Письмо Банка России от 23 июля 2004 г. N 87-Т
"О действиях территориальных учреждений Банка России
в случае выявления фактов оплаты уставного капитала
ненадлежащими активами при рассмотрении вопросов деятельности
кредитных организаций и выдаче лицензий
на осуществление банковских операций"
В связи с вопросами по применению отдельных положений Инструкции
Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком
России решения о государственной регистрации кредитных организаций и
выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной
Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2004 года, N 5551
("Вестник Банка России", от 20.02.2004 N 15) (далее - Инструкция N 109-И),
Инструкции Банка России от 22 июля 2002 года N 102-И "О правилах выпуска и
регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской
Федерации", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации
9 октября 2002 года N 3852; 30 июня 2003 года, N 4865 ("Вестник Банка
России" от 17.10.2002 N 55; от 10.07.2003 N 38), Положения Банка России от
16 января 2004 года N 248-П "О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России заключения о соответствии
банка требованиям к участию в системе страхования вкладов",
зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 23 января
2004 года N 5484 ("Вестник Банка России" от 27.01.2004 N 5) (далее -
Положение N 248-П), - Банк России рекомендует территориальным учреждениям
Банка России при выявлении фактов (признаков) формирования уставного
капитала (его части) с использованием инвесторами ненадлежащих активов во
время рассмотрения территориальным учреждением Банка России документов для
принятия решения по вопросам правомерности оплаты долей (акций) кредитной
организации и расширения деятельности кредитной организации путем
получения лицензий на осуществление банковских операций, а также вынесения
заключения Банка России о соответствии банка требованиям к участию в
системе страхования вкладов (понятие ненадлежащих активов определено
подпунктом 2.2.8 Пункта 2 Положения Банка России от 10 февраля 2003 года
N 215-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных
организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской
Федерации 17 марта 2003 года, N 4269 ("Вестник Банка России" от 20.03.2003
N 15) руководствоваться следующим.
1. При обнаружении фактов (признаков) формирования уставного капитала
(его части) с использованием инвесторами ненадлежащих активов во время
принятия территориальным учреждением Банка России решения по вопросам
правомерности оплаты долей (акций) кредитной организации, либо решения о
расширении деятельности кредитной организации путем получения лицензий на
осуществление банковских операций, либо вынесения заключения о возможности
или невозможности поддержки ходатайства о соответствии банка требованиям к
участию в системе страхования вкладов территориальное учреждение Банка
России осуществляет действия, предусмотренные пунктом 1 Указания Банка
России от 10 февраля 2003 года N 1246-У "О действиях при выявлении фактов
(признаков) формирования источников собственных средств (капитала) (их
части) с использованием ненадлежащих активов", зарегистрированного
Министерством юстиции Российской Федерации 17 марта 2003 года, N 4270
("Вестник Банка России" от 20.03.2003 N 15) (далее - Указание N 1246-У).
2. Осуществление территориальным учреждением Банка России действий,
предусмотренных пунктом 1 Указания N 1246-У, не может являться основанием
для отказа в регистрации изменений в учредительные документы, связанных с
увеличением уставного капитала, и регистрации отчета об итогах выпуска
ценных бумаг кредитной организации, а также не является основанием для
продления установленных федеральными законами и нормативными актами Банка
России сроков рассмотрения документов.
3. Если в кредитную организацию не направлено предписание Банка
России с требованием отражать в отчетности размер собственных средств
(капитала) с учетом корректировки, определенной Банком России,
территориальное учреждение Банка России рассматривает ходатайство
кредитной организации о расширении деятельности путем получения лицензий
на осуществление банковских операций в установленном главой 14 Инструкции
N 109-И порядке.
Если кредитная организация осуществила корректировку собственных
средств (капитала) в размере, определенном Банком России, ходатайство
кредитной организации о расширении деятельности путем получения лицензий
на осуществление банковских операций рассматривается территориальным
учреждением в установленном главой 14 Инструкции N 109-И порядке при
выполнении требования п. 13.1 Инструкции N 109-И о финансовой устойчивости
кредитной организации.
Если кредитная организация осуществила корректировку собственных
средств (капитала) в размере, определенном Банком России, и не является
финансово устойчивой, то территориальное учреждение отказывает в выдаче
лицензий на осуществление банковских операций в связи с невыполнением
требования, содержащегося в п. 13.1 Инструкции N 109-И.
4. В случае, если банк произвел корректировку собственных средств
(капитала) до размера, определенного Банком России, в период с последней
месячной отчетной даты перед датой завершения тематической инспекционной
проверки и до даты утверждения заключения о возможности (невозможности)
поддержки ходатайства банка о вынесении Банком России заключения о
соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов, то
на основании пункта 4.4 Положения N 248-П расчет значений показателей
финансовой устойчивости и их включение в таблицу 2 приложения 3 к
Положению N 248-П осуществляется территориальным учреждением Банка России
с учетом корректировки собственных средств (капитала). Информация о том,
что расчет значений показателей финансовой устойчивости проведен с учетом
корректировки собственных средств (капитала) отражается территориальным
учреждением Банка России в таблице 3 приложения 3 к Положению N 248-П.
5. В случае, если банк произвел корректировку собственных средств
(капитала) до размера, определенного Банком России, в период от даты
утверждения заключения территориального учреждения Банка России о
возможности (невозможности) поддержки ходатайства банка о вынесении Банком
России заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе
страхования вкладов и до даты принятия Комитетом банковского надзора Банка
России решения о вынесении положительного (отрицательного) заключения о
соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов, то
территориальное учреждение Банка России анализирует значения показателей
финансовой устойчивости с учетом корректировки собственных средств
(капитала). Если результаты анализа значений показателей финансовой
устойчивости с учетом корректировки собственных средств (капитала) банка
могут повлиять на принятие Банком России решения о вынесении заключения о
соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов, то
на основании пункта 5.4 Положения N 248-П территориальное учреждение Банка
России направляет соответствующую информацию в Банк России (Департамент
лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных
организаций) не позднее следующего дня со дня получения такой информации.
Информацию рекомендуется направлять по форме таблицы 2 приложения 3 к
Положению N 248-П.
Первый заместитель
Председателя Банка России А.А. Козлов
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510