753,42| 76712,33|
+-------------+-----------+-----------+-----------+----------+-----------+-----------+-----------+----------+
+-------------+---------------------------------------------------------------------------------------------+
|Внесистемный | Сумма на...
|
|учет +-----------+-----------+-----------+----------+-----------+-----------+-----------+----------+
|начисленных | 28.12.99| 29.12.99| 30.12.99| 31.12.99| 1.01.2000|
2.01.2000| 3.01.2000| 4.01.2000|
|процентов | | | | | |
| | |
+-------------+-----------+-----------+-----------+----------+-----------+-----------+-----------+----------+
| | 87671,23| 98630,14| 109589,04| 120547,95| 131476,91|
142405,87| 153334,83| 164263,79|
+-------------+-----------+-----------+-----------+----------+-----------+-----------+-----------+----------+
+------------+----------------------------------------------------------------------------------------------+
|Внесистемный| Сумма на...
|
|учет +-----------+-----------+-----------+-----------+-----------+-----------+-----------+----------+
|начисленных |5.01.2000 |6.01.2000 |7.01.2000 |8.01.2000 |9.01.2000 |10.01.2000
|11.01.2000 |12.01.2000|
|процентов | | | | | |
| | |
+------------+-----------+-----------+-----------+-----------+-----------+-----------+-----------+----------+
| |175192,75 |186121,72 |197050,68 |207979,64 |218908,60 |229837,56
|240766,52 |251695,49 |
+------------+-----------+-----------+-----------+-----------+-----------+-----------+-----------+----------+
+------------+---------------------------------------------------------------------------------------------+
|Внесистемный| Сумма на...
|
|учет +-----------+-----------+----------+-----------+-----------+-----------+----------+-----------+
|начисленных | 13.01.2000| 14.01.2000|15.01.2000| 16.01.2000| 17.01.2000|
18.01.2000|19.01.2000| 20.01.2000|
|процентов | | | | | |
| | |
+------------+-----------+-----------+----------+-----------+-----------+-----------+----------+-----------+
| | 262624,45| 273553,41| 284482,37| 295411,33| 306340,29|
317269,26| 328198,22| 339127,18|
+------------+-----------+-----------+----------+-----------+-----------+-----------+----------+-----------+
2. Настоящее Указание подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России",
за исключением Приложений 6, 6.1 к Положению.
Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования в "Вестнике
Банка России", за исключением Приложений 5.1, 6.1 к Положению.
Приложения 5.1, 6.1 к Положению вступают в силу на основании отдельного
нормативного акта Банка России.
Председатель Центрального
банка Российской Федерации В.В.Геращенко
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510