Контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций и других сделок.
Требования к распределению должностных обязанностей служащих

Кредитная организация должна обеспечить распределение должностных обязанностей служащих таким образом, чтобы исключить:

• конфликт интересов   и условия его возникновения;

• совершение преступлений и осуществление иных противоправных действий при совершении банковских операций и других сделок;

• предоставление одному и тому же подразделению или служащему права:

  • совершать банковские операции и другие сделки и осуществлять их регистрацию и (или) отражение в учете;

  • санкционировать выплату денежных средств и осуществлять (совершать) их фактическую выплату;

  • проводить операции по счетам клиентов кредитной организации и счетам, отражающим собственную финансово-хозяйственную деятельность кредитной организации;

  • предоставлять консультационные и информационные услуги клиентам кредитной организации и совершать операции с теми же клиентами;

  • оценивать достоверность и полноту документов, представляемых при выдаче кредита, и осуществлять мониторинг финансового состояния заемщика;

  • совершать действия в любых других областях, где может возникнуть конфликт интересов.

Порядок распределения полномочий между подразделениями и служащими при совершении банковских операций и других сделок устанавливается внутренними документами кредитной организации.

(Положение Банка России от 16.12. 2003  N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах", п.3.4)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510