ИМС БКБ по идеологии построения и применения относится к специализированным информационным системам управления знаниями в банковской сфере. В системе представлены знания по всем направлениям деятельности Банка России и кредитных организаций. Для обеспечения процессов принятия управленческих решений предусмотрен оперативный доступ к различным видам описаний:

- бизнес-процессам, процессам управления и обеспечивающим процессам;

- порядку бухгалтерского учета операций;

- методикам расчета обязательных нормативов и показателей экономического положения банков;

- процессам формирования отчетности.

Представлен также порядок описания надзорных функций Банка России, в том числе описание допускаемых нарушений банковского и налогового законодательства, а также применяемых со стороны регулятора мер воздействия.

ИМС БКБ поддерживается в актуальном состоянии в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и документами международных организаций.

Предусмотрена ежемесячная актуализация системы.

ИМС БКБ включает описание направлений банковской деятельности, представленных в следующих информационных ресурсах:

Регистрация и лицензирование кредитных организаций

• Порядок регистрации и лицензирования кредитных организаций
• Уставный капитал кредитной организации
• Структурные подразделения кредитной организации
• Реорганизация кредитных организаций
• Ликвидация кредитной организации

Денежно-кредитное регулирование

• Денежно-кредитная политика
• Кредиты Банка России, обеспеченные правами требования по кредитным договорам
• Кредиты Банка России без обеспечения
• Депозиты в Банке России
• Обязательные резервы кредитных организаций
• Сделки прямого РЕПО

Банковский надзор

• Инспектирование
• Предупреждение несостоятельности (банкротства) кредитных организаций
• Нарушения и меры воздействия
• Инспектирование кассовой работы в КО
• Инспекционная проверка выполнения нормативов обязательных резервов
• Инспекционная проверка ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности
• Инспекционная проверка организации внутреннего контроля
• Инспекционная проверка соблюдения законодательства РФ в области ПОД/ФТ

Банковские счета

• Открытие и закрытие счетов

Депозиты кредитных организаций

• Депозиты и вклады физических лиц
• Страхование вкладов

Банковское кредитование

• Потребительское кредитование
• Автокредитование
• Кредитные карты
• Ипотечное кредитование
• Кредитование юридических лиц
• Факторинг
• Синдицированное кредитование
• Проблемная задолженность
• Гарантийные обязательства банка
• Система кредитных историй

Национальная платежная система

• Перевод денежных средств
• Перевод электронных денежных средств
• Прием платежей физических лиц, осуществляемый платежными агентами
• Банковские карты
• Электронный банкинг

Валютные операции и валютный контроль

• Валютные операции
• Валютный контроль

Бухгалтерский учет

• Учетная политика
• Бухгалтерский учет операций
• Финансовые результаты

Резервы на возможные потери

• Резервы на возможные потери по ссудам
• Резервы на возможные потери по балансовым активам

Управление в кредитных организациях

• Корпоративное управление
• Финансовый менеджмент
• Оценка экономического положения банка
• Обязательные нормативы
• Собственные средства (капитал)
• Показатели (система страхования вкладов)

Внутренний контроль

• Внутренний контроль в КО и банковских группах
• Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ
• Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
• Внутренний контроль кассовых организаций в целях ПОД/ФТ
• Идентификация клиента кредитной организации
• Стандарты качества банковской деятельности

Безопасность банковского бизнеса

• Персональные данные
• Информационная безопасность

Справочная информация

Нормативно-правовые акты и правоприменительная практика

• Нормативные документы;
• Изменения нормативно-правовых актов, вступившие в силу в 2021, 2022 г.

Каждый информационный ресурс включает:

Вопросы и ответы

• Полные и детальные ответы  на возникающие в процессе практической работы банков вопросы. Информация приводится со ссылками на источники разъяснений.

Словарь понятий

• Определения понятий, используемые в банковской деятельности, структурированные по темам. Определение каждого понятия содержит ссылку на нормативный документ и иные источники.