Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме

Порядок подготовки сведений об операции

При включении сведений об операции с кодом 4002 в ОЭС необходимо учитывать следующие особенности:

• если операция совершается в иностранной валюте, то  при  указании суммы операции в рублях пересчет из валюты проведения операции в  рубли осуществляется по курсу Банка России на дату проведения операции;
• в качестве плательщика денежных средств указывается клиент  банка (т.е. лицо, вносящее вклад);  
• в качестве получателя денежных средств указывается лицо, в пользу которого вносится вклад.

Примечание. Если плательщик или получатель являются  нерезидентами,  то помимо сведений о документах, удостоверяющих их личности, необходимо зафиксировать сведения об их миграционных картах (при их наличии) и для иностранных  граждан  и  лиц  без   гражданства  -  данные    документов, подтверждающих  их  право  на   пребывание  (проживание)  в    Российской или  иной  документ,  подтверждающий   в   соответствии   с    российским законодательством право указанных лиц на пребывание (проживание)).      

(Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений об операциях по банковским счетам (вкладам), подлежащих обязательному контролю (группа кодов 4000), (утв.   Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, протокол заседания Президиума от 20.04. 2006 № 3, п.2)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510