Обращается особое
внимание на четкое описание компетенции каждого
субъекта управления в процессе принятия решений
по вопросам предоставления денежных средств.Должностные инструкции сотрудников кредитного подразделения
Обращается особое
внимание на четкое описание компетенции каждого
субъекта управления в процессе принятия решений
по вопросам предоставления денежных средств.
| Наименование наиболее вероятных субъектов управления, участвующих в политике по предоставлению денежных средств | Функции субъектов в политике по предоставлению денежных средств |
| Совет директоров (Наблюдательный Совет) | Утверждение внутренних документов кредитной организации, определяющих порядок деятельности органов управления. Разработка общей концепции политики, контроль, пересмотр, внесение поправок. |
| Правление (Дирекция) | Проведение общей концепции политики, контроль, пересмотр, внесение поправок. Принятие решения о выдаче крупных кредитов. |
| Кредитный комитет | Принятие решения о выдаче кредитов. Совершенствование и обеспечение реализации политики по предоставлению денежных средств, административные вопросы. |
| Кредитное подразделение | Реализация политики по предоставлению денежных средств. Разработка и реализация документов по ее совершенствованию. |
| Служба внутреннего контроля | Оценка достижения целей, поставленных в рамках политики по предоставлению денежных средств, предложение системы внутренних организационных решений, которые необходимо принять для ее достижения. |
Выявляются факты
совмещения обязанностей кредитного и
операционного работников в одном лице. При
наличии данных фактов даются рекомендации
руководству кредитной организации об отказе от
совмещения этих должностей.
(Письмо Банка России от 16.12.1998 № 363-Т "О Методических рекомендациях по проверке кредитного портфеля кредитной организации", ст. 8.1.4, 8.1.5)
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510