Порядок открытия банковского счета.
Должностные лица банка. Обязанности  

Должностные лица банка могут быть также уполномочены оформлять карточку с образцами подписей и оттиска печати (1).

При открытии банковского счета должностные лица банка должны установить, действует ли клиент в своих интересах или в интересах выгодоприобретателя.

В случае если клиент действует в интересах выгодоприобретателя, должностные лица банка должны идентифицировать выгодоприобретателя в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

  При открытии банковского счета должностное лицо банка должно установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, должностные лица банка обязаны установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.

В случаях, предусмотренных настоящей Инструкцией, должностные лица банка должны установить личность лица (лиц), наделенного правом первой или второй подписи, а также лица (лиц), уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (аналог собственноручной подписи).

(Инструкция Банка России от 14.09. 2006 № 28-И"Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" п.1.6, п.1.7)

(1) Карточка с образцами подписей и оттиска печати

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510