СОДЕРЖАНИЕ
Утвержден
решением Совета директоров
Государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов"
от 17 сентября 2004 г. (протокол N 6)
ПОРЯДОК
КОНКУРСНОГО ОТБОРА БАНКОВ-АГЕНТОВ
I. Общие положения
1.1. Порядок конкурсного отбора банков-агентов (далее - настоящий
Порядок) установлен Государственной корпорацией "Агентство по страхованию
вкладов" (далее - Агентство) в соответствии с частью 12 статьи 12
Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках
Российской Федерации" (далее - Федеральный закон).
1.2. Настоящий Порядок определяет процедуру конкурсного отбора
банков-агентов, через которые Агентство может осуществлять прием от
вкладчиков заявлений о выплате возмещения по вкладам, а также выплату
страхового возмещения вкладчикам банков, в отношении которых наступил
страховой случай.
1.3. Организатором конкурсного отбора банков-агентов является
Агентство.
1.4. Процедура конкурсного отбора включает:
1) предварительный (открытый) отбор банков в целях их аккредитации
при Агентстве для участия в конкурсах по отбору банков-агентов (далее -
предварительный отбор);
2) конкурс по отбору банков-агентов из числа банков, аккредитованных
при Агентстве для участия в конкурсах (далее - конкурс).
1.5. Предварительный отбор проводится постоянно, направление заявок
на участие в предварительном отборе не ограничивается сроком. Конкурс
проводится при наличии указанных в настоящем Порядке оснований.
1.6. Для проведения конкурсного отбора Агентство создает постоянно
действующую конкурсную комиссию (далее - конкурсная комиссия). Состав
комиссии формируется решением Правления Агентства и может включать в себя
наряду со служащими Агентства других независимых представителей.
Регламент конкурсной комиссии утверждается Правлением Агентства.
1.7. Плата за участие в конкурсном отборе и получение конкурсной
документации не взимается. Агентство не компенсирует затраты банков,
связанные с участием в конкурсном отборе.
1.8. Банк вправе в любое время отозвать свою заявку на участие в
предварительном отборе и в конкурсе.
1.9. Отношения по проведению конкурсного отбора, не урегулированные
настоящим Порядком, регулируются Правлением Агентства.
II. Основные положения организации
и проведения конкурсного отбора банков-агентов
2.1. Для аккредитации при Агентстве банк на последнюю отчетную
(месячную) дату перед подачей заявления должен соответствовать следующим
требованиям:
1) являться участником системы обязательного страхования вкладов;
2) осуществлять деятельность по привлечению во вклады денежных
средств физических лиц не менее 3 лет;
3) выполнять установленные Банком России обязательные нормативы на
отчетные месячные даты в течение последних 12 месяцев;
4) не иметь просроченной задолженности перед бюджетами всех уровней
за два финансовых года, предшествующих году подачи заявки на участие в
конкурсе по обязательным платежам;
5) соответствовать одному из следующих критериев:
а) либо иметь размер собственных средств (капитала), рассчитываемых в
соответствии с нормативным актом Банка России, не менее 1 млрд. руб., а
также филиалы и/или дополнительные офисы (далее - основные структурные
подразделения), расположенные на территории Российской Федерации, в общем
количестве не менее 10;
б) либо иметь размер собственных средств (капитала), рассчитываемых в
соответствии с нормативным актом Банка России, не менее 10% совокупного
объема собственных средств (капитала) банков, зарегистрированных в одном с
ним субъекте Российской Федерации, а также объем привлеченных во вклады
денежных средств физических лиц не менее 10% общего объема денежных
средств физических лиц, привлеченных во вклады банками,
зарегистрированными в одном с ним субъекте Российской Федерации.
Банк, соответствующий требованию, указанному в подпункте 5а, может
быть аккредитован при Агентстве для участия во всех конкурсах, проводимых
в целях организации выплат вкладчикам тех банков, в регионе которых
присутствуют его основные структурные подразделения.
Банк, соответствующий требованию, указанному в подпункте 5б, может
быть аккредитован при Агентстве только для участия в конкурсах, проводимых
в целях организации выплат вкладчикам тех банков, которые зарегистрированы
в одном с ним субъекте Российской Федерации.
2.2. Аккредитованный при Агентстве банк (далее - аккредитованный
банк) заключает с Агентством договор о взаимодействии, предусматривающий
следующие обязательства:
1) для банка:
- соответствовать требованиям для аккредитации при Агентстве,
указанным в пункте 2.1 настоящего Порядка, в течение всего срока действия
договора о взаимодействии;
- предоставлять достоверную отчетность, состав которой определен
договором, для осуществления Агентством мониторинга соответствия банка
требованиям для аккредитации при Агентстве;
- иметь организационные и технические возможности для выполнения
функций банка-агента;
- в случае принятия им решения об участии в конкурсе представить на
конкурс в установленный срок обоснованные предложения по организации
страховых выплат и компенсации связанных с ними затрат применительно к
банку, в отношении которого наступил страховой случай;
2) для Агентства:
- оказывать банку методическую помощь в целях создания (поддержания)
в банке организационных и технических возможностей для выполнения функций
банка-агента;
- не сообщать третьим лицам без согласия банка информацию, полученную
от банка при осуществлении мониторинга соответствия банка требованиям для
аккредитации при Агентстве;
3) для Агентства и банка в случае признания банка победителем
конкурса:
- заключить агентский договор об организации выплаты страхового
возмещения вкладчикам банка, в отношении которого наступил страховой
случай;
- соблюдать настоящий Порядок;
- соблюдать установленный Советом директоров Агентства Порядок
взаимодействия между Агентством и банками-агентами;
- разработать и обеспечить соблюдение порядка обмена информацией по
вопросам, связанным с реализацией обязательств, предусмотренных договором
о взаимодействии.
В соответствии с договором о взаимодействии его действие может быть
прекращено в следующих случаях:
1) выявления Агентством несоответствия аккредитованного банка
требованиям для аккредитации при Агентстве;
2) невыполнения аккредитованным банком возложенных на него договором
о взаимодействии обязательств;
3) нарушения банком правил проведения конкурсного отбора и/или
требований федеральных законов;
4) наступления в отношении аккредитованного банка страхового случая;
5) отзыва Банком России лицензии на осуществление банковских операций
либо признания утратившей силу лицензии на привлечение во вклады денежных
средств физических лиц или генеральной лицензии.
2.3. При организации и проведении конкурсного отбора Агентство не
вправе:
1) осуществлять координацию деятельности участников конкурсного
отбора, которая имеет либо может иметь своим результатом ограничение
конкуренции между участниками или ущемление интересов отдельных участников
конкурсного отбора;
2) создавать преимущественные условия участия в конкурсном отборе, в
том числе путем предоставления банкам доступа к конфиденциальной
информации, связанной с организацией и проведением конкурсного отбора.
2.4. Для банков, признаваемых аффилированными лицами в соответствии с
требованиями федеральных законов, устанавливаются следующие дополнительные
требования:
1) банки - участники конкурсного отбора, являющиеся аффилированными
по отношению друг к другу лицами (далее - консолидированная группа),
рассматриваются как один участник. Если заявка на участие в конкурсном
отборе поступила от двух и более банков, входящих в консолидированную
группу, статус участника получает только один из этих банков. Решение об
участии банка консолидированной группы в конкурсном отборе принимается
участниками данной группы самостоятельно.
В случае если банк - участник конкурсного отбора, входящий в
консолидированную группу, является владельцем акций (долей) другого банка
этой группы в размере более 50% их уставного капитала (далее - дочерний
банк), то при предоставлении информации об основных структурных
подразделениях он может учесть основные структурные подразделения
дочернего банка.
Если указанный банк - участник конкурсного отбора становится
победителем конкурса, то он должен заключить с дочерним банком
соответствующий субагентский договор.
В случае если наряду с банком - участником конкурсного отбора,
входящим в консолидированную группу, в группу входят другие банки (далее -
банки консолидированной группы) и при этом акции (доли) банка - участника
конкурсного отбора и каждого банка консолидированной группы, принадлежащие
одному владельцу, составляет более 50% их уставных капиталов, то банк -
участник конкурсного отбора при предоставлении информации об основных
структурных подразделениях может учесть основные структурные подразделения
банков консолидированной группы.
Если указанный банк - участник конкурсного отбора становится
победителем конкурса, то он должен заключить с банками консолидированной
группы соответствующие субагентские договоры;
2) банки-агенты не могут быть аффилированными лицами по отношению к
банку, вкладчики которого получают страховое возмещение через указанные
банки-агенты;
3) если банк является аффилированным лицом по отношению к члену
Правления Агентства и/или члену конкурсной комиссии Агентства, то
последние не голосуют в конкурсном отборе, участие в котором принимает
аффилированный с ними банк.
2.5. Решение о недопущении банка к участию в конкурсном отборе, а
также об исключении банка из состава его участников может приниматься
Агентством только в случаях нарушения банком (его уполномоченными лицами)
правил проведения конкурсного отбора и требований федеральных законов.
III. Предварительный отбор
3.1. Предварительный отбор проводится на основании решения Правления
Агентства.
3.2. Сообщение о начале предварительного отбора публикуется в
"Российской газете". Это сообщение может быть дополнительно опубликовано в
органах печати субъектов Российской Федерации и размещено на официальном
сайте Агентства в сети Интернет.
3.3. В сообщении о начале предварительного отбора указываются:
1) Агентство как организатор предварительного отбора, его почтовые
реквизиты;
2) дата решения Правления Агентства о начале проведения
предварительного отбора; цель и место проведения предварительного отбора;
3) дата начала приема заявок на участие в предварительном отборе;
указание на то, что прием заявок не ограничивается сроком.
3.4. Агентство предоставляет банкам возможность ознакомиться с
конкурсной документацией, в состав которой входят:
1) настоящий Порядок, включающий форму заявки на участие в
предварительном отборе;
2) Регламент конкурсной комиссии;
3) типовые (примерные) договоры, заключаемые Агентством с
аккредитованными при нем банками и банками - победителями конкурса;
4) Порядок взаимодействия Агентства с банками-агентами, включающий
требования по определению норм компенсации их затрат.
Ознакомление банков с конкурсной документацией может осуществляться:
- путем размещения соответствующей информации на официальном сайте
Агентства в сети Интернет;
- путем передачи указанной документации банкам при обращении их
представителей непосредственно в Агентство;
- иным способом, определенным Агентством.
3.5. Для участия в предварительном отборе банк представляет в
конкурсную комиссию заявку (Приложение 1 к настоящему Порядку), в которой
указываются:
1) сведения о соответствии банка требованиям для аккредитации при
Агентстве, предусмотренным пунктом 2.1 настоящего Порядка;
2) обязательство банка в случае его аккредитации заключить с
Агентством договор о взаимодействии на условиях и в срок, предусмотренные
данным Порядком.
Заявка на участие в предварительном отборе подписывается
руководителем банка или уполномоченным лицом.
3.6. К заявке на участие в предварительном отборе прилагаются
следующие подтверждающие указанные в ней сведения документы, в том числе:
- лицензии на осуществление банковских операций (копии);
- справка из налогового органа об отсутствии задолженности по
обязательным платежам (на последнюю отчетную дату);
- отчетность на последние 12 отчетных месячных дат, включая
информацию об обязательных нормативах (с отметкой Банка России о принятии
данной информации от банка). Состав отчетности определяется Правлением
Агентства.
Кроме того, к заявке на участие в предварительном отборе прилагаются
анкета банка (Приложение 2 к настоящему Порядку); перечень аффилированных
лиц банка; документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего заявку
на участие в предварительном отборе; документы, подтверждающие проведение
банком масштабных выплат физическим лицам.
3.7. Конкурсная комиссия вправе запросить у банка разъяснения,
касающиеся представленных документов.
3.8. Прием заявок на участие в предварительном отборе начинается с
рабочего дня, следующего за днем опубликования в "Российской газете"
сообщения о начале проведения предварительного отбора.
3.9. Заявка на участие в предварительном отборе направляется банком в
Агентство заказным письмом с уведомлением или передается иным способом,
подтверждающим факт и дату получения заявки Агентством. Заявка
представляется в закрытом конверте с пометкой "Конкурсная комиссия. На
предварительный отбор" и наименованием банка-отправителя.
3.10. Конверт с заявкой на участие в предварительном отборе
регистрируется Агентством в день его поступления и передается
уполномоченному лицу конкурсной комиссии.
3.11. Уполномоченное лицо конкурсной комиссии не позднее рабочего
дня, следующего за днем принятия конверта с заявкой на участие в
предварительном отборе, вскрывает указанный конверт и регистрирует
находящиеся в нем документы в порядке, предусмотренном Регламентом
конкурсной комиссии.
3.12. Если при регистрации заявки на участие в предварительном отборе
будет установлено, что банком представлены не все необходимые документы,
либо если представленные документы оформлены ненадлежащим образом,
уполномоченное лицо конкурсной комиссии направляет в банк письменное
сообщение об этом с предложением устранить выявленные недостатки.
3.13. При наличии заявки на участие в предварительном отборе и
прилагаемых к ней документов, оформленных надлежащим образом, конкурсная
комиссия принимает решение о приобретении банком статуса участника
предварительного отбора. Факт получения банком статуса участника
предварительного отбора отражается в протоколе заседания конкурсной
комиссии.
3.14. Сообщение о приобретении банком статуса участника
предварительного отбора не позднее 3 дней после принятия соответствующего
решения направляется банку заказным письмом с уведомлением о вручении или
передается иным способом, подтверждающим факт и дату получения сообщения
банком.
3.15. Заявка на участие в предварительном отборе рассматривается
конкурсной комиссией не позднее 30 дней со дня получения банком статуса
участника предварительного отбора.
3.16. На основании изучения и оценки данных, содержащихся в заявке на
участие в предварительном отборе и иных документах, конкурсная комиссия
принимает решение о соответствии либо о несоответствии банка требованиям
для аккредитации при Агентстве.
3.17. Решение об аккредитации банка при Агентстве либо об отказе в
указанной аккредитации принимается Правлением Агентства по предложению
конкурсной комиссии (в сроки, указанные в п. 3.15).
Правление Агентства принимает решение об отказе в аккредитации банка
в случае, если конкурсной комиссией выявлены признаки несоответствия банка
одному или более требованиям, указанным в пункте 2.1 настоящего Положения.
3.18. Сообщение о результатах предварительного отбора направляется
каждому участнику предварительного отбора не позднее 3 рабочих дней со дня
принятия в отношении данного участника соответствующего решения. Это
сообщение направляется банку заказным письмом с уведомлением о вручении
или передается иным способом, подтверждающим факт и дату получения
сообщения банком.
3.19. Аккредитованному банку вместе с сообщением о результатах
предварительного отбора направляется предложение о заключении с ним
договора о взаимодействии, предусмотренного пунктом 2.2 настоящего
Порядка.
3.20. Договор о взаимодействии заключается с аккредитованным банком
не позднее 30 дней со дня направления в банк сообщения о результатах
предварительного отбора.
3.21. Аккредитованный банк вносится в реестр аккредитованных при
Агентстве банков (далее - реестр).
3.22. Сообщение об аккредитации банка и внесении его в реестр
размещается на официальном сайте Агентства в сети Интернет не позднее 3
дней со дня принятия решения об аккредитации банка.
3.23. В целях проверки соответствия аккредитованного банка
требованиям, установленным настоящим Порядком, Агентство ежеквартально
проводит мониторинг финансового состояния аккредитованных банков на
основании отчетности, состав которой определяется договором о
взаимодействии.
3.24. Банк исключается из состава аккредитованных банков и реестра в
следующих случаях:
1) отказа банка от заключения договора о взаимодействии или
незаключения банком указанного договора в установленный срок;
2) прекращения действия договора о взаимодействии;
3) по заявлению банка;
4) при несоответствии банка требованиям Агентства для аккредитации в
соответствии с пунктом 2.1 настоящего Положения, выявленном в ходе
мониторинга финансового состояния банка.
3.25. Решение об исключении банка из состава аккредитованных банков и
реестра принимается Правлением Агентства по предложению конкурсной
комиссии. Сообщение об этом направляется банку не позднее 3 дней со дня
принятия соответствующего решения.
3.26. Исключение банка из состава аккредитованных банков и реестра не
является препятствием для повторного участия данного банка в
предварительном отборе, если иное не установлено Правлением Агентства либо
не вытекает из существа правоотношений.
Банк, исключенный из состава аккредитованных банков и реестра, вправе
повторно участвовать в предварительном отборе не ранее чем через 2 года
после его исключения.
IV. Проведение конкурса
4.1. Конкурс проводится в соответствии с решением Правления
Агентства:
1) при наступлении страхового случая - если Агентство признало
необходимым осуществлять выплату страхового возмещения через банк-агент
(банки-агенты);
2) в период осуществления выплаты страхового возмещения - если
Агентство признало необходимым дополнительно привлечь банк-агент
(банки-агенты) к участию в этих выплатах, в том числе для замены ранее
привлеченного банка-агента (банков-агентов) в соответствии с пунктом 4.22
настоящего Порядка;
3) при признании предшествующего конкурса несостоявшимся - если
Агентство признало необходимым провести повторный конкурс.
4.2. Агентство направляет сообщение о проведении конкурса
аккредитованным банкам в день принятия решения о проведении конкурса.
4.3. В сообщении о проведении конкурса указываются:
1) дата решения Правления Агентства о проведении конкурса; место и
время проведения конкурса, порядок и срок подачи и рассмотрения заявки на
участие в конкурсе;
2) наименование и адрес банка, в отношении которого наступил
страховой случай; месторасположение известных Агентству на момент
направления извещения основных структурных подразделений этого банка;
оценочные (расчетные) данные о предполагаемом объеме подлежащих возмещению
вкладов и количестве вкладчиков;
3) порядок заключения агентского договора с банком - победителем
конкурса.
К данному сообщению прилагаются бланк заявки на участие в конкурсе
(Приложение 3 к настоящему Порядку).
4.4. Сообщение о проведении конкурса должно быть направлено в банк
способом, обеспечивающим получение данного сообщения банком не позднее
рабочего дня, следующего за днем принятия решения о проведении конкурса.
Факт и дата получения банком сообщения о проведении конкурса должны
быть подтверждены документально одним из следующих способов:
1) отметкой органа связи на уведомлении о вручении банку заказного
письма с сообщением о проведении конкурса;
2) подписью уполномоченного лица банка на копии сообщения при
вручении сообщения банку уполномоченным лицом Агентства;
3) иным способом в соответствии с порядком обмена информацией,
разработанным банком и Агентством согласно договору о взаимодействии.
4.5. Для участия в конкурсе банк представляет в конкурсную комиссию
заявку на участие в конкурсе, в которой указываются:
1) предложения по организации выплат возмещения по вкладам вкладчикам
банка, в отношении которого наступил страховой случай, включающие:
- сведения об основных структурных подразделениях банка, банков
консолидированной группы и дочерних банков, которые определены в качестве
мест приема от вкладчиков документов и выплаты возмещения по вкладам. В
случае если к обслуживанию планируется привлечение основных структурных
подразделений банков консолидированной группы и/или дочерних банков, то в
сведениях об основных структурных подразделениях необходимо указать их
принадлежность к банкам консолидированной группы или дочерним банкам
(указать наименование);
2) предложения по компенсации Агентством затрат банка, связанных с
организацией выплат возмещения по вкладам, включающие:
- размер оплаты услуг банка (компенсационные суммы);
- формы и способы получения банком от Агентства компенсационных сумм,
а также денежных средств в счет производимых банком выплат вкладчикам
страхового возмещения;
3) обязательство банка в случае признания его победителем конкурса
заключить с Агентством агентский договор на условиях и в срок,
предусмотренные настоящим Порядком.
К заявке на участие в конкурсе прилагаются документы, подтверждающие
сведения, указанные в предложениях, а также иные сведения, необходимые
конкурсной комиссии для оценки банка.
4.6. Заявка на участие в конкурсе вместе с прилагаемыми к ней
документами (далее - заявка на участие в конкурсе) представляется в
Агентство не позднее 2 дней со дня получения банком сообщения о проведении
конкурса.
4.7. Заявка на участие в конкурсе передается в Агентство в закрытом
конверте с пометкой "Конкурсная комиссия. На конкурс" и наименованием
банка-отправителя.
4.8. Конверт с заявкой на участие в конкурсе регистрируется
Агентством в день его поступления и незамедлительно передается в
конкурсную комиссию.
4.9. Конверты с заявкой на участие в конкурсе вскрываются на
заседании конкурсной комиссии после истечения установленного для
представления заявок срока.
Конверты с заявкой на участие в конкурсе, полученные конкурсной
комиссией по истечении срока для представления заявок, не вскрываются и в
течение 3 дней возвращаются банку.
4.10. При вскрытии конвертов с заявкой на участие в конкурсе
объявляются и заносятся в протокол заседания конкурсной комиссии следующие
сведения:
1) наименование и адрес банка, представившего заявку;
2) дата (число, месяц, год) и время (час) поступления заявки в
конкурсную комиссию;
3) факт наличия или отсутствия в конверте заявки и прилагаемых к ней
документов.
4.11. При наличии заявки на участие в конкурсе и прилагаемых к ней
документов, оформленных надлежащим образом, конкурсная комиссия принимает
решение о приобретении банком статуса участника конкурса. Факт получения
банком статуса участника конкурса отражается в протоколе заседания
конкурсной комиссии.
4.12. Заявки на участие в конкурсе банков, получивших статус
участника конкурса, рассматриваются не позднее 2 дней со дня вскрытия
конвертов с документами для конкурса.
4.13. Конкурсная комиссия оценивает предложения участников конкурса
коллегиально в соответствии с установленной процедурой (Приложение 4 к
настоящему Порядку).
По результатам полученной банками оценки конкурсная комиссия
устанавливает рейтинг участников конкурса, в котором все участники
конкурса располагаются в порядке уменьшения оценки их предложений. Рейтинг
утверждается конкурсной комиссией.
4.14. Решение о признании участника конкурса победителем принимается
Правлением Агентства по предложению конкурсной комиссии не позднее
рабочего дня, следующего за днем утверждения рейтинга.
4.15. Победителем конкурса признается банк (банки) - участник(и)
конкурса, получивший(е) наиболее высокую(ие) оценку(и). Количество банков
- победителей конкурса определяется Агентством исходя из реальной
возможности банка, указанного первым в рейтинге, самостоятельно обеспечить
прием документов и осуществить выплату страхового возмещения в местах,
установленных с учетом интересов вкладчиков.
4.16. Если ни один из участников конкурса не соответствует
требованиям для определения его победителем конкурса, Правление Агентства
признает конкурс несостоявшимся.
4.17. Сообщение о результатах конкурса направляется каждому участнику
конкурса не позднее 3 рабочих дней со дня принятия соответствующего
решения. Сообщение направляется заказным письмом с уведомлением о вручении
или передается иным способом, подтверждающим факт и дату получения
сообщения участником конкурса.
Победителю (победителям) конкурса вместе с этим сообщением Агентство
направляет предложение о заключении с ним (ними) агентского договора.
4.18. Агентский договор, заключаемый с банком - победителем конкурса,
предусматривает обязательства сторон по организации выплаты страхового
возмещения вкладчикам банка, в отношении которого наступил страховой
случай, в том числе касающиеся:
1) определения мест приема от вкладчиков заявлений о выплате
возмещения по вкладам и выплаты указанного возмещения;
2) установления режима работы банка в период приема заявлений о
выплате возмещения по вкладам и выплаты указанного возмещения;
3) технического оснащения рабочих мест, предусмотренных для
обслуживания вкладчиков банка, в отношении которого наступил страховой
случай;
4) установления порядка и сроков перечисления банку компенсационных
сумм и денежных средств для осуществления выплат страхового возмещения.
4.19. Агентский договор заключается с банком в соответствии с
утвержденным Агентством типовым (примерным) договором не позднее 2 дней со
дня получения банком от Агентства предложения о заключении агентского
договора.
4.20. Не позднее 3 дней со дня заключения агентского договора на
официальном сайте Агентства в сети Интернет размещается сообщение о
признании банка победителем конкурса и заключении с ним агентского
договора.
4.21. Если победитель конкурса отказался от заключения агентского
договора или не подписал агентский договор в установленный срок, Агентство
определяет победителя (победителей) из числа остальных участников конкурса
в соответствии с пунктом 4.15 настоящего раздела.
4.22. Нарушение банком-агентом условий агентского договора является
основанием для принятия Правлением Агентства решения о замене
банка-агента.
4.23. Если Агентство признало необходимым произвести замену
банка-агента, повторный конкурс проводится в соответствии с разделом IV
настоящего Порядка.
V. Признание конкурсного отбора несостоявшимся
5.1. В соответствии с решением Правления Агентства предварительный
отбор и/или конкурс признается несостоявшимся в следующих случаях:
1) если не соблюдены правила (правило), предусмотренные(ое) пунктами
2.3 - 2.5 настоящего Порядка;
2) если в установленный срок в конкурсную комиссию не представлены
заявки на участие в конкурсе либо представлено менее двух заявок;
3) если не определен победитель конкурса в связи с несоответствием
претендентов требованиям, необходимым для признания участника конкурса
победителем.
5.2. Если в связи с признанием конкурса несостоявшимся Агентство
признало необходимым провести повторный конкурс, данный конкурс проводится
в соответствии с разделом IV настоящего Порядка.
Приложение 1
к Порядку конкурсного
отбора банков-агентов
ФОРМА ЗАЯВКИ
НА УЧАСТИЕ В ПРЕДВАРИТЕЛЬНОМ ОТБОРЕ БАНКОВ
Настоящим _______________________________ (наименование заявителя)
в лице _________________________________________ (уполномоченное лицо),
действующего на основании _____________________________ (далее - банк),
заявляет о своем намерении принять участие в предварительном
отборе банков в целях аккредитации при Агентстве для участия в
конкурсах по отбору банков-агентов в соответствии с частью 12
статьи 12 Федерального закона "О страховании вкладов физических
лиц в банках Российской Федерации".
В этой связи сообщается, что банк:
1) является участником системы обязательного страхования вкладов с
"__" __________ ____ г. (N по реестру банков _______);
2) осуществляет деятельность по привлечению во вклады денежных
средств физических лиц с "__" __________ ____ г. (копия лицензии
прилагается);
3) выполняет установленные Банком России обязательные нормативы на
отчетные месячные даты в течение последних 12 месяцев (информация об
обязательных нормативах прилагается);
4) не имеет задолженности по обязательным платежам в бюджет (справка
прилагается);
5) имеет размер собственных средств (капитала), рассчитываемых в
соответствии с нормативным актом Банка России, не менее 1 млрд. руб., а
также не менее 10 основных структурных подразделений (филиалы,
дополнительные офисы), расположенных на территории Российской Федерации
(справка прилагается), либо
имеет размер собственных средств (капитала), рассчитываемых в
соответствии с нормативным актом Банка России, не менее 10% совокупного
объема собственных средств (капитала) банков, зарегистрированных в одном
(с банком - участником предварительного отбора) субъекте Российской
Федерации, а также объем привлеченных во вклады денежных средств
физических лиц не менее 10% общего объема денежных средств физических лиц,
привлеченных указанными банками во вклады (справка прилагается).
В случае аккредитации при Агентстве банк обязуется заключить с
Агентством договор о взаимодействии на условиях и в срок, предусмотренные
Порядком конкурсного отбора банков-агентов.
Приложение:
1) анкета банка на ___ л.;
2) копия лицензий на осуществление банковских операций на ___ л.;
3) справка из налогового органа об отсутствии просроченной
задолженности перед бюджетами всех уровней за 2 финансовых года,
предшествующих году подачи заявки на участие в конкурсе по обязательным
платежам, на ___ л.;
4) отчетность (с отметкой Банка России о принятии данной отчетности
от банка) на ___ л.;
5) информация об обязательных нормативах (с отметкой Банка России о
принятии данной информации от банка) на ___ л.;
6) документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего настоящую
заявку (устав банка, решение о назначении единоличного исполнительного
органа, доверенность, если лицо уполномочено руководителем банка);
7) иные документы и сведения.
(Наименование должности уполномоченного лица,
подписавшего заявку,
фамилия, имя, отчество,
подпись, дата подписания,
М.П.)
Приложение 2
к Порядку конкурсного
отбора банков-агентов
АНКЕТА БАНКА,
ПРЕДСТАВИВШЕГО ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО ОТБОРА
Полное наименование банка (с указанием организационно-правовой
формы);
Банковские реквизиты;
Наименование, адрес и телефон налоговой инспекции, в которой состоит
на учете;
Юридический адрес;
Почтовый адрес;
Телефон, факс;
Адрес электронной почты;
Ф.И.О., должность и телефон руководителя;
Ф.И.О., должность и телефон контактного лица;
Перечень филиалов (с указанием номеров филиалов, адресов, Ф.И.О.,
должности и телефона руководителя и контактного лица).
(Наименование должности уполномоченного лица,
подписавшего анкету,
фамилия, имя, отчество,
подпись, дата подписания,
М.П.)
Приложение 3
к Порядку конкурсного
отбора банков-агентов
ФОРМА ЗАЯВКИ
НА УЧАСТИЕ В КОНКУРСЕ ПО ОТБОРУ БАНКОВ-АГЕНТОВ
Настоящим _______________________________ (наименование заявителя)
в лице _________________________________________ (уполномоченное лицо),
действующего на основании _____________________________ (далее - банк),
заявляет о своем намерении принять участие в конкурсе по отбору
банков-агентов в соответствии с частью 12 статьи 12 Федерального
закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской
Федерации".
В связи с этим представляются на рассмотрение конкурсной комиссии
следующие предложения.
1) По организации выплаты страхового возмещения вкладчикам банка, в
отношении которого наступил страховой случай:
- перечень основных структурных подразделений, которые планируется
использовать для приема от вкладчиков документов и выплат им возмещения по
вкладам в разбивке по регионам и населенным пунктам;
- информация об обязательных нормативах на последнюю отчетную дату (с
отметкой Банка России о принятии данной информации от банка);
- информация об общем размере вкладов физических лиц, размере
собственных средств (капитале), рассчитанных в соответствии с нормативным
актом Банка России, на последнюю отчетную дату (с отметкой Банка России о
принятии данной информации от банка);
- информация о наличии опыта работы банка в организации масштабных
выплат физическим лицам.
2) По компенсации затрат, связанных с организацией выплаты страхового
возмещения вкладчикам банка, в отношении которого наступил страховой
случай:
- установить размер оплаты услуг, выполняемых банком по организации
выплат возмещения по вкладам, а также предусмотреть формы, способы и сроки
получения банком от Агентства компенсационных сумм, а также денежных
средств для осуществления банком выплат вкладчикам страхового возмещения.
В случае признания победителем конкурса банк обязуется заключить с
Агентством агентский договор на условиях и в срок, предусмотренные
Порядком конкурсного отбора банков-агентов.
Приложение:
1) перечень основных структурных подразделений банка, с привлечением
которых будет осуществляться прием от вкладчиков документов и
производиться выплата возмещения по вкладам;
2) информация об обязательных нормативах на последнюю отчетную дату
(с отметкой Банка России о принятии данной информации от банка);
3) информация об общем размере вкладов физических лиц, размере
собственных средств (капитале), рассчитанных в соответствии с нормативным
актом Банка России, на последнюю отчетную дату (с отметкой Банка России о
принятии данной информации от банка);
4) информация о наличии опыта работы банка в организации масштабных
выплат физическим лицам (с приложением подтверждающих документов);
5) предложения по оплате услуг, выполняемых банком по организации
выплат возмещения по вкладам, а также по форме, способу и срокам получения
банком от Агентства компенсационных сумм, а также денежных средств для
осуществления банком выплат возмещения страхового возмещения вкладчикам;
6) документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего настоящую
заявку (устав банка, решение о назначении единоличного исполнительного
органа, доверенность);
7) иные документы и сведения.
(Наименование должности уполномоченного лица,
подписавшего заявку,
фамилия, имя, отчество,
подпись, дата подписания,
М.П.)
Приложение 4
к Порядку конкурсного
отбора банков-агентов
ПРОЦЕДУРА
ОЦЕНКИ ПРЕДЛОЖЕНИЙ УЧАСТНИКОВ КОНКУРСА
1. Предложения участников конкурса по организации выплат страхового
возмещения и по компенсации затрат, связанных с организацией выплат
страхового возмещения (далее - предложения), оцениваются членами комиссии
коллегиально по балльной шкале.
2. Оценка проводится на основании анализа представленных участниками
конкурса документов и сведений, которые указываются в Таблице 1 "Исходные
данные для заполнения оценочных таблиц".
3. Предложения оцениваются по показателям, объединенным в группы в
соответствии с таблицами 2 - 4. Значения баллов в таблицах проставляются
от 1 до 5.
4. Таблицы 2 - 4 заполняются по каждому участнику конкурса.
5. Участники конкурса могут иметь одинаковое число баллов.
6. Оценочные позиции могут быть разделены на показатели, которые
имеют вес, отражающий их значимость в оценочной позиции.
7. Результатом оценки позиции в предложениях (П) становится
заполнение столбца 8 по следующей формуле:
П = К х вес позиции, где
n
а) К = SUM балл по показателю х вес показателя (при наличии
i=1
показателей);
б) К равен соответствующему баллу по позиции (при отсутствии
показателей).
8. При заполнении позиции 2 Таблицы 2 "Достаточность основных
структурных подразделений для организации выплат страхового возмещения"
следует учесть наличие основных структурных подразделений в банке, в
отношении которого наступил страховой случай. При их наличии в разных
регионах учитываются показатели по строкам 2.1 и 2.2.
В случае наличия основных структурных подразделений в одном регионе
учитывается только показатель по строке 2.2. При этом оценка позиции 2
определяется по формуле:
П = балл по показателю 2.2 х вес позиции 2.
2
9. Степень покрытия в строке 2.1 Таблицы 2 определяется по формуле:
С = (РБ / Р) х 100, где
1
РБ - число регионов, задействованных банком - участником конкурса
для выплат страхового возмещения;
Р - число регионов, в которых должны проходить выплаты страхового
возмещения.
10. Степень покрытия в строке 2.2 Таблицы 2 определяется по формуле:
С = (ПБ / ПГ) х 100, где
2
ПБ - число основных структурных подразделений банка - участника
конкурса, задействованных для выплат, в соответствующих населенных
пунктах расположения структурных подразделений банка, в отношении
которого наступил страховой случай;
ПГ - число основных структурных подразделений, имеющихся у банка,
в отношении которого наступил страховой случай, в соответствующих
населенных пунктах.
В случае если в расчете участвуют 2 населенных пункта и более, то
степень покрытия в строке 2.2 Таблицы 2 определяется по формуле:
С = SUM C / n, где
2 2i
C - степень покрытия в каждом населенном пункте;
2i
n - число населенных пунктов.
11. Результатом оценки предложений по организации выплат страхового
возмещения и по компенсации затрат становится заполнение строки "Итого"
(Таблицы 2, 3), рассчитываемых по столбцу 8:
Итого (I ) = п. 1 + п. 2 + п. 3 + п. 4 (по Таблицы 2).
1
Итого (I ) = п. 1 + п. 2 + п. 3 (по Таблице 3).
2
12. Для определения итоговой оценки предложений участника конкурса
заполняется таблица 4.
Итоговая оценка рассчитывается по формуле:
R = (I х вес позиции) + (I х вес позиции).
i 1 2
Наиболее высокая оценка указывает на предложение участника конкурса,
которое в наибольшей степени соответствует требованиям Агентства.
13. Общий результат оценки (значения R ) заносится секретарем
i
конкурсной комиссии в сводную Таблицу 5 "Рейтинг участников конкурса", где
указывается итоговая оценка каждого участника конкурса в порядке
уменьшения оценки их предложений.
14. В случае равенства баллов у нескольких участников конкурса при
определении рейтинга предпочтение отдается участнику, указавшему в своих
предложениях меньший размер оплаты за предоставленные услуги. При
равенстве последнего показателя предпочтение отдается участнику, имеющему
больший размер собственных средств (капитала).
Приложение
к Процедуре оценки предложений
участников конкурса
Наименование банка - участника конкурса
|
Таблица 1
Исходные данные для заполнения оценочных таблиц
1
|
Норматив достаточности собственных средств (капитала) Н1
|
|
2
|
Норматив мгновенной ликвидности H2
|
|
3
|
Норматив текущей ликвидности H3
|
|
4
|
Норматив общей ликвидности H5
|
|
5
|
Сумма обязательств перед вкладчиками банка, в отношении
которого наступил страховой случай (руб.)
|
|
6
|
Сумма обязательств перед вкладчиками банка - участника
конкурса (руб.)
|
|
7
|
Размер собственных средств (капитал) банка - участника
конкурса (руб.)
|
|
8
|
Количество основных структурных подразделений банка, в
отношении которого наступил страховой случай,
расположенных в разных субъектах Российской Федерации (Р)
|
|
9
|
Количество основных структурных подразделений банка -
участника конкурса, задействованных для выплат,
расположенных в разных субъектах Российской Федерации (РБ)
|
|
10
|
Количество основных структурных подразделений банка,
в отношении которого наступил страховой случай,
в каждом населенном пункте (ПГ)
|
|
11
|
Количество основных структурных подразделений банка -
участника конкурса, задействованных для выплат в каждом
населенном пункте (ПБ)
|
|
12
|
Наличие опыта работы банка в организации масштабных
выплат физическим лицам
|
|
13
|
Размер оплаты услуг банка-агента
|
|
14
|
График перечисления Агентством банку-агенту сумм в счет
оплаты за предоставленные банком-агентом услуги
|
|
15
|
График перечисления Агентством банку-агенту сумм в счет
предстоящих выплат страхового возмещения
|
|
Таблица 2
Оценка предложения по организации выплат
страхового возмещения
N
|
Оценочные позиции
(показатели)
|
Значения
|
Вес, %
|
Оценка
в
баллах
|
1 балл
|
2 балла
|
3 балла
|
4 балла
|
5 баллов
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
1
|
Финансовая надежность
банка (%)
|
|
30
|
|
1.1
|
Норматив достаточности
собственных средств
(капитала) Н1
|
< 11
|
<= 12
и
>= 11
|
<= 13
и
> 12
|
<= 14
и
> 13
|
> 14
|
40
|
|
1.2
|
Норматив мгновенной
ликвидности H2
|
< 16
|
<= 18
и
>= 16
|
<= 20
и
> 18
|
< 22
и
> 20
|
>= 22
|
20
|
|
1.3
|
Норматив текущей ликвидности
H3
|
< 52
|
<= 54
и
>= 52
|
<= 56
и
> 54
|
<= 58
и
> 56
|
>= 58
|
20
|
|
1.4
|
Норматив общей ликвидности H5
|
< 21
|
<= 23
и
>= 21
|
<= 25
и
> 23
|
<= 27
и
> 25
|
>= 27
|
20
|
|
1.5
|
Итого по ст. 1
|
|
|
|
|
|
100
|
|
2
|
Достаточность основных
структурных подразделений
банка - участника конкурса для
организации выплат страхового
возмещения (степень покрытия,
%)
|
|
45
|
|
2.1
|
Число регионов,
задействованных банком -
участником конкурса для выплат
страхового возмещения/Число
регионов, в которых должны
проходить выплаты страхового
возмещения (С1)
|
< 34
|
35 - 49
|
50 - 74
|
75 - 99
|
100
|
70
|
|
2.2
|
Число основных структурных
подразделений банка -
участника конкурса,
задействованных для выплат,
в соответствующих населенных
пунктах расположения
структурных подразделений
банка, в отношении которого
наступил страховой случай/
Число основных структурных
подразделений, имеющихся
у банка, в отношении которого
наступил страховой случай, в
соответствующих населенных
пунктах (С2)
|
< 34
|
35 - 49
|
50 - 74
|
75 - 99
|
100
|
30
|
|
2.3
|
Итого по ст. 2
|
|
|
|
|
|
100
|
|
3
|
Сопоставимость банка (%)
|
|
10
|
|
3.1
|
Общая сумма обязательств перед
вкладчиками банка - участника
конкурса/Общая сумма
обязательств перед вкладчиками
банка, в котором наступил
страховой случай
|
< 50
|
51 - 69
|
70 - 99
|
100 -
119
|
>= 120
|
50
|
|
3.2
|
Собственные средства (капитал)
банка - участника конкурса/
Обязательства перед
вкладчиками банка, в котором
наступил страховой случай
|
< 60
|
61 - 74
|
75 - 84
|
85 - 99
|
>= 100
|
50
|
|
3.3
|
Итого по ст. 3
|
|
|
|
|
|
100
|
|
4
|
Наличие опыта работы банка в
организации масштабных выплат
физическим лицам
|
нет
опыта
работы
|
один
раз
|
два
раза
|
три
раза
|
более
4 раз
|
15
|
|
|
ИТОГО (I1)
|
|
100
|
|
Таблица 3
Оценка предложения по компенсации затрат, связанных
с организацией выплат страхового возмещения
N
|
Оценочные позиции
|
Значения
|
Вес,
%
|
Оценка
в баллах
|
1 балл
|
2 балла
|
3 балла
|
4 балла
|
5 баллов
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
1
|
Размер оплаты услуг банка-
агента (% от суммы произведен-
ных произведенных выплат)
|
>= 1,5
|
1 - 1,5
|
0,5 -
0,99
|
0,25 -
0,49
|
<= 0,25
|
50
|
|
2
|
График перечисления Агентством
банку-агенту сумм в счет
оплаты за предоставленные
банком-агентом услуги
|
всей
суммой
в начале
срока
действия
договора
|
2
транша
|
3
транша
|
>= 4
транша
|
всей
суммой
в конце
срока
действия
договора
|
25
|
|
3
|
График перечисления Агентством
банку-агенту сумм в счет
предстоящих выплат страхового
возмещения
|
всей
суммой
в начале
выплат
|
2
транша
|
3
транша
|
>= 4
транша
|
всей
суммой
в конце
выплат
|
25
|
|
|
ИТОГО (I2)
|
|
100
|
|
Таблица 4
Итоговая оценка предложений
N
|
Оценка предложений
|
Значение
|
Вес
|
Итого
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
1
|
Оценка предложения по организации выплат
страхового возмещения (I1)
|
|
55
|
|
2
|
Оценка предложения по компенсации затрат,
связанных с организацией выплат страхового
возмещения (I2)
|
|
45
|
|
|
ИТОГО
|
|
100
|
|
Таблица 5
Рейтинг участников конкурса
Место
в рей-
тинге
|
Наименование
банка
|
Итоговая
оценка
|
Размер оплаты услуг
(заполняется
при равенстве значений
гр. 3)
|
Собственные средства
(капитал) (заполняется
при равенстве значений
гр. 3 и гр. 4)
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
|
|
|
|
|
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510