ОТМЕНЕНО Указанием Банка России от 11.01.2002 № 1098-У.
СОДЕРЖАНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
УКАЗАНИЕ
от 13 апреля 1998 г. N 213-У
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ
В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.97 N 59
"О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ
ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
В связи со вступлением в силу нормативных актов Банка России,
регулирующих деятельность кредитных организаций, внести в
Инструкцию Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным
организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм
деятельности" (с изменениями и дополнениями, внесенными Указаниями
Банка России от 14.11.97 N 20-У и 15.01.98 N 138-У) ("Вестник
Банка России" от 17.04.97 N 23 (186), 20.01.98 N 3 (258))
следующие изменения и дополнения:
1. В абзаце пятом пункта 4 слова "письма Банка России от
02.04.96 N 265 "О рекомендациях по определению критериев степени
проблемности банков" заменить словами "письма Банка России от
28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния
банков" с учетом изменений и дополнений".
2. В пункте 5 слова "участники (акционеры)," заменить словами
"учредители (участники)" в соответствующих падежах.
3. В абзаце четвертом пункта 9 слова "участниками
(акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".
4. В абзаце третьем пункта 12 слова "участниками
(акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".
5. В пункте 12.1 слова "участниками (акционерами)" заменить
словами "учредителями (участниками)".
6. В абзаце первом пункта 12.3 слова "участниками
(акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".
7. В пункте 17.7 слова "инструкцией Банка России от 30.01.96
N 1 "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций"
для вновь создаваемых кредитных организаций" заменить словами
"указаниями Банка России для вновь создаваемых кредитных
организаций на соответствующий период".
8. В пункте 17.9 слова "от 30.01.96 N 1 "О порядке
регулирования деятельности кредитных организаций" заменить словами
"от 01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков" и
Положением Банка России от 08.09.97 N 516 "О пруденциальном
регулировании деятельности небанковских кредитных организаций,
осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации" с
учетом изменений и дополнений к ним".
9. В пункте 17.9.1 слова "от 30.01.96 N 1 "О порядке
регулирования деятельности кредитных организаций" заменить словами
"от 01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков" и
Положением Банка России от 08.09.97 N 516 "О пруденциальном
регулировании деятельности небанковских кредитных организаций,
осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации" с
учетом изменений и дополнений к ним".
10. В подпункте "а" пункта 17.9.3:
10.1. Абзац второй изложить в следующей редакции:
"норматива достаточности собственных средств (капитала) банка,
для небанковских кредитных организаций (далее - НКО) - минимально
допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему
активов, взвешенных с учетом риска (Н1),".
10.2. В абзаце третьем слова в скобках "Н2" заменить на "Н3".
10.3. Абзац пятый изложить в следующей редакции:
"максимального размера риска на одного заемщика - акционера
(участника) (Н9),".
10.4. В абзаце шестом после слова "кредитов" включить слово
", займов", слова "кредитной организацией" заменить на слово
"банком".
10.5. Абзац седьмой исключить.
10.6. Подпункт дополнить абзацами следующего содержания:
"- норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к
сумме обязательств (Н15),
- норматива соотношения совокупной величины собственных
средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов
(фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным
кредитам (Н16)".
11. В пункте 17.9.9:
11.1. Во втором абзаце слова "инструкцией Банка России от
30.01.96 N 1" заменить словами "Инструкцией Банка России от
01.10.97 N 1 и Положением Банка России от 08.09.97 N 516 с учетом
изменений и дополнений к ним".
11.2. Третий абзац изложить в следующей редакции:
"- к кредитным организациям - оценка деятельности которых
производится по установленным территориальными учреждениями Банка
России контрольным квартальным значениям нормативов согласно
пункту 2 Указания Банка России от 31.10.97 N 10-У, - за
невыполнение установленных контрольных квартальных значений
нормативов, за ухудшение в течение квартала значений нормативов по
сравнению с фактически достигнутыми на предыдущую месячную
(внутриквартальную) дату".
11.3. В абзаце четвертом слова "индивидуальные экономические
нормативы" заменить словами "контрольные квартальные значения
экономических нормативов", слова "инструкцией Банка России от
30.01.96 N 1" заменить словами "Инструкцией Банка России от
01.10.97 N 1".
11.4. В абзаце пятом слово "11" заменить на слово "17", слова
"инструкции Банка России от 30.01.96 N 1" заменить словами
"Инструкции Банка России от 01.10.97 N 1".
12. Пункт 17.9.10 исключить.
13. Дополнить новым пунктом 17.11[1] следующего содержания:
"17.11[1]. Штрафы за нарушение кредитными организациями
условий формирования и использования резервного фонда взыскиваются
в порядке, предусмотренном Положением Банка России от 23.12.97
N 9-П "О порядке формирования и использования резервного фонда
кредитной организации".
14. В пункте 17.12.1 слова "письма Банка России от 20.12.94
N 130а с учетом изменений и дополнений к нему" заменить словами
"Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а "О порядке формирования
и использования резерва на возможные потери по ссудам", введенной
в действие Указанием Банка России от 25.12.97 N 101-У".
15. В пункте 17.12.4 слова "с Временной инструкцией Банка
России от 24.08.93 N 17 "По составлению общей финансовой
отчетности коммерческими банками" заменить словами "с Инструкцией
Банка России от 01.10.97 N 17 "О составлении финансовой
отчетности", утвержденной Приказом Банка России от 01.10.97
N 02-429, с учетом изменений и дополнений".
16. Во втором абзаце пункта 17.12.8 слова "письма Банка России
от 20.12.94 N 130а с учетом изменений и дополнений к нему"
заменить словами "Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а "О
порядке формирования и использования резерва на возможные потери
по ссудам", введенной в действие Указанием Банка России от
25.12.97 N 101-У".
17. Дополнить новым пунктом 17.12[1] следующего содержания:
"17.12[1]. Штрафы за превышение кредитными организациями
лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в
драгоценных металлах.
17.12[1].1. За превышение на конец каждого рабочего дня лимита
суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных
металлах, установленного пунктом 5 письма Банка России от 14.03.97
N 424 "О порядке регулирования открытых позиций по операциям с
драгоценными металлами банками Российской Федерации", с кредитной
организации территориальным учреждением Банка России может быть
взыскан штраф.
Штраф взыскивается по итогам отчетного периода, установленного
письмом Банка России от 14.03.97 N 424, за все случаи превышения
лимита, допущенные кредитной организацией в данном периоде, в
размере, предусмотренном п. 17.10.2 настоящей Инструкции. Не
допускается одновременное взыскание штрафа за превышение лимита
суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных
металлах за каждый случай превышения.
17.12[1].2. В случае выявления при проверке фактов нарушения
кредитной организацией порядка определения величин открытых
позиций по операциям в драгоценных металлах, приведших к
превышению установленных лимитов (сублимитов) открытых позиций по
операциям с драгоценными металлами, территориальное учреждение
Банка России по местонахождению головного офиса кредитной
организации взыскивает штраф в размере и порядке, определенном
п. 17.10.4 настоящей Инструкции".
18. В абзаце первом пункта 17.13 слово "17.10.2" дополнить
словом "17.10.3;", слово "17.12.5" дополнить словами
"; 17.12[1].1; 17.12[1].2".
19. В пункте 18.3.4:
19.1. В подпункте "б" слова "участников (акционеров)" заменить
словами "учредителей (участников)".
19.2. В подпункте "г" заключенное в скобки слово "ежемесячные"
заменить словом "квартальные".
20. В пункте 18.3.5 слова "участниками (акционерами)" заменить
словами "учредителями (участниками)".
21. В пунктах 19, 19.2, 19.3, 19.4, 19.5 и в абзаце первом
пункта 19.6 исключить слово "банковских".
22. В пункте 19.1 слова "выполнение кредитной организацией
отдельных банковских операций и других сделок в рублях и
иностранной валюте, предусмотренных выданными лицензиями" заменить
словами "проведение кредитной организацией отдельных операций".
23. В пункте 19.6:
23.1. Во втором абзаце после слов "ценных бумаг" исключить
слова "всех видов", а также исключить заключенное в скобки слово
"акций", слова "акционерами (пайщиками)" заменить словами
"учредителями (участниками)".
23.2. В третьем абзаце слова "акционерами (пайщиками)"
заменить словами "учредителями (участниками)", слова "иным" и
"иные" заменить словом "небанковские" в соответствующем падеже.
23.3. После абзаца пятого включить новый абзац следующего
содержания:
"- открытие обезличенных металлических счетов по привлечению
драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный
срок) от физических и юридических лиц, не являющихся учредителями
(участниками) кредитной организации".
23.4. Абзац шестой изложить в следующей редакции:
"Если на осуществление операций, указанных в настоящем пункте,
ранее был введен запрет или ограничение, то ограничение вводится
после истечения срока действия ранее введенного запрета или
ограничения, если нет необходимости вновь ввести запрет на эти
операции".
24. В пункте 20.1 исключить слова "и других сделок в рублях и
иностранной валюте".
25. В пункте 20.2 слова "одной или нескольких" дополнить
словом "банковских".
26. В пункте 20.4 слова "участниками (акционерами)" заменить
словами "учредители (участники)" в соответствующих падежах.
27. В пункте 20.7:
27.1. В абзаце первом слова "запрет на проведение операций"
заменить словами "запрет (дополнительно к ограничению на
осуществление отдельных операций, предусмотренному пунктом 19.6
настоящей Инструкции) на осуществление расчетов в следующей
части".
27.2. Абзац второй изложить в следующей редакции:
"по осуществлению платежей через расчетную систему Банка
России путем передачи информации по каналам связи".
27.3. Абзац четвертый исключить.
28. Дополнить новым пунктом 25.10[1] следующего содержания:
"Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения
головного офиса кредитной организации, имеющей лицензию
(разрешение) Банка России на осуществление операций с драгоценными
металлами, в случае невыполнения кредитной организацией требований
пункта 9 Письма Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке
регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными
металлами банками Российской Федерации", вправе уменьшить
установленный в соответствии с пунктом 5 данного Письма лимит
суммарной величины открытых позиций в драгоценных металлах до двух
раз, сроком до трех месяцев".
29. Пункт 26 изложить в следующей редакции:
"Территориальные учреждения Банка России ежедневно до 12 часов
(по московскому времени) передают в Главный центр информатизации
при Центральном банке Российской Федерации по системе БАНКОМ в
электронном виде отчетность по форме N 637 "Информация о
примененных мерах воздействия" за предыдущий день в редакции
Приложения 3 к настоящей Инструкции. Подготовка информации для
передачи в Главный центр информатизации осуществляется с помощью
программного комплекса "Применение мер воздействия к кредитным
организациям".
30. В абзаце первом пункта 28.2 слова в скобках дополнить
словами ", указанных в п. 34.2 Инструкции Банка России от 11.09.97
N 65 "О порядке осуществления надзора за банками, имеющими
филиалы".
31. В приложении N 2:
31.1. Дополнить таблицу приложения N 2 новой колонкой в
редакции приложения 1 к настоящему Указанию.
31.2. В наименовании колонки 3 слова "от 30.01.96" заменить на
слова "от 01.10.97".
31.3. В подпункте "б" строки 3 колонки 3:
31.3.1. Абзац второй изложить в следующей редакции:
"для банков норматива достаточности собственных средств
(капитала), для НКО - минимально допустимого уровня отношения
капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом
риска (Н1),";
31.3.2. В абзаце третьем заключенное в скобки "Н2" заменить на
"Н3";
31.3.3. Абзац пятый изложить в следующей редакции:
"максимального размера риска на одного заемщика - акционера
(участника) (Н9),".
31.3.4. Абзац шестой исключить.
31.3.5. Дополнить абзацами следующего содержания:
"- максимального размера кредитов, займов, гарантий и
поручительств, предоставленных банком своим инсайдерам (Н10),
- норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к
сумме обязательств (Н15),
- норматива соотношения совокупной величины собственных
средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов
(фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным
кредитам (Н16)".
31.4. В наименовании колонки 5 слова "писем Банка России от
20.12.94 N 130а и" заменить словами "Инструкции Банка России от
30.06.97 N 62а и письма Банка России".
32. Приложение N 3 к Инструкции Банка России от 31.03.97 N 59
изложить в редакции приложения 2 к настоящему Указанию.
33. С выходом настоящего Указания признать утратившими силу
пункты 12 и 13 Письма Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке
регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными
металлами банками Российской Федерации".
34. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования
в "Вестнике Банка России".
Первый заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
А.А.КОЗЛОВ
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 13.04.98 N 213-У
РАЗМЕРЫ ШТРАФОВ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ
ЗА НАРУШЕНИЕ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
+-+--------------------------------------------------------------+
| | Нарушение требований письма Банка России от 14.03.97 N 424 |
+-+--------------------------------------------------------------+
| | 7 |
+-+--------------------------------------------------------------+
|1| |
+-+--------------------------------------------------------------+
|2|Превышение на конец каждого рабочего дня лимита суммарной |
| |величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах |
+-+--------------------------------------------------------------+
|3|Выявлены нарушения при определении открытой позиции по |
| |операциям в драгоценных металлах, приведшие к превышению |
| |установленных лимитов (сублимитов) |
+-+--------------------------------------------------------------+
|4| |
+-+--------------------------------------------------------------+
|5| |
+-+--------------------------------------------------------------+
|6| |
+-+--------------------------------------------------------------+
Приложение 2
к Указанию Банка России
от 13.04.98 N 213-У
"Приложение 3
к Инструкции Банка России
от 31 марта 1997 года N 59"
Код формы документа по ОКУД_0409637 __________
+--------------+-----------------+
|Код территории| Код учреждения |
| по СОАТО |по справочнику КП|
+--------------+-----------------+
| | |
+--------------+-----------------+
Таблица 1
ИНФОРМАЦИЯ
О ПРИМЕНЕННЫХ МЕРАХ ВОЗДЕЙСТВИЯ
__________________________________________________________
Наименование территориального учреждения Банка России
__________________________________________________________
Наименование кредитной организации
по состоянию на "__" _________ 199_ г.
_______ Регистрационный номер
______________ Банковский идентификационный код (БИК)
Форма N 637
Ежедневная
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
| N |Код | Наименование мер |Коды |Дата |Дата |
|п/п |меры | воздействия, |выяв- |введения|отмены |
| |воздей-| применяемых к |ленных|меры |меры |
| |ствия | кредитным организациям |нару- |воздей- |воздей- |
| | | |шений |ствия |ствия |
| | | |в дея-| | |
| | | |тель- | | |
| | | |ности | | |
| | | |кре- | | |
| | | |дитной| | |
| | | |орга- | | |
| | | |низа- | | |
| | | |ции | | |
| | | |(см. | | |
| | | |табл. | | |
| | | |2) | | |
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
| I | |Предупредительные меры| | | |
| | |воздействия | | | |
| | | | | | |
| 1 | |Письменная информация| | | |
| | |руководству и / или Совету| | | |
| | |кредитной организации о| | | |
| | |недостатках в ее| | | |
| | |деятельности и| | | |
| | |рекомендации по их| | | |
| | |исправлению | | | |
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
| 2 | |Совещание | | | |
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
| 3 | |Прочие (указать, какие) | | | |
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
| II | |Принудительные меры| | | |
| | |воздействия | | | |
| | | | | | |
| 1 | |Штрафы | | | |
| | | | | | |
|1.1 | |Штраф за несоблюдение| | | |
| | |резервных требований; | | | |
| | | | | | |
|1.2 | |Штраф за нарушение других| | | |
| | |пруденциальных норм| | | |
| | |деятельности | | | |
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
| 2 | |Ограничение на| | | |
| | |осуществление кредитными| | | |
| | |организациями отдельных| | | |
| | |операций, | | | |
| | |в том числе ограничение| | | |
| | |на: | | | |
| | | | | | |
|2.1 | |привлечение денежных| | | |
| | |средств юридических лиц во| | | |
| | |вклады (до востребования и| | | |
| | |на определенный срок); | | | |
| | | | | | |
|2.2 | |размещение привлеченных во| | | |
| | |вклады (до востребования и| | | |
| | |на определенный срок)| | | |
| | |денежных средств| | | |
| | |юридических и физических| | | |
| | |лиц от своего имени и за| | | |
| | |свой счет, включая| | | |
| | |кредиты, предоставленные| | | |
| | |банкам - резидентам и| | | |
| | |нерезидентам; | | | |
| | | | | | |
|2.3 | |открытие банковских счетов| | | |
| | |юридических и физических| | | |
| | |лиц, включая открытие| | | |
| | |корреспондентских счетов| | | |
| | |"Лоро", "Ностро"| | | |
| | |резидентам и нерезидентам;| | | |
| | | | | | |
|2.4 | |осуществление расчетов по| | | |
| | |поручению физических и| | | |
| | |юридических лиц, в том| | | |
| | |числе уполномоченных| | | |
| | |банков - корреспондентов и| | | |
| | |иностранных банков, по их| | | |
| | |банковским счетам,| | | |
| | |открытым резидентами и| | | |
| | |нерезидентами, включая| | | |
| | |осуществление операций| | | |
| | |через корреспондентские| | | |
| | |счета кредитных| | | |
| | |организаций -| | | |
| | |корреспондентов и в банках| | | |
| | |- нерезидентах, а также| | | |
| | |платежей через расчетную| | | |
| | |систему Банка России путем| | | |
| | |передачи информации по| | | |
| | |каналам связи; | | | |
| | | | | | |
|2.5 | |инкассацию денежных| | | |
| | |средств, векселей,| | | |
| | |платежных и расчетных| | | |
| | |документов и кассовое| | | |
| | |обслуживание физических и| | | |
| | |юридических лиц; | | | |
| | | | | | |
|2.6 | |куплю - продажу| | | |
| | |иностранной валюты в| | | |
| | |наличной и безналичной| | | |
| | |формах; | | | |
| | | | | | |
|2.7 | |выдачу банковских| | | |
| | |гарантий; | | | |
| | | | | | |
|2.8 | |привлечение драгоценных| | | |
| | |металлов во вклады (до| | | |
| | |востребования и на| | | |
| | |определенный срок) от| | | |
| | |физических и юридических| | | |
| | |лиц; | | | |
| | | | | | |
|2.9 | |размещение драгоценных| | | |
| | |металлов от своего имени и| | | |
| | |за свой счет на депозитные| | | |
| | |счета, открытые в других| | | |
| | |банках; | | | |
| | | | | | |
|2.10| |предоставление займов в| | | |
| | |драгоценных металлах; | | | |
| | | | | | |
|2.11| |покупку драгоценных| | | |
| | |металлов как за свой счет,| | | |
| | |так и за счет клиентов (по| | | |
| | |договорам комиссии и| | | |
| | |поручения); | | | |
| | | | | | |
|2.12| |продажу драгоценных| | | |
| | |металлов как за свой счет,| | | |
| | |так и за счет клиентов (по| | | |
| | |договорам комиссии и| | | |
| | |поручения); | | | |
| | | | | | |
|2.13| |оказание услуг по хранению| | | |
| | |и перевозке драгоценных| | | |
| | |металлов при наличии| | | |
| | |сертифицированного | | | |
| | |хранилища; | | | |
| | | | | | |
|2.14| |осуществление сделок купли| | | |
| | |- продажи драгоценных| | | |
| | |металлов; | | | |
| | | | | | |
|2.15| |привлечение денежных| | | |
| | |средств физических лиц во| | | |
| | |вклады (до востребования и| | | |
| | |на определенный срок); | | | |
| | | | | | |
|2.16| |привлечение денежных| | | |
| | |средств юридических лиц| | | |
| | |путем продажи им| | | |
| | |собственных ценных бумаг| | | |
| | |всех видов: | | | |
| | |- векселей; | | | |
| | |- депозитных сертификатов;| | | |
| | |- облигаций; | | | |
| | |- иных ценных бумаг; | | | |
| | | | | | |
|2.17| |привлечение денежных| | | |
| | |средств физических лиц| | | |
| | |путем продажи им| | | |
| | |собственных ценных бумаг| | | |
| | |всех видов: | | | |
| | |- векселей; | | | |
| | |- сберегательных| | | |
| | |сертификатов; | | | |
| | |- чеков; | | | |
| | |- иных ценных бумаг; | | | |
| | | | | | |
|2.18| |проведение операций с| | | |
| | |ценными бумагами,| | | |
| | |осуществление которых не| | | |
| | |требует получения| | | |
| | |специальной лицензии; | | | |
| | | | | | |
|2.19| |осуществление | | | |
| | |доверительного управления| | | |
| | |денежными средствами и| | | |
| | |иным имуществом по| | | |
| | |договору с юридическими и| | | |
| | |физическими лицами (кроме| | | |
| | |деятельности по| | | |
| | |доверительному управлению| | | |
| | |ценными бумагами,| | | |
| | |осуществление операций с| | | |
| | |которыми требует получения| | | |
| | |специальной лицензии в| | | |
| | |соответствии с| | | |
| | |федеральными законами); | | | |
| | | | | | |
|2.20| |получение кредитов от| | | |
| | |банков - резидентов и| | | |
| | |нерезидентов; | | | |
| | | | | | |
|2.21| |прочие <*> | | | |
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
| 3 | |Запрет на осуществление| | | |
| | |кредитными организациями| | | |
| | |отдельных банковских| | | |
| | |операций, | | | |
| | | | | | |
| | |в том числе запрет на: | | | |
| | | | | | |
|3.1 | |привлечение денежных| | | |
| | |средств юридических лиц во| | | |
| | |вклады (до востребования и| | | |
| | |на определенный срок); | | | |
| | | | | | |
|3.2 | |размещение привлеченных во| | | |
| | |вклады (до востребования и| | | |
| | |на определенный срок)| | | |
| | |денежных средств| | | |
| | |юридических и физических| | | |
| | |лиц от своего имени и за| | | |
| | |свой счет, включая| | | |
| | |кредиты, предоставленные| | | |
| | |банкам - резидентам и| | | |
| | |нерезидентам; | | | |
| | | | | | |
|3.3 | |открытие банковских счетов| | | |
| | |юридических и физических| | | |
| | |лиц, включая открытие| | | |
| | |корреспондентских счетов| | | |
| | |"Лоро", "Ностро"| | | |
| | |резидентам и нерезидентам;| | | |
| | | | | | |
|3.4 | |осуществление расчетов по| | | |
| | |поручению физических и| | | |
| | |юридических лиц, в том| | | |
| | |числе уполномоченных| | | |
| | |банков - корреспондентов и| | | |
| | |иностранных банков, по их| | | |
| | |банковским счетам,| | | |
| | |открытым резидентами и| | | |
| | |нерезидентами, включая| | | |
| | |осуществление операций| | | |
| | |через корреспондентские| | | |
| | |счета кредитных| | | |
| | |организаций -| | | |
| | |корреспондентов и в банках| | | |
| | |- нерезидентах, а также| | | |
| | |платежей через расчетную| | | |
| | |систему Банка России путем| | | |
| | |передачи информации по| | | |
| | |каналам связи; | | | |
| | | | | | |
|3.5 | |инкассацию денежных| | | |
| | |средств, векселей,| | | |
| | |платежных и расчетных| | | |
| | |документов и кассовое| | | |
| | |обслуживание физических и| | | |
| | |юридических лиц; | | | |
| | | | | | |
|3.6 | |куплю - продажу| | | |
| | |иностранной валюты в| | | |
| | |наличной и безналичной| | | |
| | |формах; | | | |
| | | | | | |
|3.7 | |выдачу банковских| | | |
| | |гарантий; | | | |
| | | | | | |
|3.8 | |привлечение драгоценных| | | |
| | |металлов во вклады (до| | | |
| | |востребования и на| | | |
| | |определенный срок) от| | | |
| | |физических и юридических| | | |
| | |лиц; | | | |
| | | | | | |
|3.9 | |размещение драгоценных| | | |
| | |металлов от своего имени и| | | |
| | |за свой счет на депозитные| | | |
| | |счета, открытые в других| | | |
| | |банках; | | | |
| | | | | | |
|3.10| |предоставление займов в| | | |
| | |драгоценных металлах; | | | |
| | | | | | |
|3.11| |привлечение денежных| | | |
| | |средств физических лиц во| | | |
| | |вклады (до востребования и| | | |
| | |на определенный срок); | | | |
| | | | | | |
|3.12| |привлечение денежных| | | |
| | |средств юридических лиц| | | |
| | |путем продажи им| | | |
| | |собственных ценных бумаг в| | | |
| | |виде депозитных| | | |
| | |сертификатов; | | | |
| | | | | | |
|3.13| |привлечение денежных| | | |
| | |средств физических лиц| | | |
| | |путем продажи им| | | |
| | |собственных ценных бумаг в| | | |
| | |виде сберегательных| | | |
| | |сертификатов; | | | |
| | | | | | |
|3.14| |прочие <*> | | | |
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
| 4 | |Требования: | | | |
| | | | | | |
|4.1 | |об изменении структуры| | | |
| | |активов кредитной| | | |
| | |организации; | | | |
| | | | | | |
|4.2 | |об увеличении уставного| | | |
| | |капитала; | | | |
| | | | | | |
|4.3 | |о приведении к| | | |
| | |установленному Банком| | | |
| | |России уровню значений| | | |
| | |экономических нормативов; | | | |
| | | | | | |
|4.4 | |о приведении к| | | |
| | |установленному Банком| | | |
| | |России уровню значений| | | |
| | |нормативов обязательных| | | |
| | |резервов; | | | |
| | | | | | |
|4.5 | |о приведении к| | | |
| | |установленному Банком| | | |
| | |России уровню значений| | | |
| | |лимитов (сублимитов)| | | |
| | |открытой валютной позиции;| | | |
| | | | | | |
|4.6 | |о выполнении обязательств| | | |
| | |перед кредиторами и| | | |
| | |вкладчиками; | | | |
| | | | | | |
|4.7 | |о замене руководителей; | | | |
| | | | | | |
|4.8 | |о представлении планов| | | |
| | |финансового оздоровления; | | | |
| | | | | | |
|4.9 | |о выполнении планов| | | |
| | |финансового оздоровления; | | | |
| | | | | | |
|4.10| |о представлении планов| | | |
| | |санации; | | | |
| | | | | | |
|4.11| |о выполнении планов| | | |
| | |санации; | | | |
| | | | | | |
|4.12| |при регистрации,| | | |
| | |лицензировании и| | | |
| | |расширении деятельности| | | |
| | |кредитной организации | | | |
| | | | | | |
|4.13| |о доначислении резерва на| | | |
| | |возможные потери по| | | |
| | |ссудам; | | | |
| | | | | | |
|4.14| |о доначислении резерва под| | | |
| | |обесценение вложений в| | | |
| | |ценные бумаги; | | | |
| | | | | | |
|4.15| |о приведении к| | | |
| | |установленному Банком| | | |
| | |России уровню значения| | | |
| | |лимита суммарной величины| | | |
| | |открытых позиций по| | | |
| | |операциям с драгметаллами;| | | |
| | | | | | |
|4.16| |об устранении нарушений| | | |
| | |условий формирования| | | |
| | |резервного фонда; | | | |
| | | | | | |
|4.17| |о восполнении резервного| | | |
| | |фонда; | | | |
| | | | | | |
|4.18| |о представлении в| | | |
| | |оперативном порядке| | | |
| | |бухгалтерских балансов; | | | |
| | | | | | |
|4.19| |о разработке правил| | | |
| | |построения расчетной| | | |
| | |системы кредитной| | | |
| | |организации; | | | |
| | | | | | |
|4.20| |о своевременном проведении| | | |
| | |филиалами платежей с| | | |
| | |коррсубсчетов в Банке| | | |
| | |России; | | | |
| | | | | | |
|4.21| |другие требования в части| | | |
| | |выполнения банковского| | | |
| | |законодательства и| | | |
| | |нормативных актов Банка| | | |
| | |России, относящиеся к| | | |
| | |пруденциальным нормам| | | |
| | |деятельности <*> | | | |
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
| 5 | |Запрет на открытие| | | |
| | |филиалов | | | |
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
| 6 | |Назначение Временной| | | |
| | |администрации по| | | |
| | |управлению кредитной| | | |
| | |организацией | | | |
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
| 7 | |Ходатайство об отзыве| | | |
| | |лицензии на осуществление| | | |
| | |банковских операций | | | |
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
| 8 | |Уменьшение лимита открытых| | | |
| | |валютных позиций | | | |
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
| 9 | |Уменьшение лимита| | | |
| | |суммарной величины| | | |
| | |открытых позиций в| | | |
| | |драгоценных металлах | | | |
+----+-------+--------------------------+------+--------+--------+
--------------------------------
<*> Расшифровать предъявленные требования при представлении
информации по данному символу в Банк России (Департамент
пруденциального банковского надзора).
Коды выявленных нарушений
Таблица 2
+----+---------+-------------------------------------------------+
| N | Код | Наименование |
|п/п |нарушения| |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 1 | |Нарушение порядка формирования уставного капитала|
| | |кредитной организации (по вопросам соблюдения|
| | |соотношений долей (акций) источникам формирования|
| | |уставного капитала и др.) |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 2 | |Осуществление кредитной организацией операций, не|
| | |предусмотренных лицензией |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 3 | |Несоблюдение установленных экономических|
| | |нормативов (одного или нескольких): |
+----+---------+-------------------------------------------------+
|3.1 | |норматива достаточности собственных средств|
| | |(капитала) банка или минимально допустимого|
| | |уровня отношения капитала НКО к суммарному объему|
| | |активов, взвешенных с учетом риска (Н1); |
+----+---------+-------------------------------------------------+
|3.2 | |норматива мгновенной ликвидности (Н2); |
+----+---------+-------------------------------------------------+
|3.3 | |норматива текущей ликвидности банка (Н3); |
+----+---------+-------------------------------------------------+
|3.4 | |норматива долгосрочной ликвидности банка (Н4); |
+----+---------+-------------------------------------------------+
|3.5 | |норматива общей ликвидности (Н5); |
+----+---------+-------------------------------------------------+
|3.6 | |максимального размера риска на одного заемщика|
| | |или группу связанных заемщиков (Н6); |
+----+---------+-------------------------------------------------+
|3.7 | |максимального размера крупных кредитных рисков|
| | |(Н7); |
+----+---------+-------------------------------------------------+
|3.8 | |максимального размера риска на одного кредитора|
| | |(вкладчика) (Н8); |
+----+---------+-------------------------------------------------+
|3.9 | |максимального размера риска на одного заемщика -|
| | |акционера (участника) (Н9); |
+----+---------+-------------------------------------------------+
|3.10| |совокупной величины кредитов и займов, выданных|
| | |акционерам (участникам) банка (Н9.1); |
+----+---------+-------------------------------------------------+
|3.11| |максимального размера кредитов, займов, гарантий|
| | |и поручительств, предоставленных банком своим|
| | |инсайдерам (Н10); |
+----+---------+-------------------------------------------------+
|3.12| |совокупной величины кредитов, выданных инсайдерам|
| | |(Н10.1); |
+----+---------+-------------------------------------------------+
|3.13| |максимального размера обязательств банка перед|
| | |банками - нерезидентами и финансовыми|
| | |организациями - нерезидентами (Н11.1); |
+----+---------+-------------------------------------------------+
|3.14| |норматива использования собственных средств|
| | |кредитной организации для приобретения долей|
| | |(акций) других юридических лиц (Н12); |
+----+---------+-------------------------------------------------+
|3.15| |норматива использования собственных средств|
| | |(капитала) кредитной организации для приобретения|
| | |долей (акций) одного юридического лица (Н12.1); |
+----+---------+-------------------------------------------------+
|3.16| |норматива риска собственных вексельных|
| | |обязательств (Н13); |
+----+---------+-------------------------------------------------+
|3.17| |норматива ликвидности по операциям с драгоценными|
| | |металлами (Н14); |
+----+---------+-------------------------------------------------+
|3.18| |норматива соотношения суммы высоколиквидных|
| | |активов к сумме обязательств (Н15); |
+----+---------+-------------------------------------------------+
|3.19| |норматива соотношения совокупной величины|
| | |собственных средств небанковской кредитной|
| | |организации и специально созданных участниками|
| | |расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме|
| | |задолженности по предоставленным кредитам (Н16) |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| | | |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 4 | |Несоблюдение обязательных резервных требований |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 5 | |Нарушение порядка формирования резерва на|
| | |возможные потери по ссудам |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 6 | |Нарушение порядка создания резерва под|
| | |обесценение вложений в ценные бумаги |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 7 | |Представление недостоверной отчетности |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 8 | |Нарушение сроков представления бухгалтерской|
| | |финансовой и статистической отчетности |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 9 | |Отсутствие ежедневного сводного баланса кредитной|
| | |организации с учетом деятельности всех|
| | |подведомственных филиалов |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 10 | |Нарушение лимитов ведения открытой валютной|
| | |позиции |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 11 | |Нарушение сублимитов ведения открытой валютной|
| | |позиции |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 12 | |Нарушение требований Банка России по обеспечению|
| | |своевременной оплаты расчетных документов|
| | |клиентов |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 13 | |Нарушение требований при регистрации,|
| | |лицензировании и расширении деятельности|
| | |кредитной организации |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 14 | |Непредставление бухгалтерской, финансовой и|
| | |статистической отчетности |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 15 | |Нарушение лимита суммарной величины открытых|
| | |позиций по операциям с драгоценными металлами |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 16 | |Нарушения при определении открытой позиции по|
| | |операциям в драгметаллах, приведшие к превышению|
| | |установленных лимитов (сублимитов) |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 17 | |Невыполнение требований, изложенных в|
| | |предписаниях по устранению нарушений|
| | |пруденциальных норм деятельности (указать, каких|
| | |именно) |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 18 | |Ухудшение в течение квартала квартального|
| | |значения Н11 по сравнению с фактически|
| | |достигнутым на предыдущий месяц|
| | |(внутриквартальную дату) |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 19 | |Ухудшение в течение квартала контрольных значений|
| | |нормативов по сравнению с фактически достигнутыми|
| | |на предыдущий месяц (внутриквартальную дату) |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 20 | |Нарушения условий формирования резервного фонда |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 21 | |Нарушения использования резервного фонда |
+----+---------+-------------------------------------------------+
| 22 | |Прочие нарушения (указать, какие, при|
| | |представлении в Банк России (Департамент|
| | |пруденциального банковского надзора) информации) |
+----+---------+-------------------------------------------------+
------------------------------------------------------------------
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510