Поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца
В целях
выявления операций, подлежащих обязательному
контролю и относящихся к коду вида операций 4004, необходимо особое
внимание обращать на наличие
в SWIFT и телексных
сообщениях, поступающих от
банков-корреспондентов, наименования (ФИО)
отправителя денежных средств.
+------------------------------------------------------------------------+ ¦ Примеры: 1. В банк от одного из швейцарских банков поступили¦ ¦платежные инструкции о зачислении 30000 долларов США на счет¦ ¦юридического лица - клиента банка. При этом в сообщении SWIFT,¦ ¦составленном в формате МТ 103, в поле "Ordering Customer" указано: "one ¦ ¦of our clients". В этом случае работник банка, производящий зачисление ¦ ¦денежных средств на транзитный валютный счет клиента, обязан¦ ¦зафиксировать сведения об операции, подлежащей обязательному контролю, ¦ ¦присвоив ей код вида операции 4004. ¦ ¦ 2. В банк из нескольких иностранных банков поступили переводы¦ ¦денежных средств на сумму 10000 долларов США, 3000 евро и 19000 евро с ¦ ¦инструкциями выплатить их физическому лицу - нерезиденту, не имеющему ¦ ¦счета в банке. При этом в поле "Ordering Customer" всех платежных¦ ¦инструкций указано "one of our customers". В данном случае при¦ ¦поступлении в банк указанных переводов должны быть зафиксированы¦ ¦сведения об одной операции, подлежащей обязательному контролю с кодом ¦ ¦4004, - на сумму 19000 евро. ¦ +------------------------------------------------------------------------+
(Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений об операциях по банковским счетам (вкладам), подлежащих обязательному контролю (группа кодов 4000), (утв. Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, протокол заседания Президиума от 20.04. 2006 № 3, п.4)
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510