Размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя
В целях
выявления операций, подлежащих обязательному
контролю и относящихся к коду вида операций 4001, необходимо обращать
внимание на вид приобретаемого клиентом
сертификата (именной или на предъявителя)
и на сумму, указываемую клиентом в
заявлении на приобретение
депозитных (сберегательных) сертификатов.
+-------------------------------------------------------------------------+ ¦ Примеры: 1. Физическое лицо - резидент заполняет заявление на ¦ ¦приобретение сберегательных сертификатов банка и просит выдать¦ ¦сберегательный сертификат на предъявителя на срок 90 дней на сумму ¦ ¦700000 рублей за счет средств, находящихся на его счете в банке. В этом ¦ ¦случае работник банка, осуществляющий выдачу сберегательного¦ ¦сертификата на предъявителя, обязан зафиксировать сведения об операции, ¦ ¦подлежащей обязательному контролю, с присвоением ей кода вида операции ¦ ¦4001. ¦ ¦ 2. Юридическое лицо - резидент обращается в банк с двумя¦ ¦заявлениями на приобретение депозитных сертификатов и просит в первом ¦ ¦из них выдать депозитный сертификат на предъявителя на срок 30 дней на ¦ ¦сумму 1200000 рублей, а во втором - депозитный сертификат на ¦ ¦предъявителя на срок 60 дней на сумму 500000 рублей. Оба сертификата ¦ ¦приобретаются за счет средств, находящихся на счете клиента, открытом в ¦ ¦банке. В этом случае работник банка, выписывающий депозитные¦ ¦сертификаты на предъявителя, должен зафиксировать сведения об одной ¦ ¦операции, подлежащей обязательному контролю с кодом 4001, - на сумму ¦ ¦1200000 рублей. ¦ +-------------------------------------------------------------------------+
(Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений об операциях по банковским счетам (вкладам), подлежащих обязательному контролю (группа кодов 4000), (утв. Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, протокол заседания Президиума от 20.04. 2006 № 3, п.1)
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510