II категория.
Проблемные кредитные организации.
Группа 4. Кредитные организации, находящиеся в критическом финансовом положении

К указанной группе кредитных организаций относятся кредитные организации, проблемы в деятельности которых приобрели наиболее острый и(или) затяжной характер, включая кредитные организации, которые имеют внешние признаки несостоятельности (банкротства).

К группе 4 относятся в том числе кредитные организации, которые имеют хотя бы один из перечисленных признаков:

• не удовлетворяют требования отдельных кредиторов по денежным обязательствам и(или) не исполняют обязанности по уплате обязательных платежей, в том числе перед Банком России в течение одного месяца и более с момента наступления даты их исполнения;

• не выполняют норматив достаточности собственных средств (капитала) (H1);

• допустили нарушение установленного Банком России порядка обязательного резервирования сроком более одного месяца и(или) более двух случаев нарушений за последние шесть месяцев при составлении расчета регулирования размера обязательных резервов.

К группе 4 могут быть также отнесены кредитные организации, которые систематически не представляют требуемые формы отчетности или представляют их с задержкой более чем на 5 рабочих дней.

(Указание Банка России от 31.03.2000 г. № 766-У "О критериях определения финансового состояния кредитных организаций", п.2.6)

Примечание.
Систематичность непредставления (задержки представления) требуемой отчетности оценивается территориальным учреждением.
Минимальным условием для констатации систематичности является двукратное в течение последних 6 месяцев непредставление (задержка представления сроком более 5 рабочих дней) кредитной организацией отчетности.

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510