30 декабря 2004 года N 219-ФЗ
--------------------------------------------------------------------------
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
В НЕКОТОРЫЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫЕ АКТЫ
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ В СВЯЗИ С ПРИНЯТИЕМ
ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА
"О КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЯХ"
(в ред. Федеральных законов от 21.03.2005 N 17- ФЗ,
от 30.12.2008 N 307-ФЗ)
Принят
Государственной Думой
22 декабря 2004 года
Одобрен
Советом Федерации
24 декабря 2004 года
Статья 1
Внести в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (в
редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости
Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.
357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492;
2001, N 33, ст. 3424; 2003, N 27, ст. 2700; N 52, ст. 5033; 2004, N 27,
ст. 2711) следующие изменения:
1) статью 19 после слов "представления неполной или недостоверной
информации," дополнить словами "непредставления информации в бюро
кредитных историй в случае получения согласия субъекта кредитной
истории,";
2) статью 26 дополнить частью двенадцатой следующего содержания:
"Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих
предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и
физических лиц с их согласия представляется кредитными организациями в
целях формирования кредитных историй в бюро кредитных историй в порядке и
на условиях, которые предусмотрены заключенным с бюро кредитных историй
договором в соответствии с Федеральным законом "О кредитных историях".";
3) в статье 30:
а) наименование изложить в следующей редакции:
"Статья 30. Отношения между Банком России, кредитными организациями,
их клиентами и бюро кредитных историй";
б) дополнить частью шестой следующего содержания:
"Кредитная организация обязана в порядке, предусмотренном Федеральным
законом "О кредитных историях", представлять всю имеющуюся информацию,
необходимую для формирования кредитных историй, в отношении всех
заемщиков, давших согласие на ее представление, хотя бы в одно бюро
кредитных историй, включенное в государственный реестр бюро кредитных
историй.".
Статья 2
Пункт 2 статьи 857 части второй Гражданского кодекса Российской
Федерации (Собрание законодательства Российской Федерация, 1996, N 5, ст.
410) изложить в следующей редакции:
"2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены
только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро
кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены
законом. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения
могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые
предусмотрены законом.".
Статья 3. Утратила силу с 1 января 2009 года. - Федеральный закон
от 30.12.2008 N 307-ФЗ.
Статья 4
Внести в Кодекс Российской Федерации об административных
правонарушениях (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N
1, ст. 1; N 18, ст. 1721; N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4295; 2003, N 27, ст.
2700, 2708, 2717; N 46, ст. 4434, 4440; N 50, ст. 4847, 4855; 2004, N 30,
ст. 3095; N 31, ст. 3229; N 34, ст. 3533) следующие изменения:
1) главу 5 дополнить статьями 5.53 - 5.55 следующего содержания:
"Статья 5.53. Незаконные действия по получению и (или)
распространению информации, составляющей кредитную историю
Незаконные действия по получению и (или) распространению информации,
составляющей кредитную историю, если такие действия не содержат уголовно
наказуемого деяния, -
влекут наложение административного штрафа на граждан в размере от
десяти до двадцати пяти минимальных размеров оплаты труда; на должностных
лиц - от двадцати пяти до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или
дисквалификацию на срок до трех лет; на юридических лиц - от трехсот до
пятисот минимальных размеров оплаты труда.
Статья 5.54. Неисполнение обязанности по проведению проверки и (или)
неисправлению недостоверной информации, содержащейся в кредитной истории
(кредитном отчете)
1. Непроведение проверки или несвоевременное проведение по требованию
субъекта кредитной истории проверки бюро кредитных историй информации,
содержащейся в кредитной истории (кредитном отчете), -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в
размере от десяти до двадцати пяти минимальных размеров оплаты труда; на
юридических лиц - от ста до двухсот минимальных размеров оплаты труда.
2. Незаконный отказ бюро кредитных историй в исправлении
недостоверной информации или неисполнение обязанности по исправлению
недостоверной информации, содержащейся в кредитной истории (кредитном
отчете), -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в
размере от двадцати до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда; на
юридических лиц - от трехсот до пятисот минимальных размеров оплаты труда.
Статья 5.55. Непредоставление кредитного отчета
Непредоставление бюро кредитных историй кредитного отчета,
предоставление неполного или недостоверного кредитного отчета, а также
несвоевременное предоставление кредитного отчета в случаях, если такое
предоставление осуществляется или должно осуществляться в соответствии с
Федеральным законом "О кредитных историях", -
влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в
размере от десяти до двадцати пяти минимальных размеров оплаты труда; на
юридических лиц - от двухсот до пятисот минимальных размеров оплаты
труда.";
2) главу 14 дополнить статьями 14.29 и 14.30 следующего содержания:
"Статья 14.29. Незаконное получение или предоставление кредитного
отчета
(пункт 2) и наименование статьи в ред. Фед. закона от 21.03.2005 N 17-ФЗ)
Незаконные действия по получению или предоставлению кредитного отчета
либо информации, составляющей кредитную историю и входящей в кредитный
отчет, если такие действия не содержат уголовно наказуемого деяния, -
влекут наложение административного штрафа на граждан в размере от
десяти до двадцати пяти минимальных размеров оплаты труда; на должностных
лиц - от двадцати пяти до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или
дисквалификацию на срок до трех лет; на юридических лиц - от трехсот до
пятисот минимальных размеров оплаты труда.
Статья 14.30. Нарушение установленного порядка сбора, хранения,
защиты и обработки сведений, составляющих кредитную историю
Нарушение бюро кредитных историй установленного порядка сбора,
хранения, защиты и обработки сведений, составляющих кредитную историю, -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в
размере от двадцати пяти до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда;
на юридических лиц - от ста до двухсот минимальных размеров оплаты
труда.";
3) в главе 23:
а) часть 2 статьи 23.1 после слов "предусмотренных статьями"
дополнить цифрами "5.53,", слова "статьей 14.26," заменить словами
"статьями 14.26, 14.29,";
б) дополнить статьей 23.65 следующего содержания:
"Статья 23.65. Федеральный орган исполнительной власти,
уполномоченный на осуществление функций по контролю и надзору за
деятельностью бюро кредитных историй
(пункт б) и наименование статьи в ред. Фед. закона от 21.03.2005 N 17-ФЗ)
1. Федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный на
осуществление функций по контролю и надзору за деятельностью бюро
кредитных историй, рассматривает дела об административных правонарушениях,
предусмотренных статьями 5.53 - 5.55, 14.29 и 14.30 настоящего Кодекса.
(в ред. Фед. закона от 21.03.2005 N 17-ФЗ)
2. Рассматривать дела об административных правонарушениях от имени
органа, указанного в части 1 настоящей статьи, вправе:
1) руководитель указанного органа и его заместители;
2) руководители структурных подразделений указанного органа и их
заместители.".
Статья 5
1. Настоящий Федеральный закон вступает в силу с 1 июня 2005 года, за
исключением пункта 1 и подпункта "б" пункта 3 статьи 1 настоящего
Федерального закона.
2. Пункт 1 и подпункт "б" пункта 3 статьи 1 настоящего Федерального
закона вступают в силу с 1 сентября 2005 года.
Президент
Российской Федерации
В.ПУТИН
Москва, Кремль
30 декабря 2004 года
N 219-ФЗ
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510