ОТМЕНЕНО Письмом ЦБ РФ от 19.08.2004 № 103-Т.

                  Письмо ЦБР от 25 июля 2003 г. N 115-Т
"Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями 
(их филиалами) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) 
   доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

     1. В соответствии с пунктом 9 статьи 7 Федерального закона "О противодействии 
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию 
терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть 
I), ст. 3418; 2002, N 44, ст.4296) и Федеральным законом "О Центральном банке 
Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской 
Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157), Центральный банк Российской 
Федерации осуществляет контроль за исполнением кредитными организациями (их 
филиалами) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) 
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее 
- Федеральный закон) и нормативных актов Банка России в области противодействия 
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию 
терроризма.
     2. Объектами контроля со стороны Банка России являются кредитные организации 
(их филиалы).
     3. В целях осуществления контроля Банк России проводит проверки кредитных 
организаций (их филиалов) и получает отчетность в рамках выполнения своих 
функций в области банковского регулирования и банковского надзора для определения 
соответствия деятельности кредитных организаций (их филиалов) положениям Федерального 
закона и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации 
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
     4. Проверки организуются и проводятся в порядке, установленном нормативными 
актами Банка России с учетом разъяснений, изложенных в настоящем указании 
оперативного характера.
     5. Изучение вопросов организации кредитными организациями (их филиалами) 
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, 
и финансированию терроризма должно проводиться в ходе комплексных проверок 
кредитных организаций, а также может проводиться в ходе тематических проверок 
по отдельным направлениям деятельности кредитных организаций (их филиалов). 
Решение о проведении таких проверок принимается уполномоченными должностными 
лицами Банка России с учетом требований статьи 73 Федерального закона "О Центральном 
банке Российской Федерации (Банке России)".
     6. Проверки не ставят задачи осуществления сплошного контроля за деятельностью 
кредитных организаций (их филиалов) по выявлению операций с денежными средствами 
или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, и представлению сведений 
о них в уполномоченный орган.
     При этом проверяющие вправе проводить выборочные проверки порядка проведения 
отдельных банковских операций и других сделок, их учета и оформления.
     7. При проведении проверок по вопросам соблюдения требований Федерального 
закона и нормативных актов Банка России проверяются:
     наличие в кредитной организации разработанных и утвержденных в установленном 
порядке правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) 
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ 
осуществления указанного внутреннего контроля;
     - наличие в кредитных организации специального должностного лица, ответственного 
за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ;
     - внутренние документы кредитной организации (ее филиалов), позволяющие 
оценить состояние внутреннего контроля в целях противодействия легализации 
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
     - соблюдение требований об идентификации лиц, находящихся на обслуживании 
в кредитной организации;
     - соблюдение требований по фиксированию сведений, перечисленных в подпункте 
2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона;
     - соблюдение порядка направления уполномоченному органу сведений об операциях 
с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, 
а также иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, связанных 
с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием 
терроризма;
     - соблюдение требований по приостановлению операций с денежными средствами 
или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным законом;
     - соблюдение порядка и сроков хранения информации и документов.
     8. Проверяющие проводят анализ нарушений, выявленных в кредитной организации 
(ее филиалах) в ходе проверки, и оценивают влияние этих нарушений на результативность 
принимаемых кредитной организацией (ее филиалами) мер по противодействию легализации 
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
     9. С момента издания настоящего указания оперативного характера отменяется 
Указание оперативного характера Банка России от 24.12.2002 N 177-Т "Об осуществлении 
Банком России контроля за исполнением кредитными организациями Федерального 
закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным 
путем, и финансированию терроризма" ("Вестник Банка России" от 27.12.2002, 
N 73).

	С.М.Игнатьев

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510