ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 16 августа 1999 г. N 244-Т
О ВЫПОЛНЕНИИ РАБОТ В СООТВЕТСТВИИ С УКАЗАНИЕМ
БАНКА РОССИИ N 362-У
В соответствии с Указанием Банка России от 28.09.98 N 362-У "О
мерах по надзору за выполнением работ по "Проблеме 2000" (далее -
"Указание N 362-У") 20.06.99 кредитные организации России должны
завершить четвертый, заключительный, этап работ по подготовке
компьютерных систем к бесперебойной работе в 2000 году.
Анализ информации, представленной территориальными
учреждениями Банка России о результатах выполнения кредитными
организациями мероприятий указанного этапа, показывает, что в
целом в банковской системе России в работах по "Проблеме 2000"
достигнут определенный прогресс. Около 80% от числа действующих
кредитных организаций признаны выполнившими работы всех этапов в
полном объеме.
Вместе с тем 268 кредитных организаций из числа действующих на
01.07.99 не выполнили работ 4 этапа, или не представили требуемую
информацию по ним. Среди них - 17 банков, входящих в число 50
крупнейших (по величине активов), 14 банков, отнесенных к числу
опорных региональных. Активы этих кредитных организаций составляют
21,7% от активов действующих кредитных организаций России. В 9
регионах активы банков, не выполняющие требования Указания
N 362-У, превышают 50% от активов региона.
Непродолжительность временного периода, в течение которого
должен быть выполнен весь незавершенный объем работ по "Проблеме
2000", требует от кредитных организаций активизации этих работ, а
от территориальных учреждений Банка России - усиления надзора за
их выполнением. В соответствии с распоряжением Президента
Российской Федерации "О неотложных мерах по решению "Проблемы
2000" в Российской Федерации" (N 194-рп от 17 июня 1999 г.),
решением Совета директоров Банка России от 3 апреля 1999 г. "О
ходе работ по решению "Проблемы 2000" в информационных системах
Банка России и банковской системы страны", Главным управлениям,
Национальным банкам предлагается:
1. Принять действенные меры по получению информации о
выполнении работ по "Проблеме 2000" от кредитных организаций, не
представивших ее в установленные сроки. В случае нарушения
требования о представлении указанной информации территориальные
учреждения Банка России имеют право взыскивать штраф в размере до
одной десятой процента от размера минимального уставного капитала
либо потребовать от кредитной организации замены ее руководителей.
2. В случае незавершения работ, предусмотренных Указанием
N 362-У, до 1 октября 1999 г. (по данным полученной информации или
результатам инспекционных проверок, проведенных в соответствии с
Указанием Банка России от 30.07.99 N 225-Т) или отсутствия к
указанному сроку требуемой информации, территориальное учреждение
Банка России вправе:
- ввести запрет на осуществление кредитной организацией
отдельных банковских операций, предусмотренных выданной лицензией;
- ввести запрет на открытие филиалов на срок до 6 месяцев;
- потребовать от кредитной организации замены ее
руководителей.
Применение мер воздействия осуществляется в порядке,
предусмотренном Инструкцией Банка России "О применении к кредитным
организациям мер воздействия за нарушение пруденциальных норм
деятельности" от 31.03.97 N 59.
3. В случае незавершения работ, предусмотренных Указанием
N 362-У, до 1 ноября 1999 г. кредитные организации обязаны
разработать и с 01.12.99 ввести в действие альтернативные
технологии выполнения операций, проводимых с помощью компьютерных
систем, критичных к "Проблеме 2000" (вплоть до ручного режима).
При невыполнении этого требования территориальное учреждение Банка
России до 05.12.99 направляет в Банк России ходатайство на отзыв
лицензии на осуществление банковских операций. Для кредитных
организаций, своевременно и в достаточном объеме реализовавших
альтернативные технологии, могут сниматься ограничения,
установленные в соответствии с п. 2.
4. При установлении фактов предоставления кредитными
организациями недостоверной информации территориальные учреждения
обязаны незамедлительно применить меры воздействия в соответствии
с нормами, предусмотренными Инструкцией Банка России от 31.03.97
N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за
нарушение пруденциальных норм деятельности".
5. В связи с тем, что "Проблема 2000" может оказаться
актуальной для кредитных организаций с отозванной лицензией,
продолжающих осуществлять определенные операции в рамках процедуры
ликвидации (особенно для крупных и многофилиальных), лиц,
обеспечивающих выполнение указанной процедуры, необходимо
ознакомить с существом "Проблемы 2000" для принятия необходимых
предупредительных мер по недопущению отрицательного воздействия
компьютерных сбоев на их текущую работу. В качестве таких мер
рекомендовать:
- создание резервных копий баз данных в дни, предшествующие
критическим датам "Проблемы 2000" с целью сохранения их
целостности при компьютерных сбоях;
- разработку аварийных планов, предусматривающих
альтернативные варианты выполнения необходимых задач в условиях
неработоспособности компьютерных систем.
6. Ежемесячно, не позднее 10 числа месяца, следующего за
отчетным, направлять в Департамент пруденциального банковского
надзора Банка России информацию о кредитных организациях, не
выполняющих требований Указания N 362-У, в форме и объеме,
определенных Приложением 1.
7. Информацию о мерах воздействия, примененных к кредитным
организациям за нарушение требований Указания N 362-У, передавать
в рамках отчетности по форме N 637 ("Информация о примененных
мерах воздействия") в порядке, определенном п. 26 Инструкции Банка
России N 59 от 31 марта 1997 г. "О применении к кредитным
организациям мер воздействия за нарушение пруденциальных норм
деятельности".
8. Возложить на руководителей территориальных учреждений Банка
России личную ответственность за организацию контроля за
соблюдением кредитными организациями Указания N 362-У.
В.Н.ГОРЮНОВ
Приложение 1
МАКЕТ И ПОРЯДОК ПЕРЕДАЧИ
ТЕРРИТОРИАЛЬНЫМИ УЧРЕЖДЕНИЯМИ БАНКА РОССИИ
ИНФОРМАЦИИ О КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ, НЕ ВЫПОЛНЯЮЩИХ
ТРЕБОВАНИЙ УКАЗАНИЯ БАНКА РОССИИ N 362-У
1. Информация передается в виде файла формата DBF по системе
"Ремарт" в библиотеку KOMB-IN.
Имя файла - K2000_xx.dbf, где xx - код региона.
2. В файле должна содержаться информация:
а) по всем кредитным организациям, не выполнившим на отчетную
дату работы, предусмотренные Указанием N 362-У в полном объеме или
не предоставившим соответствующую информацию;
б) по всем кредитным организациям, выполнившим указанные
работы в полном объеме, но по которым имеется дополнительная
информация (например: информация о выполнении работ в полном
объеме представлена в отчетный период, проведена проверка в
кредитной организации и т.п.).
Данные по прочим кредитным организациям включаться в файл не
должны (число записей файла должно быть равно числу кредитных
организаций по п. п. 2а и 2б).
3. Структура файла приведена в Таблице 1.
Таблица 1
+----+----+-----+------------------------------------------------+
|Имя |Тип |Длина| Назначение |
|поля|поля| | |
+----+----+-----+------------------------------------------------+
|REGN| N | 4 |Регистрационный номер кредитной организации. |
+----+----+-----+------------------------------------------------+
|PVIP| C | 1 |Признак выполнения работ, предусмотренных|
| | | |Указанием N 362-У, по данным информации,|
| | | |предоставленной кредитными организациями ("+" -|
| | | |выполнены; "-" - не выполнены; 0 - информация не|
| | | |представлена) |
+----+----+-----+------------------------------------------------+
|DINF| D | 8 |Дата представления информации (для КО,|
| | | |представивших информацию о выполнении работ по|
| | | |Указанию N 362-У с задержкой относительно|
| | | |плановых сроков) |
+----+----+-----+------------------------------------------------+
|DP | D | 8 |Дата начала проверки выполнения кредитной|
| | | |организацией работ по Указанию N 362-У (целевой|
| | | |или плановой, в ходе которой предусмотрена|
| | | |проверка по этому вопросу) |
+----+----+-----+------------------------------------------------+
|O1 | N | 1 |Оценка достоверности информации кредитной|
| | | |организации (по результатам проверки) |
+----+----+-----+------------------------------------------------+
|O2 | N | 1 |Оценка готовности кредитной организации к 2000|
| | | |году (по результатам проверки) |
+----+----+-----+------------------------------------------------+
Примечание. При необходимости может быть представлен также
текстовый файл (форма - WinWord 6,7; имя K2000_xx.doc), содержащий
комментарии и пояснения.
4. Кодировка данных файла:
4.1. Поле O1
1 - в предоставленной информации имеются грубые ошибки или
искажения, позволяющие оценивать ее как недостоверную
2 - имеются ошибки, не влияющие на общую оценку готовности КО
к 2000 году
3 - достоверная и объективная информация.
4.2. Поле O2
1 - работы практически не проводились, или проводились в
недостаточном объеме; выполнение их в оставшееся время
нереально
2 - в подготовке имеются недостатки, которые могут быть
устранены при принятии кредитной организацией срочных мер
3 - кредитной организацией проведены все необходимые работы
по подготовке к 2000 году.
------------------------------------------------------------------
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510