Позволяет сделать прогноз потенциальных потерь, исходя из размеров операционных убытков имевших место в прошлом. При применении этих методов в качестве исходных данных рекомендуется использовать информацию, накопленную в аналитической базе данных о понесенных операционных убытках.

Заключается в оценке риска в сопоставлении с мерами по его минимизации. На основе экспертного анализа выбираются информативные для целей управления риском показатели и определяется их относительная значимость (весовые коэффициенты). Затем выбранные показатели сводятся в таблицы (оценочные карты) и оцениваются с использованием различных шкал. Полученные результаты обрабатываются с учетом весовых коэффициентов и сопоставляются в разрезе направлений деятельности кредитной организации, отдельных видов банковских операций и других сделок. Позволяет выявить слабые и сильные стороны в управлении риском.

На основе экспертного анализа для направлений деятельности кредитной организации, отдельных видов банковских операций определяются возможные сценарии возникновения событий, приводящих к операционным убыткам, и разрабатывается модель распределения частоты возникновения и размеров убытков, которая затем используется для оценки риска.