Функции Банка России

Осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами банковского законодательства, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов.

Регулирующие и надзорные функции Банка России, осуществляются через действующий на постоянной основе орган - Комитет банковского надзора, объединяющий структурные подразделения Банка России, обеспечивающие выполнение его надзорных функций.

(Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)", ст.56)

Осуществляет контроль за исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона и нормативных актов  "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

(Указание оперативного характера ЦБР от 19.08.2004 N 103-Т "Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона "О противодействии   легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", п.1)

Проводит проверки кредитных организаций (их филиалов) для осуществления функций банковского регулирования и банковского надзора.

(Инструкция Банка России от  25.08.03 N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального Банка Российской Федерации", п.1.1)

Применяет предусмотренные настоящим Федеральным законом санкции по отношению к нарушителям.

При осуществлении функций банковского регулирования и банковского надзора  не вправе проводить более одной проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала). При этом проверкой могут быть охвачены только пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки.

Проведение повторной проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала) за уже проверенный период разрешается по следующим основаниям:

• если такая проверка проводится в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации;

• по мотивированному решению Совета директоров.

(Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)", ст. 73)

В связи с поступающими запросами кредитных и аудиторских организаций о возможности предоставления актов инспекционных порверок, проведенных уполномоченными представителями Банка России, третьим лицам, Банк России считает возможным предоставление кредитными организациями актов инспекционных проверок Банка России учредителям (участникам), совету директоров (наблюдательному совету) и аудиторским организациям, осуществляющим аудит кредитной организации, по усмотрению кредитных организаций с учетом законодательно установленных ограничений на предоставление сведений, составляющих банковскую тайну.

(Указание оперативного характера ЦБР от 29.05.2003 г. N 83-Т "О возможности предоставления актов инспекционных проверок кредитных организаций")

Издает распорядительные документы, учитывающие особенности организации деятельности Главной инспекции, инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России.

(Инструкция Банка России от 01.12.2003 N 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального Банка Российской Федерации (Банка России)", п.1.3.1)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510