Зарегистрировано в Минюсте РФ 22 декабря 2004 г. N 6228
--------------------------------------------------------------------------
СОДЕРЖАНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 17 ноября 2004 г. N 1516-У
О ПОРЯДКЕ КОНКУРСНОГО ОТБОРА
БАНКОВ-АГЕНТОВ ДЛЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВЫПЛАТ БАНКА РОССИИ
ПО ВКЛАДАМ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.2007 N 1924-У,
от 26.11.2007 N 1924-У)
Банк России на основании части 4 статьи 8 Федерального закона "О
выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами
банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства
Российской Федерации, 2004, N 31, ст. 3232) (далее - Федеральный закон) и
в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол
заседания Совета директоров Банка России от 22 октября 2004 года N 26)
устанавливает порядок конкурсного отбора банков-агентов (далее -
конкурсный отбор) для осуществления выплат Банка России по вкладам
физических лиц (далее - выплаты Банка России) в признанных банкротами
банках, не участвующих в системе страхования вкладов физических лиц в
банках Российской Федерации, у которых лицензия на осуществление
банковских операций была отозвана после вступления в силу Федерального
закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской
Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52
(часть I), ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521) (далее - банки-банкроты).
Глава 1. Общие положения
1.1. Организатором конкурсного отбора является Банк России.
1.2. Конкурсный отбор проводится после возникновения условий,
определенных статьей 5 Федерального закона в отношении каждого
банка-банкрота.
1.3. Плата за участие в конкурсном отборе не взимается.
Банк России не компенсирует затраты банков, связанные с участием и
(или) приобретением права на участие в конкурсном отборе. Банки не
компенсируют затраты Банка России, связанные с организацией конкурсного
отбора.
Глава 2. Требования для приобретения
права на участие в конкурсном отборе
2.1. Для приобретения права на участие в конкурсном отборе банк
должен:
2.1.1. по состоянию на последнюю месячную отчетную дату,
предшествующую дате сообщения Банка России о проведении конкурсного
отбора:
2.1.1.1. являться участником системы страхования вкладов физических
лиц в банках Российской Федерации, в отношении которых Банком России не
введен запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и
открытие банковских счетов физических лиц;
2.1.1.2. иметь размер собственных средств (капитала), рассчитываемых
в соответствии с Положением Банка России от 10 февраля 2003 года N 215-П
"О методике определения собственных средств (капитала) кредитных
организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской
Федерации 17 марта 2003 года N 4269 ("Вестник Банка России" от 20 марта
2003 года N 15), не менее 3 млрд. руб.;
2.1.1.3. осуществлять деятельность по привлечению во вклады денежных
средств физических лиц не менее 3 лет;
2.1.1.4. иметь филиалы, расположенные на территории Российской
Федерации, в количестве более 10;
2.1.2. представить в Банк России (Департамент лицензирования
деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка
России) обязательство в случае отбора банка в качестве банка-агента:
осуществлять выплаты Банка России вкладчикам в филиалах и иных
структурных подразделениях банка-агента по местонахождению головного офиса
и всех филиалов банка-банкрота, принимавших вклады физических лиц, в
сроки, установленные Банком России в объявлении о выплатах Банка России;
осуществлять выплаты Банка России вкладчикам в валюте Российской
Федерации наличными денежными средствами или путем безналичного
перечисления на счет в банке, указанный вкладчиком, без удержания
комиссионного и (или) иного вознаграждения;
бесплатно представлять заверенные банком-агентом копии документов,
подтверждающих осуществление выплат Банка России, по запросу Банка России
и (или) конкурсного управляющего банка-банкрота, до внесения в Единый
государственный реестр юридических лиц записи о регистрации банка-банкрота
в связи с его ликвидацией;
обеспечить хранение документов, подтверждающих осуществление выплат
Банка России, в соответствии с законодательством Российской Федерации и
нормативными актами Банка России, в том числе для целей представления
копий документов, подтверждающих осуществление выплат Банка России;
обеспечить доведение до вкладчиков банка-банкрота информации о
порядке и сроках осуществления выплат Банка России;
заключить с Банком России агентский договор об осуществлении выплат
Банка России (далее - Агентский договор) в течение семи рабочих дней с
даты отбора банка в качестве банка-агента. Агентский договор может
включать в себя обязательства, указанные в абзацах втором - шестом
настоящего пункта.
Глава 3. Проведение конкурсного отбора
3.1. Банк России (Департамент) в срок, не превышающий 3 календарных
дня после дня возникновения условий, определенных статьей 5 Федерального
закона, направляет банкам, соответствующим условиям, определенным
подпунктом 2.1.1 настоящего Указания (с учетом того, что банк (головной
офис и (или) его филиалы) находятся в местах расположения головного офиса
и (или) филиалов банка- банкрота), сообщение о проведении конкурсного
отбора.
Сообщение о проведении конкурсного отбора направляется способом,
обеспечивающим его получение в срок не позднее рабочего дня, следующего за
днем отправления.
3.2. В сообщении о проведении конкурсного отбора указываются:
порядок и срок направления заявки;
полное фирменное и сокращенное фирменное наименование и адрес банка-
-банкрота, местонахождение филиалов банка-банкрота; оценочные (расчетные)
данные о предполагаемом объеме выплат Банка России и количестве вкладчиков
(по головному офису банка-банкрота и по филиалам, привлекавшим вклады
физических лиц);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.2007 N 1924-У)
предполагаемые даты начала и окончания выплат Банка России;
предельный размер агентского вознаграждения по организации выплат
Банка России (далее - агентское вознаграждение);
иные условия, соблюдение которых обязательно для участия в конкурсном
отборе.
К сообщению о проведении конкурсного отбора прикладывается проект
Агентского договора.
3.3. Для участия в конкурсном отборе банк направляет в Банк России
(Департамент) заявку на участие в конкурсном отборе (далее - заявка), в
которой указываются:
предложения банка по размеру агентского вознаграждения;
перечень филиалов и иных структурных подразделений, предлагаемых для
осуществления выплат Банка России по местонахождению головного офиса
банка-банкрота и его филиалов, привлекавших вклады физических лиц.
3.4. Заявка направляется банком - участником конкурсного отбора в
Банк России (Департамент) в срок, указанный в сообщении о проведении
конкурсного отбора.
3.5. Заявка направляется в Банк России почтовым отправлением с
уведомлением о вручении или нарочным через Экспедицию при Банке России в
закрытом конверте с пометкой "На конкурсный отбор" и полным фирменным и
сокращенным фирменным наименованием банка-отправителя.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.2007 N 1924-У)
3.6. Решение об отборе банка-агента принимается Банком России
(Советом директоров Банка России) одновременно с принятием решения о
выплатах Банка России, исходя из наименьшего предложенного размера
агентского вознаграждения.
При одинаковых предложениях по размеру агентского вознаграждения
предпочтение отдается банку, указавшему при направлении заявки наибольшее
количество филиалов и иных структурных подразделений для осуществления
выплат Банка России.
При одинаковых предложениях по размеру агентского вознаграждения и
количеству филиалов и иных структурных подразделений для осуществления
выплат Банка России, указанных в заявке, предпочтение отдается банку,
подавшему заявку первым по времени ее поступления в Банк России.
3.7. Сообщение об отборе банка-агента направляется каждому участнику
конкурсного отбора в срок не позднее следующего рабочего дня после дня
принятия Банком России решения об осуществлении выплат Банка России.
Указанное сообщение направляется заказным письмом с уведомлением о
вручении или передается иным способом, предусматривающим подтверждение
факта и даты получения сообщения участником конкурсного отбора.
3.8. Банк России заключает с банком-агентом Агентский договор, в
котором указывается размер агентского вознаграждения, перечень филиалов и
иных структурных подразделений банка-агента для осуществления выплат Банка
России, а также обязательства банка-агента, определенные федеральным
законом и нормативными актами Банка России.
Глава 4. Заключительные положения
4.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после
дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510