Документы, необходимые для проверки предоставленных заемщику денежных средств

Для оценки кредитного риска по конкретной выданной ссуде проверяется наличие и проводится анализ документов, представленных заемщиком и кредитной организацией, в том числе:

  Заявление на предоставление кредита.

  Документы, подтверждающие правоспособность заемщика

  Справки, подтверждающие постановку клиента на учет в органах Государственной налоговой инспекции (ГНИ), отделениях Пенсионного Фонда России и Фонда обязательного медицинского страхования. Кроме того, копии извещений об открытии расчетных (текущих), ссудных счетов клиенту, представляемые в Государственную налоговую инспекцию (ГНИ), в Территориальное управление статистики, в отделения Пенсионного Фонда России, Фонда обязательного медицинского страхования, Фонда социального страхования и Фонда занятости.

  Финансовые документы заемщика

  Документы по технико-экономическому обоснованию кредитуемой сделки

  Документы по предоставляемому обеспечению (договоры залога и другие договоры по обеспечению предоставленных заемщику средств).

  Заключение кредитного подразделения кредитной организации о возможности предоставления заемщику денежных средств.

  Протокол заседания Правления банка или кредитного комитета о предоставлении заемщику денежных средств, подписанный руководителем кредитной организации (кредитного комитета) и секретарем Правления (кредитного комитета).

  Кредитный договор.

  Выписки из лицевых счетов по учету

  Бухгалтерские документы дня кредитной организации (при необходимости).

  Документы по ранее предоставленным кредитам данному заемщику (кредитная история).

(Письмо Банка России от 16.12.1998 № 363-Т "О Методических рекомендациях по проверке кредитного портфеля кредитной организации", ст. 3.2)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510