ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 1 августа 2006 г. N 105-Т
О ДОКУМЕНТАХ ВОЛЬФСБЕРГСКОЙ ГРУППЫ
Банк России сообщает, что Вольфсбергской группой <*> опубликовано
"Руководство по разработке подхода, основанного на оценке риска, для
управления рисками отмывания денег" (Wolfsberg Statement Guidance on a
Risk Based Approach for Managing Money Laundering Risks) (далее -
Руководство), касающееся деятельности финансовых организаций в сфере
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем (далее - ПОД).
--------------------------------
<*> Вольфсбергская группа объединяет следующие крупнейшие
международные финансовые институты: ABN AMRO, Banco Santander Central
Hispano, Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ, Barclays, Citigroup, Credit Suisse,
Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, J.P. Morgan Chase, Societe Generale,
UBS.
В Руководстве содержатся основные принципы выработки финансовыми
организациями политики по оценке возникновения в их деятельности риска
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем (далее - ОД).
В Руководстве рассматриваются основные факторы, влияющие на повышение
риска ОД в финансовых организациях, в том числе в кредитных организациях,
а также меры, которые необходимо принимать в случае возникновения
ситуаций, связанных с повышенной степенью (уровнем) риска ОД. В
Руководстве выделяются три основные группы рисков:
1) страновой риск;
2) клиентский риск;
3) риск, связанный с осуществлением определенного вида деятельности.
В соответствии с Руководством основными факторами, повышающими
уровень странового риска, являются:
- применение международных санкций к странам;
- включение страны Группой разработки финансовых мер борьбы с
отмыванием денег (ФАТФ) в список стран и территорий, которые не участвуют
в международном сотрудничестве в сфере ПОД;
- получение из достоверных источников информации о том, что страна
финансирует или поддерживает террористическую деятельность;
- получение из достоверных источников информации о том, что страна
относится к странам с повышенным уровнем коррупции и (или) другой
преступной деятельности.
К факторам, повышающим клиентский риск, предлагается, в частности,
относить:
- деятельность клиента, связанную с производством оружия, или
посредническую деятельность по его реализации;
- осуществление клиентом предпринимательской деятельности, связанной
с интенсивным оборотом наличных денежных средств;
- нерегулируемую благотворительную и другие виды нерегулируемой
некоммерческой деятельности <*> клиента;
--------------------------------
<*> "Unregulated charities and other unregulated "not for profit"
organizations".
- покупку и/или продажу предметов роскоши и дорогостоящих товаров;
- наличие у клиента статуса "влиятельного политического лица" <*>.
--------------------------------
<*> Вопросы, связанные с идентификацией влиятельных политических лиц
(Politically Exposed Persons), включая подходы к их определению, освещены
в специальном информационном письме Вольфсбергской группы
(www.wolfsberg-principles.com/faq.html).
При общей оценке риска отмывания денег Вольфсбергская группа
предлагает проводить оценку возможного риска, связанного с осуществлением
финансовыми организациями определенного вида деятельности по оказанию
услуг своим клиентам. В этих целях рекомендуется принимать во внимание
такие факторы, как:
- отнесение регулирующими и иными государственными органами, а также
другими достоверными источниками отдельных видов деятельности к
деятельности, связанной с высоким риском ОД;
- оказание услуг, связанных с банкнотными операциями и торговлей
драгоценными металлами.
Таким образом, Руководство дополнительно ориентирует финансовые
организации, в том числе кредитные организации, на применение внутренних
процедур, основанных на оценке вышеуказанных рисков, которые способствуют
выявлению ситуаций, требующих принятия дополнительных мер и усиления
контроля в целях ПОД.
Вольфсбергской группой также опубликованы информационные письма по
вопросу применения Вольфсбергских принципов по установлению
корреспондентских банковских отношений и ведению корреспондентских
банковских счетов и по вопросам ПОД при осуществлении инвестиций и
банковских операций.
С текстом вышеуказанных документов можно ознакомиться на официальном
сайте Вольфсбергской группы www.wolfsberg-principles.com.
Банк России направляет настоящее письмо в целях информирования
кредитных организаций и возможного его использования для повышения
эффективности внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма.
Доведите содержание настоящего письма Банка России до сведения
кредитных организаций.
А.А.КОЗЛОВ
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510