ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ПО Г. МОСКВЕ
ПИСЬМО
26 июля 1999 г. N 17-0-11/1161
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по
г. Москве в связи с обращением акционерного коммерческого
Московского муниципального банка - Банка Москвы сообщает, что ряд
кредитных учреждений не заполняет все необходимые реквизиты
(в частности, ИНН плательщика) в электронных платежных документах
на перечисление средств, поступающих на счета Департамента
финансов Правительства Москвы, а также несвоевременно представляет
подтверждающие платежные документы.
Согласно письму ЦБ РФ от 14.10.97 N 529 "Об изменении формата
платежного поручения и порядке его заполнения" и п. 6 Положения
Банка России "О многорейсовой обработке платежей в московском
регионе" от 20.02.98 N 18-П ИНН плательщика является обязательным
реквизитом для заполнения как в электронном виде, так и на
бумажном носителе.
В соответствии с п. 4.2 Временного положения Банка России от
12.03.98 N 20-П "О правилах обмена электронными документами между
Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими
клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную
сеть Банка России" ответственный исполнитель кредитной
организации - участника принимает к исполнению платежные документы
клиентов в соответствии с Правилами ведения бухгалтерского учета в
кредитных организациях, расположенных на территории Российской
Федерации, от 18.06.97 N 61 и условиями договора между ними, на их
основании составляет электронный платежный документ от своего
имени и несет ответственность за сохранение в них неизменных
реквизитов платежных документов клиента.
Несвоевременное представление подтверждающих платежных
документов является нарушением требований п. 1.5.8 Правил от
18.06.97 N 61, в соответствии с которым документы и письма,
подлежащие направлению в другие банки, организации, должны быть
отправлены в тот же день.
Кроме того, п. 5 Положения Банка России от 20.02.98 N 18-П
предусмотрено, что договор на расчетное обслуживание, заключаемый
между кредитной организацией и обслуживающим учреждением Банка
России для передачи информации о платежах по каналам связи через
расчетную сеть Банка России, содержит обязательство банка -
отправителя платежа направлять документы на бумажных носителях
банку - получателю платежа самостоятельно или через экспедиторскую
службу Банка России, как правило, в день передачи информации в
расчетную сеть Банка России, а также ответственность банка -
отправителя перед банком - получателем платежа за несвоевременную
отправку документов на бумажных носителях.
В связи с изложенным обращаем внимание на необходимость
неукоснительного соблюдения вышеперечисленных нормативных
документов Банка России и установления строгого контроля со
стороны руководства кредитной организации за работой
соответствующих подразделений банка.
Первый заместитель начальника
ГУ ЦБ РФ по г. Москве
А.В. Десятниченко
------------------------------------------------------------------
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510