Методика расчета кредитного риска (Крс) по срочным сделкам
Определение состава срочных сделок для расчета кредитного риска

Оценка кредитного риска производится в отношении срочных сделок, отражаемых на внебалансовых счетах и определяемых в качестве таковых соответствующим образом, исполнение которых (дата расчетов по которым) осуществляется сторонами не ранее третьего рабочего дня после дня их заключения.

В отношении сделок, отражаемых на внебалансовых счетах, исполнение которых (дата расчетов по которым) осуществляется сторонами не позднее второго рабочего дня после их заключения (наличные сделки), определяемых в качестве таковых соответствующим образом расчет кредитного риска в соответствии с настоящим приложением не производится.

Оценка кредитного риска по срочным сделкам производится банком в отношении всех сделок, за исключением сделок, заключенных на организованных торговых площадках "группы развитых стран".

Группа развитых стран

По срочным сделкам, заключенным до 17 августа 1998 года, с истекшей датой валютирования, учитываемым на внебалансовых счетах бухгалтерского учета, кредитный риск (текущий и потенциальный) не рассчитывается.

(Инструкция Банка России от 16.01.2004 г. № 110-И "Об обязательных нормативах банков", Приложение 3, п.1.)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510