| МЕТОДЫ
МИНИМИЗАЦИИ |
Постоянный
контроль за соблюдением законодательства РФ, в
том числе законодательства о банковской тайне и
организации внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию
терроризма. |
Обеспечение
своевременности расчетов по поручению клиентов
и контрагентов, выплаты сумм вкладов, процентов
по счетам (вкладам), а также расчетов по иным
сделкам. |
Мониторинг
деловой репутации учредителей, аффилированных
лиц, дочерних и зависимых организаций. |
Контроль
за достоверностью бухгалтерской
отчетности и иной публикуемой информации,
представляемой учредителям, клиентам и
контрагентам, органам регулирования и надзора и
другим заинтересованным лицам, в том числе в
рекламных целях. |
Разработка
системы информационного обеспечения, не
допускающей использования информации лицами,
имеющими к ней доступ, в личных интересах и
предоставляющей органам управления и служащим
информацию о негативных и позитивных отзывах и
сообщениях о кредитной организации из средств
массовой информации и иных источников;
своевременное рассмотрение, анализ полноты,
достоверности и объективности указанной
информации; своевременное реагирование на
имеющуюся информацию. |
Определение
порядка применения дисциплинарных мер к
служащим, виновным в повышении уровня риска. |
Для обеспечения поддержания риска на приемлемом уровне (минимизация и контроль)
во внутренних документах необходимо предусматривать:
- подотчетность и ответственность руководителей и служащих, порядок принятия
решений о проведении банковских операций в соответствии с полномочиями,
предусмотренными учредительными и внутренними документами;
- порядок контроля за выполнением обязательств по заключенным договорам и
выполнением обязательств контрагентов перед кредитной организацией;
- порядок осуществления внутреннего контроля при совершении банковских операций
с учетом характера и масштабов деятельности;
- процедуры минимизации риска по направлениям деятельности, а также по отдельным
банковским операциям и другим сделкам с повышенной степенью риска, в том числе при
осуществлении дистанционного банковского обслуживания, включая интернет-банкинг;
- порядок совершения банковских операций, минимизирующий возможность
возникновения факторов риска;
- порядок стимулирования служащих;
- порядок соблюдения принципов профессиональной этики;
- способы минимизации риска;
- порядок принятия решений об участии в инвестиционных, кредитных и других
проектах с учетом деловой репутации контрагентов.