Банковские правила являются внутренним документом кредитной организации и включают в себя следующие положения:

• о распределении между структурными подразделениями банка компетенции в области открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), в том числе порядок ведения и хранения Книги регистрации открытых счетов;

• о процедурах установления наличия по местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;

• о порядке открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам),

  • правила открытия и обслуживания текущего счета физического лица (примерная форма);

• о порядке изготовления кредитной организацией документов, используемых при открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), а также порядке изготовления и заверения кредитной организацией копий документов, представляемых клиентом;

• о правилах документооборота с момента получения документов от клиента (его представителя) до момента сообщения клиенту номера банковского счета, счета по вкладу (депозиту);

• об организации работы по подготовке и направлению сообщений налоговому органу об открытии (закрытии) банковских счетов, об изменении номеров банковских счетов;

• о процедурах приема документов для открытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам);

• о порядке оформления карточки;

• о порядке получения и оформления образца подписи клиента - физического лица в случае, предусмотренном пунктом 1.12. настоящей Инструкции;

• о порядке уведомления клиентов о реквизитах их банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам);

• о порядке учета и хранения документов (в том числе в электронной форме), полученных при открытии, ведении и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам);

• о случаях и порядке формирования одного юридического дела по нескольким счетам клиента;

• о порядке доступа к юридическим делам клиентов;

• о порядке передачи юридических дел в подразделениях кредитной организации;

• о порядке обновления информации о клиентах и лицах, личности которых необходимо установить при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту);".

• иные положения, регулирующие открытие и закрытие банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам).