НОРМАТИВНЫЕ ДОКУМЕНТЫ
2.2.6. Учет средств, перечисленных для
подкрепления касс дополнительных офисов,
кредитно-кассовых офисов, не имеющих
корреспондентских субсчетов в
расчетно-кассовом центре
Документ |
Название документа |
Комментарий к содержанию |
Комментарий к документу |
| Положение Банка России от 09.10.2002 № 199-П | О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации | Настоящее Положение, разработанное на основе федеральных законов "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", "О банках и банковской деятельности", устанавливает порядок совершения банковских операций в части организации кассовой работы, инкассации, перевозки и хранения денежной наличности и ценностей для кредитных организаций и их филиалов, действующих на территории Российской Федерации. Положение уточняет, что необходимость создания помещений для совершения операций с ценностями определяется руководителем кредитной организации исходя из выполняемых операций с ценностями. Пунктом 1.7 установлено, что в случае, если денежная наличность кредитной организации застрахована на сумму не менее суммы установленного ей минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе, требования к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями и программно - техническим комплексам определяются кредитной организацией по согласованию с организацией, осуществляющей страховую деятельность в соответствии с законодательством РФ и заключившей с кредитной организацией договор страхования. Новый документ уточняет, что операции, выполняемые кассовыми и инкассовыми работниками, определяются функциональными обязанностями, возложенными на них письменным распоряжением руководителя кредитной организации (п.1.14). В соответствии с п.2.6.1 на приходных и расходных кассовых ордерах теперь может проставляться как фамилия, имя, отчество клиента, так и другие данные клиента, позволяющие его идентифицировать и отраженные в заключенном с ним договоре банковского вклада. Раздел 2 Положения закрепил нормы, посвященные организации работы с денежной наличностью при использовании электронных кассиров, то есть автоматов для хранения, приема и выдачи денежной наличности с использованием персонального компьютера, установленного на рабочем месте кассира (пункты 1.6, 2.8.8 - 2.8.11), а также правила, регулирующие прием денежной наличности через автоматические сейфы, которые представляют собой терминалы, функционирующие в автоматическом режиме и предназначенные для приема денежной наличности от клиентов и ее хранения (пункты 1.6, 2.8.12 - 2.8.16). Согласно п.2.8.1 Положения операции по загрузке и изъятию денежной наличности из банкомата, электронного кассира, а также изъятию сумок с денежной наличностью из автоматического сейфа должны осуществляться назначенными письменным распоряжением руководителя кредитной организации кассовыми и (или) инкассаторскими работниками кредитной организации в количестве не менее двух человек. На одного из этих работников возлагаются контрольные функции. Банкоматы, электронные кассиры и автоматические сейфы должны обеспечивать возможность вывода на бумажный носитель информации о проведенных операциях (п. 2.8.2). |
Отдельные изменения затронули порядок кассового обслуживания кредитных организаций, имеющих корреспондентские счета (субсчета) в РКЦ. Так, правила, регулирующие содержание договора на кассовое обслуживание кредитной организации, теперь закреплены в самом Положении (п. 5.1.1). При этом в отличие от ранее действующих предписаний приложения 1 к Положению Банка России от 25.03.1997 № 56 новый документ уже не устанавливает размер платы, взимаемой за повторный пересчет в РКЦ денежных средств, независимо от причины, предоставляя сторонам договора самим определить сумму платежа. Раздел 8 Положения теперь не содержит требования, согласно которому ревизия должна проводиться внезапно и без предварительного оповещения должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей, и членов комиссии. Вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России" (ВБР, N 66, 10.12.2002). |
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510