Документы для государственной регистрации кредитной организации

Документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций

Документы	Количество экземпляров	Комментарий
Заявление о государственной регистрации кредитной организации Форма № Р11001	*1 экземпляр*	Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-I ст.14, п.1 Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.1, п.3.3.1 Постановление Правительства РФ от 19.06.2002 № 439, п.1
Учредительный договор (в случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью двумя и более лицами) Требования к содержанию	*4 экземпляра*	Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-I ст.14.п.2 Допускается представление подлинника документа или его нотариально удостоверенных копий при условии представления не менее одного подлинного экземпляра. Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.2, п.3.3.1 ГК РФ, ст.52, п.2
Устав кредитной организации, утвержденный общим собранием учредителей Требования к содержанию	*4 экземпляра*	Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-I ст.14.п.3 Допускается представление подлинников этих документов или их нотариально удостоверенных копий при условии представления не менее одного подлинного экземпляра. Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.3, п.3.3.1
Бизнес-план кредитной организации, утвержденный общим собранием учредителей кредитной организации(при создании расчетной небанковской кредитной организации приложением к бизнес-плану должно являться положение, регламентирующее порядок проведения расчетов) Требования к содержанию	*2 экземпляра*	Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-I ст.14.п.4 Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.4, п.3.3.1 Указание ЦБ РФ от 05.07.2002 № 1176-У
Протокол общего собрания учредителей кредитной организации Требования к содержанию	*3 экземпляра*	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.5, п.3.3.1
Протокол заседания совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, содержащий решение об избрании председателя совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации	*3 экземпляра*	Предоставляется в дополнение к протоколу общего собрания учредителей кредитной организации.
Документы, подтверждающие уплату государственной пошлины [Размер государственной пошлины]	*3 экземпляра*	Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-I ст.14.п.5 Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.6, п.3.3.1
Надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих государственную регистрацию учредителей кредитной организации, либо содержащие такие сведения выписки из соответствующего единого государственного реестра.	*2 экземпляра*	Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-I ст.14.п.6 Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.7, п.3.3.1
Надлежащим образом заверенные копии учредительных документов учредителей кредитной организации - юридических лиц, либо копии их учредительных документов, выданные уполномоченным регистрирующим органом.	*2 экземпляра*	Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-I ст.14.п.6 Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.7, п.3.3.1
Аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности учредителей кредитной организации - юридических лиц с приложением балансов и отчетов о прибылях и убытках за последние три года деятельности.	*2 экземпляра*	Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-I ст.14.п.6 Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.7, п.3.3.1
Подтверждения налоговыми органами выполнения учредителями кредитной организации - юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года.	*2 экземпляра*	Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-I ст.14.п.6 Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.7, п.3.3.1
Копии изданий, в которых опубликована бухгалтерская отчетность за последние три года деятельности учредителей кредитной организации - юридических лиц (с указанием номеров изданий и дат опубликования), которые публикуют отчетность в соответствии со статьей 16 Федерального закона "О бухгалтерском учете"	*2 экземпляра*	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.7, п.3.3.1
Иные документы, предусмотренные нормативными актами Банка России, устанавливающими порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации.	*2 экземпляра*	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.7, п.3.3.1
Анкеты кандидатов (соответствующих установленным квалификационным требованиям) на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации которые должны содержать сведения: Требования к содержанию	в 3 экземплярах каждая	При этом представляется один подлинный экземпляр анкеты и два экземпляра анкеты в виде копий, заверенных кандидатом собственноручно. Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-I ст.14.п.8 Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.8 , п.3.3.1, Приложение 1
Заключение федерального органа исполнительной власти по вопросам профессионального образования о соответствии зарубежного документа об образовании данного лица российским дипломам о высшем образовании (если кандидат на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации получил образование за границей Российской Федерации).	*2 экземпляра*	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.8 , п.3.3.1
Надлежащим образом заверенные копии документов, полученных в соответствии с федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации и подтверждающих право кандидата на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации на осуществление трудовой деятельности на территории Российской Федерации.(если данное лицо является иностранным гражданином или лицом без гражданства)	*2 экземпляра*	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.8 , п.3.3.1
Сообщение в письменной форме, содержащее перечень членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и информацию об отсутствии оснований, препятствующих избранию данных лиц в состав совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации.	*2 экземпляра*	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.8, п.3.3.1
Надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (право аренды) учредителя или иного лица на завершенное строительством здание (помещение), в котором будет располагаться кредитная организация.	*2 экземпляра*	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.9
Обязательство о предоставлении данного здания (помещения) в аренду (субаренду) после государственной регистрации кредитной организации (если здание (помещение) не будет вноситься в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации).	*2 экземпляра*	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.9
Согласие арендодателя на предоставление указанного здания (помещения) в субаренду (если здание (помещение) не будет вноситься в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации).	*2 экземпляра*	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.9
Документы, необходимые для подготовки заключения о соблюдении кредитной организацией требований к технической укрепленности помещений кредитных организаций для совершения операций с ценностями	*1 экземпляр*	Допускается представление надлежащим образом заверенных копий. В случае принятия решения о страховании денежной наличности и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями представление документов не требуется. Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.10, п.3.3.1
пояснительная записка по технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в том числе по оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией) и по организации охраны, обеспечивающих защиту жизни персонала и сохранность ценностей;
план расположения помещений для размещения кредитной организации с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений);
план расположения помещений для совершения операций с ценностями с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений);
документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласие охранного предприятия на заключение с кредитной организацией после ее государственной регистрации договора на оказание охранных услуг;
лицензия на осуществление негосударственной (частной) охранной деятельности охранного предприятия, с которым достигнуто соглашение о заключении договора на оказание охранных услуг;
акт приемки средств охранно-пожарной и тревожной сигнализации в эксплуатацию;
сертификаты соответствия на оборудование (в том числе защитное) помещений для совершения операций с ценностями.
Если денежная наличность кредитной организации будет застрахована на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе, должны быть представлены следующие документы:
документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласие страховой организации на заключение с кредитной организацией после ее государственной регистрации договора имущественного страхования;
лицензия страховой организации на осуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации;
документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласование со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в том числе к оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией), составленный в произвольной форме и подписанный уполномоченным лицом страховой организации и лицом, уполномоченным общим собранием учредителей кредитной организации;
план расположения помещений для размещения кредитной организации с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений).
Уведомление о приобретении свыше 1 процента акций (долей) кредитной организации.	*2 экземпляра*	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.8, п.3.3.1, Приложение 2
Документы для получения предварительного согласия Банка России на приобретение в результате одной или нескольких сделок одним учредителем либо группой учредителей, связанных между собой соглашением, либо группой учредителей, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 20 процентов акций (долей) кредитной организации.	*2 экземпляра*	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.3.1
Заключение федерального антимонопольного органа (в установленных в соответствии с федеральными законами случаях)	*2 экземпляра*	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.12, п.3.3.1
При ходатайстве о выдаче лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов необходимо представить:	*2 экземпляра*	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.13, п.3.3.1, п.8.2.3, п.14.6
надлежащим образом заверенную копию документа, выдаваемого Министерством финансов Российской Федерации и подтверждающего согласование осуществления кредитной организацией операций с драгоценными металлами;
справку кредитной организации о наличии весоизмерительных приборов и разновесов в случаях, установленных нормативными актами Банка России.
Документы, необходимые для регистрации первого выпуска акций кредитной организации (при ходатайстве о государственной регистрации кредитной организации в форме акционерного общества);	*2 экземпляра*	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.14, п.3.3.1
Полный список учредителей кредитной организации на бумажном носителе	*2 экземпляра*	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.15, п.3.3.1
Заявление о постановке на учет в налоговом органе	*2 экземпляра*	Письмо ЦБ РФ от 29.04.2003 № 66-Т

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510