Письмо Банка России от 23 декабря 2005 г. N 157-Т

      "О порядке применения Письма Банка России от 13.07.2005 N 98-Т"

     В  связи  с обращениями кредитных организаций и банковских ассоциаций
обращаем    внимание,   что  Письмо  Банка  России  от  13.07.2005  N 98-Т
"О методических  рекомендациях  по  применению  Инструкции Банка России от
31.03.1997  N 59  "О применении  к кредитным организациям мер воздействия"
при  нарушениях  кредитными  организациями  нормативных  правовых  актов в
области    противодействия  легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных
преступным  путем,  и  финансированию  терроризма" (далее - Письмо N 98-Т)
носит рекомендательный характер.
     При этом выбор мер воздействия за допущенные кредитными организациями
нарушения    законодательства    в   области  противодействия  легализации
(отмыванию)    доходов,  полученных  преступным  путем,  и  финансированию
терроризма    производится   территориальными  учреждениями  Банка  России
самостоятельно  на  основании  Инструкции  Банка России от 31.03.1997 N 59
"О применении  к  кредитным  организациям мер воздействия" ("Вестник Банка
России"  от  17.01.2002  N 4),  а  также  с  учетом факторов, изложенных в
пункте 5 Письма N 98-Т.
     Таким  образом,  Приложение N 2 к Письму N 98-Т не должно применяться
механически,   без  анализа  и  учета  всей  имеющейся  у  территориальных
учреждений  Банка  России  информации  и  сведений  о  характере,  степени
опасности  и  причинах допущенных нарушений, общей оценки работы кредитных
организаций    по    исполнению   требований  законодательства  в  области
противодействия  легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных преступным
путем, и финансированию терроризма.
     Прошу руководствоваться настоящими разъяснениями при принятии решения
о  применении  мер  воздействия  к кредитным организациям, рекомендованных
Письмом  N 98-Т,  действуя  при  этом  взвешенно и соизмеряя жесткость мер
воздействия  с  реальным размером рисков, которые возникают в деятельности
банков в связи с выявленными недостатками.

     Первый заместитель председателя
     Банка России
     А.А. Козлов

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510