Зарегистрировано в Минюсте РФ 5 июля 2007 г. N 9756
------------------------------------------------------------------
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 20 июня 2007 г. N 1842-У
О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ
БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
ПО ПОРУЧЕНИЮ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ БЕЗ ОТКРЫТИЯ ИМ БАНКОВСКИХ
СЧЕТОВ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ С УЧАСТИЕМ КОММЕРЧЕСКИХ
ОРГАНИЗАЦИЙ, НЕ ЯВЛЯЮЩИХСЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
Настоящее Указание на основании Федерального закона "О Центральном
банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства
Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст.
5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30,
ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9; ст. 10;
N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117), Федерального закона "О банках и
банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и
Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства
Российской Федерации 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28,
ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст.
1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037;
2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; N 45, ст. 4377; 2005, N 1, ст. 18,
ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст.
3439; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563) и в соответствии с решением Совета
директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России
от 18 июня 2007 года N 13) устанавливает порядок осуществления банковских
операций, предусмотренных пунктом 9 части первой статьи 5 Федерального
закона "О банках и банковской деятельности", с участием коммерческих
организаций, не являющихся кредитными организациями, в части принятия от
физических лиц наличных денежных средств в качестве платы за услуги
электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги для последующего
перевода принятых наличных денежных средств кредитными организациями в
пользу лиц, оказывающих услуги (выполняющих работы).
1. Коммерческая организация, не являющаяся кредитной организацией
(далее - коммерческая организация), может осуществлять прием наличных
денежных средств от физических лиц в качестве платы за услуги
электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги (далее - операции) для
последующего перевода принятых наличных денежных средств в пользу лиц,
оказывающих такие услуги (выполняющих такие работы) (далее - организации -
получатели средств), только в случае заключения коммерческой организацией
договора с кредитной организацией, заключившей договоры с организациями -
получателями средств о переводе денежных средств в их пользу.
Коммерческая организация осуществляет операции по месту своего
нахождения и (или) месту нахождения своих филиалов от своего имени, но за
счет уполномочившей коммерческую организацию в соответствии с заключенным
с ней договором кредитной организации (далее - кредитная организация) в
кассах (далее - места обслуживания физических лиц) и (в случаях,
предусмотренных договором с кредитной организацией) с применением
программно-технических комплексов коммерческой организации, в том числе
оснащенных функцией приема наличных денежных средств (далее - терминалы
коммерческой организации).
Кассовые операции осуществляются коммерческими организациями в
соответствии с порядком, установленным нормативными актами Банка России.
Кредитная организация обязана вести перечень коммерческих
организаций, с которыми у кредитной организации заключены договоры (далее
- перечень коммерческих организаций), с присвоением каждой коммерческой
организации порядкового номера в указанном перечне и с указанием по каждой
коммерческой организации всех мест обслуживания физических лиц, мест
нахождения терминалов коммерческой организации, уникального номера
заключенного договора и даты заключения договора.
Уникальный номер договора должен состоять из порядкового номера,
присвоенного кредитной организацией коммерческой организации в перечне
коммерческих организаций, и через разделительный символ "/" -
регистрационного номера кредитной организации в соответствии с Книгой
государственной регистрации кредитных организаций.
Коммерческая организация обязана прекратить прием наличных денежных
средств от физических лиц в случаях введения Банком России ограничения или
запрета на осуществление кредитной организацией банковских операций,
предусмотренных пунктом 9 части первой статьи 5 Федерального закона "О
банках и банковской деятельности", отзыва Банком России у кредитной
организации лицензии на осуществление банковских операций, о чем кредитная
организация обязана незамедлительно письменно уведомить коммерческую
организацию, а также организации - получатели средств. Порядок
взаимодействия кредитной организации, коммерческой организации, а также
организаций - получателей средств в указанных случаях определяется
соглашениями между указанными организациями.
2. Коммерческая организация обязана обеспечить предоставление
физическим лицам по их требованию при осуществлении операций информации о
наименовании кредитной организации, номере лицензии на осуществление
банковских операций, наименованиях организаций - получателей средств, в
оплату услуг (работ) которых принимаются наличные денежные средства, а при
взимании с физического лица комиссионного вознаграждения - информации о
его размере, а также о видах и размерах иных расходов физических лиц.
Физические лица должны быть проинформированы коммерческой
организацией о том, что их обязательства перед организациями -
получателями средств согласно требованиям законодательства Российской
Федерации считаются исполненными с момента внесения ими наличных денежных
средств в кассу коммерческой организации или приема у них наличных
денежных средств терминалом коммерческой организации, заключившей договор
с кредитной организацией.
Предусмотренная в настоящем пункте информация должна предоставляться
в доступной для ознакомления физическими лицами форме.
3. Коммерческая организация не вправе поручать другим лицам прием
наличных денежных средств от физических лиц в соответствии с договором,
заключенным с кредитной организацией, в целях, установленных пунктом 1
настоящего Указания.
4. Факт приема наличных денежных средств от физического лица
подтверждается коммерческой организацией выдачей соответствующего
документа, форма которого согласуется с кредитной организацией и который
содержит: общую сумму принятых денежных средств, размер комиссионного
вознаграждения (при взимании), дату, время проведения операции, место
обслуживания физических лиц (место нахождения терминала коммерческой
организации), наименование и место нахождения коммерческой организации, ее
ИНН, уникальный номер и дату договора между коммерческой организацией и
кредитной организацией, наименование кредитной организации и ее БИК,
номера контактных телефонов коммерческой организации и кредитной
организации, наименование организации - получателя средств, ее ИНН.
Указанный документ также может содержать другие сведения, установленные
договором между коммерческой организацией и кредитной организацией.
5. Принятые от физических лиц при осуществлении операций наличные
денежные средства вносятся коммерческой организацией в кассу кредитной
организации (включая ее структурные подразделения), заключившей договор с
коммерческой организацией, в том числе через подразделения инкассации, в
целях перевода кредитной организацией организациям - получателям средств
или в кассу кредитной организации (включая ее структурные подразделения),
в которой открыт банковский счет коммерческой организации, для перевода в
указанных целях кредитной организации, заключившей договор с коммерческой
организацией.
Допускается расходование коммерческой организацией наличных денежных
средств, полученных в виде комиссионного вознаграждения за осуществление
операций, в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России,
регулирующих порядок расходования наличных денег, поступающих в кассу
юридического лица.
6. Коммерческой организацией в кредитную организацию представляется
реестр проведенных операций, являющийся основанием для составления
платежных поручений кредитной организации на перевод денежных средств
организациям - получателям средств.
Форма, порядок и сроки представления реестра проведенных операций
устанавливаются в договоре, заключаемом кредитной организацией и
коммерческой организацией.
7. Настоящее Указание вступает в силу через четыре месяца после дня
его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
------------------------------------------------------------------
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510