ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПИСЬМО
от 29 июня 1998 г. N 143-Т
В связи с запросами территориальных учреждений (Национальных
банков) Центрального банка Российской Федерации, в уточнение
"Порядка осуществления переводов иностранной валюты из Российской
Федерации и в Российскую Федерацию без открытия текущих валютных
счетов", утвержденного Банком России 27.08.97 N 508, Центральный
банк Российской Федерации сообщает следующее.
Пунктом 18 "Порядка осуществления переводов иностранной валюты
из Российской Федерации и в Российскую Федерацию без открытия
текущих валютных счетов", утвержденного Банком России 27.08.97
N 508 (далее по тексту "Порядок N 508"), предусмотрено, что в
случае, если переводы, осуществляемые в соответствии с Порядком
N 508, носят систематический характер (не менее одного раза в
месяц в одном уполномоченном банке или его филиале), то на
физическое лицо заводится "Досье переводов иностранной валюты,
осуществляемых без открытия текущего валютного счета (далее по
тексту "Досье").
Днем открытия Досье может являться:
- дата осуществления первого перевода иностранной валюты (если
клиент сообщил уполномоченному банку о том, что переводы будут
носить систематический характер (не менее одного раза в месяц в
одном уполномоченном банке или его филиале);
- дата осуществления второго перевода иностранной валюты в
месяц (если клиент не извещал уполномоченный банк о том, что
переводы будут носить систематический характер).
При применении пункта 18 Порядка N 508 под понятием "месяц"
подразумевается месячный срок, исчисляемый в порядке,
установленном статьями 190 - 194 ГК РФ. На основании статьи 191 ГК
РФ указанный срок будет исчисляться со следующего дня после даты
совершения валютной операции. Окончание месячного срока должно
определяться в порядке, установленном частью 3 статьи 192 ГК РФ:
срок истекает в соответствующее число последнего месяца срока.
Например, если перевод иностранной валюты осуществлен 14 апреля,
то срок в один месяц, начавшийся 15 апреля, будет считаться
истекшим 15 мая.
Также возможно открытие Досье и в том случае, если физическое
лицо осуществляет указанные переводы неоднократно на протяжении
определенного времени и не менее одного раза в календарный месяц
независимо от календарной даты (например, 1 марта, 5 апреля,
20 мая и т.д.).
А.А.КОЗЛОВ
------------------------------------------------------------------
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510