ОТМЕНЕНО Письмом ГТУ Банка России по г. Москве от 08.06.2006 № 03-15-5-13/38754.
Письмо Московского ГТУ ЦБР от 3 июня 2004 г. N 26-27-01-03/39907
"О порядке согласования правил внутреннего контроля
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма,
при внесении в них изменений и дополнений"
В связи с поступающими обращениями кредитных организаций Московское
ГТУ Банка России доводит до Вашего сведения порядок согласования правил
внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при
внесении в них изменений и дополнений.
В соответствии с требованиями статьи 7 Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ организации,
осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (в том
числе, кредитные организации), обязаны разрабатывать правила внутреннего
контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее по тексту
- правила внутреннего контроля) и утверждать их в порядке, определяемом
Правительством Российской Федерации.
Постановлением Правительства Российской Федерации "О порядке
утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих
операции с денежными средствами или иным имуществом" от 08.01.2003 N 6
предусмотрено представление правил внутреннего контроля на согласование в
соответствующий надзорный орган (для кредитных организаций в
территориальное учреждение Банка России по месту регистрации).
В настоящий момент правила внутреннего контроля действующих
кредитных организаций, надзор за деятельностью которых осуществляет
Московское ГТУ Банка России, являются согласованными (за исключением ряда
вновь созданных кредитных организаций*). В то же время, кредитные
организации вносят изменения и дополнения в ранее утвержденные и
согласованные правила внутреннего контроля, как по собственной
инициативе, например, в связи с расширением видов и географии
деятельности, пересмотра подходов к осуществлению мер по противодействию
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма, так и в целях приведения правил внутреннего
контроля в соответствие с действующим законодательством, нормативными и
иными правовыми актами Банка России, Правительства Российской Федерации
и других органов (в случае внесения соответствующих корректив в
указанные акты).
При внесении изменений и дополнений в правила внутреннего контроля
кредитная организация утверждает их новую редакцию, которая в течение 5
рабочих дней с даты утверждения представляется на согласование в
Московское ГТУ Банка России в составе комплекта документов, включающего:
- два идентичных подлинных экземпляра новой редакции правил
внутреннего контроля (с учетом всех внесенных изменений и дополнений);
листы каждого из экземпляров должны быть пронумерованы, прошиты и
заверены на оборотной стороне последнего чистого листа надписью с
указанием (цифрами и прописью) количества пронумерованных листов,
подписанной ее составителем (с расшифровкой подписи, должности
составителя и указанием даты проставления надписи) и скрепленной печатью
кредитной организации;
- заверенную руководителем кредитной организации копию приказа (или
иного распорядительного документа) об утверждении и введении в действие
новой редакции правил внутреннего контроля;
- оригинал правил внутреннего контроля, ранее согласованных
Московским ГТУ Банка России (либо иным территориальным учреждением Банка
России, в случае перехода кредитной организации под надзорные полномочия
Московского ГТУ Банка России после согласования предыдущей редакции
правил внутреннего контроля)**;
- сопроводительное письмо за подписью руководителя кредитной
организации, адресованное Московскому ГТУ Банка России, с заявлением о
согласовании новой редакции правил внутреннего контроля, кратким
описанием внесенных изменений и дополнений, описью приложений с указанием
общего количества листов.
Титульный лист каждого экземпляра новой редакции правил внутреннего
контроля оформляется следующим образом:
- в правом верхнем углу проставляется надпись:
СОГЛАСОВАНО
Заместитель начальника
Московского ГТУ Банка России
____________________/______________/
"____"____________________ ________ г.
- в центре проставляется название правил внутреннего контроля с
указанием фирменного (полного или сокращенного официального) наименования
кредитной организации на русском языке;
- в правом нижнем углу проставляется надпись:
УТВЕРЖДЕНО
____________________________________________________
(указывается наименование (должность) руководящего органа кредитной
организации, утвердившего правила внутреннего контроля в целях
предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, и финансирования терроризма)
_______________________/_____________/
(подпись руководителя*) (Ф. И. О.)
"____" ___________________ ________ г.
[М.п.]
* проставляется собственноручно на каждом представляемом экземпляре
правил внутреннего контроля и скрепляется печатью кредитной
организации.
Комплект документов представляется кредитной организацией в
Экспедицию Московского ГТУ Банка России по адресу: 115035, Москва, ул.
Балчуг, д. 2, подъезд 4, либо направляется в указанный адрес заказным
почтовым отправлением с описью вложения. В последнем случае дата
представления новой редакции правил внутреннего контроля на согласование
определяется по штемпелю организации связи.
В случае несоответствия представленного кредитной организацией
комплекта документов требованиям комплектности и оформления, указанным в
настоящем письме, документы подлежат возврату кредитной организации без
рассмотрения по существу.
В случае принятия Московским ГТУ Банка России решения о согласовании
новой редакции правил внутреннего контроля в кредитную организацию
направляется письмо, извещающее о согласовании правил внутреннего
контроля, с приложением:
- экземпляра новой редакции правил внутреннего контроля с отметкой о
согласовании, заверенной собственноручной подписью заместителя начальника
Московского ГТУ Банка России (с указанием даты согласования) и
скрепленной гербовой печатью Московского ГТУ Банка России;
- экземпляра ранее согласованной редакции правил внутреннего
контроля с отметкой о согласовании новой редакции, заверенной
собственноручной подписью заместителя начальника Московского ГТУ Банка
России.
В случае принятия Московским ГТУ Банка России решения об отказе в
согласовании новой редакции правил внутреннего контроля в кредитную
организацию направляется письмо, извещающее об отказе в согласовании
правил внутреннего контроля, с изложением оснований для отказа в
согласовании, требований и/или рекомендаций по внесению кредитной
организацией исправлений, изменений и/или дополнений в правила
внутреннего контроля. К письму об отказе в согласовании правил
внутреннего контроля прилагаются:
- экземпляр новой редакции правил внутреннего контроля (при этом
второй экземпляр новой редакции правил внутреннего контроля подшивается
в досье кредитной организации, хранящееся в Московском ГТУ Банка России);
- оригинальный экземпляр ранее согласованной редакции правил
внутреннего контроля (без проставления каких-либо отметок).
Письма, извещающие о согласовании или отказе в согласовании правил
внутреннего контроля, направляются Московским ГТУ Банка России в
кредитную организацию заказным почтовым отправлением с уведомлением о
вручении. В особых случаях допускается вручение указанных писем
представителю кредитной организации, действующему на основании
доверенности.
Заместитель начальника
Московского ГТУ Банка России Г.С. Ситникова
------------------------------
* порядок первоначального представления правил внутреннего контроля
на согласование кредитными организациями изложен в письме Московского ГТУ
Банка России от 06.06.2003 N 04-27-01-03/31538
** при этом кредитная организация для целей использования в работе
оставляет у себя копию ранее согласованной редакции правил внутреннего
контроля
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510