ОТМЕНЕНО Указанием ЦБ РФ от 11.01.2002 № 1098-У
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
УКАЗАНИЕ
от 15 января 1998 г. N 138-У
О ВНЕСЕНИИ ДОПОЛНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ
ОТ 31.03.97 N 59 "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ
МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ
НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
В связи с введением Положения Банка России от 25 ноября
1997 г. N 5-П "О проведении безналичных расчетов кредитными
организациями в Российской Федерации" внести следующие дополнения
в Инструкцию Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к
кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных
норм деятельности".
1. Раздел II. Предупредительные меры воздействия
Пункт 7 после абзаца 5 дополнить абзацем следующего
содержания:
"- при несоблюдении кредитной организацией требований Банка
России:
а) по разработке Правил построения расчетной системы кредитной
организации (далее по тексту - Внутрибанковские правила) в
условиях отсутствия на последнюю отчетную дату у филиалов
неоплаченных расчетных документов клиентов или при их наличии
длительностью не более 3 дней;
б) по своевременному проведению филиалами платежей с
корреспондентских субсчетов, открытых им в Банке России, в случае
наличия у филиалов на отчетную дату неоплаченных расчетных
документов длительностью не более 3 дней.
Примечание. Здесь и далее длительность неоплаченных расчетных
документов определяется на основе данных о картотеках к
внебалансовым счетам N 90903 и N 90904 из отчетности о
неоплаченных расчетных документах из-за отсутствия средств на
корреспондентских счетах (субсчетах) кредитной организации
(ф. N 311 и N 313)".
2. Раздел III. Принудительные меры воздействия
Раздел дополнить пунктами следующего содержания:
"25.13. В случае отсутствия у кредитной организации
Внутрибанковских правил, территориальное учреждение Банка России
вправе:
25.13.1. Направить головному офису кредитной организации
предписание с требованием разработать Внутрибанковские правила в
установленный срок.
25.13.2. Взыскать с данной кредитной организации штраф в
размере до одной десятой процента от минимального размера
уставного капитала, установленного Банком России.
25.13.3. В случае невыполнения кредитной организацией
требования предписания о разработке в установленный
территориальным учреждением Банка России срок Внутрибанковских
правил территориальное учреждение Банка вправе взыскать с
кредитной организации штраф в размере до одного процента от
размера оплаченного уставного капитала, но не более одного
процента от минимального размера уставного капитала,
установленного Банком России".
3. Раздел IV. Особенности применения мер воздействия к
кредитным организациям за нарушения, выявленные в деятельности их
филиалов
Раздел дополнить следующими пунктами:
"34. О порядке применения мер воздействия к кредитным
организациям за нарушения требований Банка России по обеспечению
своевременной оплаты расчетных документов клиентов филиалов с
корреспондентских субсчетов, открытых им в Банке России.
34.1. При необеспечении кредитной организацией своевременности
проведения филиалом платежей клиентов с корреспондентского
субсчета, открытого ему в Банке России, территориальное учреждение
Банка России по месту нахождения филиала вправе применить
следующие меры воздействия:
34.1.1. Направить в головной офис кредитной организации и в
копии - территориальному учреждению Банка России по месту
нахождения головного офиса при наличии на отчетную дату у филиала
(в связи с отсутствием денежных средств на его корреспондентском
субсчете в Банке России) неоплаченных расчетных документов
клиентов длительностью:
34.1.1.1. от 1 до 3 дней непрерывно при условии отсутствия
непосредственной угрозы интересам кредиторов (вкладчиков):
- информативное письмо об имеющихся случаях неоплаты филиалом
расчетных документов кредиторов;
- предписание с требованием о принятии мер, необходимых для
своевременного обеспечения оплаты филиалом платежных и расчетных
документов кредиторов;
34.1.1.2. от 4 до 30 дней непрерывно, помимо мер воздействия,
перечисленных в п. 1.1.1 данного Указания:
- предложение о закрытии корреспондентского субсчета филиала в
Банке России и внесении соответствующих изменений во
Внутрибанковские правила;
- предложение о закрытии филиала кредитной организации.
34.1.2. Направить территориальному учреждению Банка России по
месту нахождения головного офиса и в копии - головному офису
кредитной организации при неисполнении филиалом своих обязательств
перед кредиторами (вкладчиками) из-за отсутствия средств на его
корреспондентском субсчете в Банке России свыше 30 дней подряд
предложение о применении к кредитной организации мер воздействия,
предусмотренных статьей 75 Федерального закона "О Центральном
банке Российской Федерации (Банке России)", с обоснованием
предлагаемых мер воздействия и приложением копии отчетности о
неоплаченных расчетных документах из-за отсутствия средств на
корреспондентском субсчете филиала в Банке России".
4. Настоящее Указание вступает в силу с момента ввода в
действие Положения Банка России от 25 ноября 1997 г. N 5-П "О
проведении безналичных расчетов кредитными организациями в
Российской Федерации".
Первый заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
А.А.КОЗЛОВ
------------------------------------------------------------------
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510