Обязанности кредитной организации.
Открытие счета

Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.

(ГК РФ ст. 846)

Банк не вправе открывать организации новые счета при наличии решения о приостановлении операций по счетам организации.

(НК РФ, ст. 76, п.9)

Кредитным организациям запрещается:

• открывать  счета  (вклады)  на   анонимных  владельцев,  то  есть   без предоставления  открывающим  счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации;
• открывать  счета  (вклады)  физическим   лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя;

(Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ст. 7, п. 5)

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность лица, идентифицируемого банком, или личность которого необходимо установить при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту).

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих сведения, необходимые для идентификации клиента (установления личности представителя клиента).

Сведения, устанавливаемые банком при открытии банковских счетов, в том числе сведения о клиенте, его представителе и выгодоприобретателе, должны быть документированы в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.

(Инструкция Банка России от 14.09.2006 № 28-И "Об открытии и закрытии счетов, счетов по вкладам (депозитам)" гл.1, п.1.8)

Банк обязан систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях, подлежащую установлению при открытии счета по вкладу (депозиту) в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и банковскими правилами.

(Инструкция Банка России от 14.09.2006 № 28-И "Об открытии и закрытии счетов, счетов по вкладам (депозитам)" гл.1, п.1.10)

Обязанность открыть банковский счет, предусмотренная законами для отдельных категорий (видов) юридических лиц

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510