"УТВЕРЖДЕНО"
Советом директоров ПАРТАД
(протокол No 21/98 от 28.12.98,
с изменениями от 05.09.2001г., 02.11.2001г.)
с изменениями, утвержденными
Советом директоров
(протокол No 02/2002 от 21.03.2002г.)
(протокол No 06/2002 от 28.06.2002г.)

Программа разработки и внедрения системы мер снижения рисков,
связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг

1. Общие положения

1.1. В соответствии с Порядком лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации, утвержденного Постановлением ФКЦБ России от 15 августа 2000г. No10 (в редакции постановления ФКЦБ России от 18 июля 2001г. No14), Положением о лицензировании различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг РФ, утвержденным постановлением ФКЦБ России от 23 ноября 1998 No 50 и Положением о лицензировании деятельности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг, утвержденным постановлением ФКЦБ России от 19 июня 1998 No 24 (с изменениями от 14 июля и 26 ноября 1998 г.), действующим в части не противоречащей Порядку лицензирования, а также Положением о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг, утвержденным постановление ФКЦБ России от 02 октября 1997 No 27 (с изм. и доп. от 31 декабря 1997 г., 12 января и 20 апреля 1998 г.), Постановлением ФКЦБ России от 26 марта 2001г. No7 "Об особенностях работы регистратора имеющего филиалы" и Положением о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг, утвержденным постановлением ФКЦБ России от 19 июля 2001г. No16, Профессиональная ассоциация регистраторов, трансфер-агентов и депозитариев (ПАРТАД) разрабатывает и принимает обязательные для исполнения всеми членами ПАРТАД, осуществляющими деятельность по ведению реестра или депозитарную деятельность, Требования к системе мер снижения рисков (депозитариев, регистраторов), связанных с осуществлением указанных видов деятельности на рынке ценных бумаг (далее - Требования). Разработка и реализация Требований осуществляется в рамках данной Программы ПАРТАД.

1.2. Требования устанавливают состав и критерии оценки мероприятий по управлению рисками, возникающими в процессе осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, которые могут приводить к убыткам, как самих профессиональных участников, так и их клиентов.

1.3. В ходе реализации настоящей Программы регистраторы и депозитарии обязаны разработать документы, определяющие систему мер по снижению рисков в соответствии с Требованиями.

1.4. Принятие документов, а также изменений к ним, определяющих систему мер по снижению рисков осуществляется уполномоченным органом профессионального участника после согласования данных документов с ПАРТАД в устанавливаемом ею порядке.

1.5. Договоры страхования рисков, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг должны быть зарегистрированы Правлением ПАРТАД в соответствии с Условиями регистрации договоров страхования членов ПАРТАД (депозитариев, регистраторов). Создание обществ взаимного страхования, организованных в соответствии с Типовыми документами, регламентирующими деятельность ОВС, разработанными ПАРТАД, регистрируются Правлением ПАРТАД.

Члены ПАРТАД представляют договоры страхования на регистрацию в целях учета применения компенсационных инструментов профессиональными участниками рынка ценных бумаг для обеспечения своих имущественных интересов и защиты прав инвесторов, оценки эффективности применения данных инструментов, раскрытия информации относительно средств обеспечения рисков профессиональными участниками помимо собственных средств. Организации не являющиеся членами ПАРТАД могут представлять на регистрацию договоры страхования рисков, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в соответствии с Условиями регистрации договоров страхования.

Факт отказа в регистрации договора страхования не рассматривается ПАРТАД в качестве основания для предъявления профессиональному участнику требования расторжения данного договора.

1.6. Система мер снижения рисков, соответствующая Требованиям должна соблюдаться профессиональными участниками в течение всего срока действия лицензии. Контроль за соблюдением соответствия системы мер снижения рисков профессионального участника осуществляется ПАРТАД.

1.7. Для повышения надежности функционирования учетной системы на рынке ценных бумаг ПАРТАД разрабатывает компенсационные инструменты для возмещения понесенного инвесторами ущерба в результате деятельности профессиональных участников- членов Ассоциации. Компенсационные инструменты могут включать страхование деятельности, участие в компенсационных фондах, членство в общества взаимного страхования, иные не запрещенные законодательством РФ формы компенсаций убытков ущерба инвесторов. Порядок участия членов Ассоциации в компенсационном фонде и выплат инвесторам через компенсационный фонд осуществляется в соответствии с Положением о Компенсационном фонде для возмещения ущерба, понесенного инвесторами - физическими лицами в результате деятельности профессиональных участников - (Приложение -1) - участников Компенсационного фонда).

1.8. Организация деятельности ОВС профессиональных участников может осуществляться в форме некоммерческой организации, основанной на членстве, которая осуществляет страхование имущества и иных имущественных интересов своих членов путем заключения с ними договоров некоммерческого страхования. Исходя из организационно-правовой формы ОВС и характера его деятельности, рекомендуется устанавливать членство в ОВС исходя из принципа однородности масштабов и сфер деятельности его членов и принимаемых на страхование рисков. Организация деятельности ОВС рекомендуется осуществлять в соответствии с Типовым уставом ОВС, Типовыми условиями страхования, иными документами регламентирующими деятельность ОВС, разработанными ПАРТАД (Приложение 2).

1.9. В целях реализации настоящей Программы устанавливается Регламент проведения мероприятий, способствующих снижению рисков и повышению надежности деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг (Приложение 3).

2. Общие требования, предъявляемые к системе мер снижения рисков профессиональных участников

2.1. Документы, определяющие систему мер снижения рисков регистраторов и депозитариев должны включать:

2.1.1. Правила внутреннего контроля для обеспечения целостности данных, в том числе в случае чрезвычайных ситуаций; разграничения прав доступа и обеспечения конфиденциальности информации, не допускающие возможности использования указанной информации в собственных интересах профессиональным участником и третьими лицами в ущерб интересам клиентов.

2.1.2. Описание процедур, препятствующих использованию информации, полученной в связи с совмещением видов профессиональной деятельности.

2.1.3. Отчеты об устранении замечаний к осуществлению профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг при проведении инспекционных проверок контролирующими органами и ПАРТАД.

2.1.4. Зарегистрированные в ПАРТАД изменения и дополнения в стандарты/условия депозитарной деятельности и другие внутренние документы, представляемые в лицензирующий орган в процессе лицензирования.

2.1.5. В случае осуществления хранения сертификатов ценных бумаг в документарной форме, - договор страхования имущества (сертификатов) от гибели и /или в результате пожара, взрыва, повреждения водой, стихийных бедствий, кражи со взломом, злоумышленных действий третьих лиц

2.1.6. Договор страхования имущества (включая электронное оборудование) от гибели и /или в результате реализации рисков перечисленных в подпункте 2.1.5.

2.2. Требования подпункта 2.1.6 вводится специальным решением Совета директоров ПАРТАД.

2.3. Документы, подтверждающие участие профессионального участника в Компенсационном фонде для возмещения ущерба, понесенного инвесторами - физическими лицами ущерба в результате деятельности профессиональных участников - членов ПАРТАД.

2.4. Документы, подтверждающие участие профессионального участника в Обществе взаимного страхования, зарегистрированном Советом директоров ПАРТАД.

3. Требования, предъявляемые к системе мер снижения рисков, связанных с осуществлением депозитарной деятельности

3.1. Профессиональные участники рынка ценных бумаг, совмещающие депозитарную деятельность с иными видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, должны включить в систему мер по снижению рисков дополнительно к Требованиям, изложенных в разделе 2 Программы, договор страхования рисков, связанных с совмещением видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Данный договор должен содержать перечень рисков, определенный Условиями регистрации договоров страхования депозитариев - членов ПАРТАД, совмещающих депозитарную деятельность с иными видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (протокол No 2/99 от 24.02.99).

3.2. Юридические лица, осуществляющие депозитарную деятельность, как единственный вид деятельности на рынке ценных бумаг, должны включить в систему мер по снижению рисков дополнительно к Требованиям, изложенным в разделе 2 Программы, договор страхования рисков, связанных с осуществлением депозитарной деятельности. Данный договор должен содержать следующий перечень рисков:
непреднамеренные ошибки (упущения) при проведении депозитарных операций; при осуществлении хранения и (или) учете прав на ценные бумаги депонента; при передаче информации и документов депонентам;
непреднамеренные ошибки (упущения) при составлении и предоставлении регистратору списка владельцев ценных бумаг, номинальным держателем которых он является;
нарушение режима обособленного хранения и (или) учетом прав на ценные бумаги клиентов депозитария.

3.3. В случае, если депозитарий функционирует в рамках централизованной системы передачи и хранения информации об операциях с ценными бумагами управление рисками, перечисленными в п.3.2 может быть обеспечено через страхование системы в целом.

3.4. В случае, если депозитарий функционирует в рамках централизованной системы клиринга и расчетов организатора торговли/биржи, управление рисками, связанными с выполнением соответствующих функций может быть обеспечено через страховые и гарантийные фонды системы и/или страхование системы в целом.

3.5. Выбор тех или иных инструментов обеспечения рисков при выполнении профессиональным участником функций расчетного депозитария должен осуществляться с учетом таких особенностей выполнения указанных функций, как:
ведение счетов депо физических лиц и юридических лиц, не являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг;
осуществление клиринговой деятельности;
выполнение функций клирингового центра при осуществлении клиринговой деятельности;
использование процедуры неттинга при осуществлении клиринговой деятельности

3.6. Требования пунктов 3.2. - 3.5. вводятся специальными решениями Совета директоров ПАРТАД.

4. Требования, предъявляемые к системе мер снижения рисков, связанных с осуществлением деятельности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг

4.1. При осуществлении деятельности по ведению реестра система мер по снижению рисков дополнительно к требованиям, изложенным в разделе 2 Программы должна включать:

Сертифицированное ПАРТАД программное обеспечение.

Договор страхования ответственности регистратора за причинение убытков третьим лицам в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения регистратором своих обязанностей по ведению и хранению реестра владельцев именных ценных бумаг. Данный договор должен содержать перечень рисков, определенный Условиями регистрации договоров страхования, заключаемых регистраторами - членами ПАРТАД (протокол No 20/98 от 11.11.98.).

4.2. Рекомендовать при осуществлении регистраторской деятельности осуществлять страхование криминальных рисков.

5. Рекомендовать членам ПАРТАД с 1 апреля 2002 года использовать не менее одного из установленных настоящей Программой компенсационных инструментов (договор страхования, участие в ОВС, участие в Компенсационном фонде ПАРТАД).

(http://www.partad.ru/materialy/all/insurance/prog.htm)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510