Принцип составления досье на организацию- заемщика

Досье на фирму
оценка имущественных положений	выявление аффилированных лиц		оценка финансового состояния	проверка по электронным базам данных	контактная информация
выявление реального владельца	родственники (родители, дети)		оценка читсых активов (сумма кредита не превышает 10К)	внешнеэкономическая деятельность	служба безопасности
выявление доверительного управления	лицо, влияющее на принятие решений		оценка структуры активов (доля кр. и долгю вложений превышает 90% ВБ)	проверка владения или аренды имущества	автопарк
выявление перекрестных имущественных отношений	руководитель родственника	соседи	соотношение рентабельности производства и банковского процента	сдача отчетности (налоговая дисциплина)	персонал (его состав и квалификация)
доля в УК руководителя фирмы	общие интересы (хобби)	интимная связь	проверка владения или аренды недвижимости	проверка по спецучреждениям (криминал)	недвижимость (олсновное здание, офисы, складские помещения)
	оказана значительная услуга		угроза "быстросъема" (высокий процент легкореализуемых ликвидных активов в п. о. наличность)	участие в экономических преступлениях и имущественных спорах	организация работы и др.

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510