Зарегистрировано в Минюсте РФ 26 марта 2008 г. N 11750
------------------------------------------------------------------
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 8 мая 2008 г. N 2007-У
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
В УКАЗАНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 7 ФЕВРАЛЯ 2005 ГОДА N 1548-У
"О ПОРЯДКЕ ОТКРЫТИЯ (ЗАКРЫТИЯ) И ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ
ПЕРЕДВИЖНОГО ПУНКТА КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ БАНКА (ФИЛИАЛА)"
1. Внести в Указание Банка России от 7 февраля 2005 года N 1548-У "О
порядке открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта
кассовых операций банка (филиала)", зарегистрированное Министерством
юстиции Российской Федерации 28 марта 2005 года N 6438, 6 октября 2006
года N 8362 ("Вестник Банка России" от 6 апреля 2005 года N 18, от 18
октября 2006 года N 56), следующие изменения.
1.1. Пункт 1.1 изложить в следующей редакции:
"1.1. Банк (филиал) вправе открывать ППКО, который является его
внутренним структурным подразделением, функционирующим на базе
автотранспортного средства. ППКО предназначен для проведения операций,
предусмотренных пунктом 1.6 настоящего Указания, с участием физических лиц
(резидентов и нерезидентов), не осуществляющих предпринимательскую
деятельность без образования юридического лица (далее - клиенты).
Действие настоящего Указания не распространяется на небанковские
кредитные организации.".
1.2. Пункт 1.5 изложить в следующей редакции:
"1.5. ППКО вправе в установленном порядке осуществлять все или
некоторые из операций, перечисленных в пункте 1.6 настоящего Указания, при
условии, что правом на совершение указанных операций обладает банк
(филиал), открывший ППКО, и указанные операции включены в свидетельство о
внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записи
о передвижном пункте кассовых операций банка (филиала), оформленное в
соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию (далее - свидетельство
ППКО).".
1.3. Пункт 1.6 изложить в следующей редакции:
"1.6. ППКО вправе осуществлять:
1.6.1. кассовые операции:
прием (выдачу) валюты Российской Федерации по заключенному с клиентом
договору банковского счета, договору банковского вклада в валюте
Российской Федерации, включая начисленные (причисленные) проценты;
прием валюты Российской Федерации для осуществления перевода денежных
средств по поручению клиента без открытия банковского счета, в том числе
для оплаты штрафов, налогов, сборов, пошлин, коммунальных и иных платежей;
выплату денежных средств в валюте Российской Федерации по договорам о
пенсионном обеспечении и по договорам на выполнение государственных
программ по выплате государственных пособий и компенсаций населению в
соответствии с законодательством Российской Федерации;
прием валюты Российской Федерации от клиентов при продаже
инвестиционных и памятных монет;
прием валюты Российской Федерации от физических лиц - резидентов, не
осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования
юридического лица, в счет погашения задолженности перед банком по кредиту
(займу) и уплаты процентов за пользование им;
операции с наличной валютой и чеками, предусмотренные пунктами 3.1 и
3.2 Инструкции Банка России от 28 апреля 2004 года N 113-И "О порядке
открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке
осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций
и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской
Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость
которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц",
зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 2 июня 2004
года N 5824, 11 ноября 2005 года N 7158, 22 декабря 2006 года N 8664
("Вестник Банка России" от 9 июня 2004 года N 33, 23 ноября 2005 года N
62, 28 декабря 2006 года N 74) (далее - Инструкция Банка России N 113-И)
(далее - операции с наличной валютой и чеками)";
1.6.2. заключение договора банковского счета, договора банковского
вклада; идентификацию клиента в установленном законодательством Российской
Федерации порядке; прием документов, необходимых для открытия (закрытия)
банковского счета, счета по вкладу, и распоряжений клиента в отношении
средств на его счете, во вкладе; проверку надлежащего оформления
документов, полноты представленных сведений и их достоверности; оформление
карточки с образцами подписей и оттиска печати.
Открытие (закрытие) банковского счета, счета по вкладу, зачисление
денежных средств на банковский счет, счет по вкладу (списание денежных
средств с банковского счета, счета по вкладу) осуществляется в порядке,
установленном нормативными актами Банка России и внутренними документами
банка (филиала).
Запись об открытии (закрытии) банковского счета, счета по вкладу в
Книгу регистрации открытых счетов вносится только банком (филиалом),
открывшим ППКО.
1.6.3. Кассовый работник ППКО, уполномоченный внутренними документами
банка (филиала), вправе удостоверять завещательные распоряжения правами на
денежные средства клиента в соответствии с законодательством Российской
Федерации.
Регистрация завещательных распоряжений в книге завещательных
распоряжений и их хранение в специальной папке завещательных распоряжений
осуществляется только в банке (филиале), открывшем ППКО.".
1.4. В пункте 2.3 слово "кассовых" исключить.
1.5. В пункте 2.4:
в абзацах третьем и пятом слово "кассовых" исключить;
абзац девятый после слов "должны быть определены" дополнить словами
"мероприятия, направленные на минимизацию операционного риска,
возникающего при осуществлении ППКО операций, а также".
1.6. В пункте 2.8 слова "изменение перечня кассовых операций"
заменить словами "изменение перечня операций".
1.7. В пункте 3.2:
в абзаце пятом слово "кассовых" исключить;
в абзаце шестом слова "указанные в приложении 2 к Положению Банка
России N 199-П" заменить словами "приведенные в Указании Банка России от
26 декабря 2006 года N 1778-У "О признаках платежеспособности и правилах
обмена банкнот и монеты Банка России", зарегистрированном Министерством
юстиции Российской Федерации 16 января 2007 года N 8748 ("Вестник Банка
России" от 31 января 2007 года N 5)".
1.8. Пункт 3.9 изложить в следующей редакции:
"3.9. В начале рабочего дня перед выездом ППКО на маршрут
обслуживания клиентов заведующий кассой банка (филиала, внутреннего
структурного подразделения) выдает кассовому работнику ППКО: авансом
необходимую сумму денежной наличности в валюте Российской Федерации и
иностранной валюте (по расходным кассовым ордерам), иные ценности (по
мемориальным ордерам), печать ППКО и ключ от помещения кассового работника
в автотранспортном средстве (под роспись в журнале произвольной формы).
По окончании совершения операций кассовый работник ППКО в порядке,
установленном Положением Банка России N 199-П, сверяет остатки денежной
наличности и иных ценностей с суммами, указанными в кассовых документах,
составляет справку о суммах принятой и выданной денежной наличности и
сдает в кассу банка (филиала, внутреннего структурного подразделения)
денежную наличность, иные ценности, кассовые документы, справку о суммах
принятой и выданной денежной наличности, а также печать ППКО и ключ от
помещения кассового работника в автотранспортном средстве.
Сдача в банк (филиал, внутреннее структурное подразделение) кассовым
работником ППКО денежной наличности и иных ценностей осуществляется
соответственно по приходным кассовым ордерам и мемориальным ордерам.
Печать ППКО и ключ от помещения кассового работника в автотранспортном
средстве сдаются под роспись в журнале произвольной формы.
По окончании совершения операций документы, связанные с открытием
(закрытием) банковских счетов, счетов по вкладам физических лиц,
идентификацией клиентов, удостоверением завещательных распоряжений сдаются
в банк (в открывший ППКО филиал, в котором хранится (будет храниться)
юридическое дело клиента).
Не допускается получение (сдача) денежной наличности и иных ценностей
ППКО банка (филиала) в другом (в другой) ППКО банка (филиала).".
1.9. В приложении 1:
слова "полное официальное наименование" заменить словами "полное
фирменное наименование";
слова "вправе выполнять следующие кассовые операции" заменить словами
"вправе выполнять следующие операции";
слова "перечень кассовых операций" заменить словами "перечень
операций".
1.10. В приложении 2:
в графе 2 строки 1 слова "полное (официальное) наименование" заменить
словами "полное фирменное наименование";
в графе 2 строки 14 слово "кассовых" исключить;
в графе 2 строки 16 слово "кассовые" исключить.
1.11. В пункте 2 приложения 3 слова "полного и сокращенного
наименования банка (филиала)" заменить словами "полного фирменного
наименования и сокращенного фирменного наименования банка (наименования
филиала)".
2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня
его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
------------------------------------------------------------------
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510