ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ОФИЦИАЛЬНОЕ РАЗЪЯСНЕНИЕ
от 27 августа 2001 г. N 17-ОР
О РЕОРГАНИЗАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ФОРМЕ ВЫДЕЛЕНИЯ
В связи с поступающими запросами территориальных учреждений
Банка России и кредитных организаций о порядке применения
положений главы 27 Инструкции Банка России от 23.07.98 N 75-И "О
порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру
регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской
деятельности" Банк России разъясняет следующее.
1. В соответствии со ст. 57 Гражданского кодекса Российской
Федерации юридическое лицо считается реорганизованным (за
исключением реорганизации в форме присоединения) с момента
государственной регистрации вновь возникших юридических лиц.
В связи с этим к кредитной организации (кредитным
организациям), возникшей (возникшим) в результате выделения,
предъявляются требования по минимальному размеру уставного
капитала, установленные Банком России для вновь создаваемых
кредитных организаций, а на участников указанной кредитной
организации (указанных кредитных организаций) распространяются
требования, предусмотренные законодательством и нормативными
актами Банка России для учредителей создаваемых кредитных
организаций.
При этом если участниками кредитной организации, возникшей в
результате выделения, являются участники кредитной организации,
реорганизованной в форме выделения, и их доли (акции),
конвертируемые в доли (акции) выделяемой кредитной организации, в
абсолютном выражении остаются неизменными либо уменьшаются, то
проверка правомерности участия в уставном капитале выделившейся
кредитной организации не производится.
Если участники кредитной организации, возникшей в результате
выделения, принимают решение об увеличении ее уставного капитала,
то проверка правомерности их участия в уставном капитале и оплаты
долей (акций) осуществляется в порядке, предусмотренном главой 17
Инструкции Банка России от 23.07.98 N 75-И "О порядке применения
федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации
кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" и
главами 11 и 14 Инструкции Банка России от 17.09.96 N 8 "О
правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными
организациями на территории Российской Федерации".
Кредитной организации, созданной в результате выделения, может
быть выдана лицензия на осуществление банковских операций,
содержащая объем прав, аналогичный либо меньший объема прав в
лицензии, на основании которой осуществляет банковские операции
кредитная организация, реорганизованная в форме выделения. При
этом в соответствии с частью третьей ст. 36 Федерального закона "О
банках и банковской деятельности" выделившейся кредитной
организации не может быть выдана лицензия на привлечение во вклады
денежных средств физических лиц. В случае выдачи выделяемой
кредитной организации лицензии на осуществление банковских
операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права
привлечения во вклады денежных средств физических лиц) сохраняется
требование о соответствии сотрудников, на которых будет возложено
осуществление банковских операций и сделок со средствами в
иностранной валюте, квалификационным требованиям, установленным
нормативными актами Банка России. Кроме того, выделяемая кредитная
организация должна иметь отвечающую требованиям Банка России
организационную структуру, включающую службу внутреннего контроля,
а также соблюдать требования Банка России к наличию оборудования,
необходимого для осуществления банковских операций.
2. Учитывая, что в соответствии со ст. 11 Федерального закона
"О банках и банковской деятельности" Банк России не вправе
требовать от ранее зарегистрированных кредитных организаций
изменения их уставного капитала, к кредитной организации,
реорганизованной в форме выделения, не предъявляются требования
Банка России по минимальному размеру уставного капитала.
Если реорганизация сопровождается уменьшением уставного
капитала кредитной организации, реорганизуемой в форме выделения,
то в соответствующее территориальное учреждение Банка России
наряду с документами, связанными с реорганизацией, должны быть
представлены и документы, предусмотренные главой 17 Инструкции
Банка России от 23.07.98 N 75-И "О порядке применения федеральных
законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных
организаций и лицензирования банковской деятельности" и главой 11
Инструкции Банка России от 17.09.96 N 8 "О правилах выпуска и
регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории
Российской Федерации" для регистрации уменьшения уставного
капитала.
При этом процедура реорганизации кредитной организации не
может быть проведена в случае, если величина собственных средств
(капитала) и размер уставного капитала кредитной организации,
реорганизуемой в форме выделения, не соответствуют требованиям,
установленным ст. 20 Федерального закона "Об обществах с
ограниченной ответственностью" (для кредитных организаций в форме
общества с ограниченной ответственностью) или ст. 29, 35
Федерального закона "Об акционерных обществах" (для кредитных
организаций в форме акционерного общества).
3. Перечень документов, представляемых в территориальное
учреждение Банка России в случае реорганизации кредитных
организаций в форме выделения, а также процедура проведения
указанной реорганизации определены в главе 27 Инструкции Банка
России от 23.07.98 N 75-И "О порядке применения федеральных
законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных
организаций и лицензирования банковской деятельности".
4. Настоящее Разъяснение вступает в силу со дня его
опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель Банка России
В.В.ГЕРАЩЕНКО
------------------------------------------------------------------
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510