Продажа наличной иностранной валюты физическим лицом
Типичные примеры совершения операций, подлежащих обязательному контролю с кодом 1004
1. Физическое лицо обратилось в банк по вопросу продажи наличной иностранной валюты на сумму 21000 долл. США за наличные рубли. При объявленном на дату проведения операции курсе Банка России 28.73 руб. за 1 долл. США, рублевый эквивалент составит 603330 руб., и, следовательно, операция подлежит обязательному контролю по коду 1004.
2. Физическое лицо обратилось в банк по вопросу продажи наличной иностранной валюты 21000 долл. США за рубли в безналичной форме. При объявленном на дату проведения операции курсе Банка России 28.73 руб. за 1 долл. США, рублевый эквивалент составит 603330 руб.
3. Физическое лицо обратилось в банк по вопросу продажи дорожных чеков, номинированных в иностранной валюте, на сумму 21000 долл. США за рубли или иностранную валюту в наличной форме. При объявленном на дату проведения операции курсе Банка России 28.73 руб. за 1 долл. США, рублевый эквивалент составит 603330 руб., и, следовательно, операция подлежит обязательному контролю по коду 1004.
4. Физическое лицо обратилось в банк по вопросу продажи наличной иностранной валюты в сумме 21000 долл. США и покупки наличных ЕВРО. При объявленном на дату проведения операции курсе Банка России 28.73 руб. за 1 долл. США, рублевый эквивалент продаваемых долл. США составит 603330 руб., и, следовательно, операция подлежит обязательному контролю по коду 1004.
5. Физическое лицо обратилось в банк по вопросу внесения на открытый в банке счет в долларах США 19000 ЕВРО наличными. При объявленном на дату проведения операции курсе Банка России 35.40 руб. за 1 ЕВРО, рублевый эквивалент продаваемых ЕВРО составит 672600 руб., и, следовательно, операция подлежит обязательному контролю по коду 1004.
6. Физическое лицо обратилось в банк по вопросу продажи поврежденных денежных знаков иностранного государства (группы иностранных государств) на сумму 21000 долл. США за наличные рубли. При объявленном на дату проведения операции курсе Банка России 28.73 руб. за 1 долл. США, рублевый эквивалент составит 603330 руб., и, следовательно, операция подлежит обязательному контролю по коду 1004.
(Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений об операциях c денежными средствами в наличной форме, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 1000), утв. Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (протокол заседания Президиума от 30.08. 2006 № 7, п.3)
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510