Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет
Характер операции
К
операциям, подлежащим обязательному контролю, с
кодом 1005 относятся
операции на сумму, равную или превышающую 600000
рублей, либо равную сумме в иностранной валюте,
эквивалентной 600000 рублей, или превышающей ее, и
представляющие по своему характеру:
продажу физическому лицу за наличный расчет:
акций, облигаций, векселей, сберегательных сертификатов*, иных ценных бумаг, отнесенных к таковым в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Примечания.
1. Операция по переводу физическим лицом денежных средств без открытия банковского счета с указанием в назначении платежа документа на перечисление денежных средств, что перевод осуществляется в оплату приобретаемых ценных бумаг, не может квалифицироваться как приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет, поскольку расчеты в данном случае осуществляются в безналичном порядке (Положение Банка России от 01.04.2003 N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации").
2. Если в объявлении на взнос наличными, которым оформлено распоряжение клиента - юридического лица о внесении на его счет наличных денежных средств, указано, что денежные средства были получены от продажи физическому лицу ценных бумаг за наличный расчет, целесообразно запросить у клиента документы, на основании которых кредитная организация сможет определить, относится ли проводимая операция к операциям, подлежащим обязательному контролю.
------------------------------
* При продаже банком физическому лицу за наличный расчет сберегательных сертификатов на предъявителя и присвоении данной операции кода вида операции 1005 необходимо указать дополнительный код вида операции 4001.
(Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений об операциях c денежными средствами в наличной форме, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 1000), утв. Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (протокол заседания Президиума от 30.08. 2006 № 7, п.4)
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510