Письмо  Отделения  N 1  Московского  ГТУ  ЦБР  
                от  5 сентября 2006 г. N 51-06-16/36883
                 "Об  исполнении  Федерального  закона  
         "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, 
      полученных преступным путем, и финансированию терроризма" 
   в части идентификации клиентов, обслуживаемых с использованием 
          технологий дистанционного банковского обслуживания 
                       (включая интернет-банкинг)"

     Отделение  N 1 Московского ГТУ Банка России доводит до сведения Вашей
кредитной  организации  содержание  письма  Центрального  банка Российской
Федерации от 30.08.2006 N 115-Т.
     В    настоящее    время   российскими  кредитными  организациями  при
обслуживании своих клиентов активно используются технологии дистанционного
банковского обслуживания (включая интернет-банкинг).
     Банк  России  обращает  внимание,  что порядок проведения операций по
всем  банковским счетам (банковским вкладам), в том числе с использованием
указанных   технологий,  должен  соответствовать  требованиям  статьи  847
Гражданского   кодекса  Российской  Федерации  (Собрание  законодательства
Российской  Федерации,  1996, N 5, ст. 410, ст. 411, N 34, ст. 4025, N 43,
ст. 4903;  1999, N 51, ст. 6228; 2002, N 48, ст. 4737; 2003, N 2, ст. 160,
ст. 167,  N 13, ст. 1179; 2003, N 46, ст. 4434, N 52, ст. 5034; 2005, N 1,
ст. 15, ст. 45, N 13, ст. 1080, N 19, ст. 1752, N 30, ст. 3100; 2006, N 6,
ст. 636),  статьи  7  Федерального  закона  "О противодействии легализации
(отмыванию)    доходов,  полученных  преступным  путем,  и  финансированию
терроризма"  (Собрание  законодательства  Российской Федерации, 2001, N 33
(часть  I),  ст. 3418;  2002,  N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2006,
N 31,  ст. 3446)  и Положения Банка России от 19 августа 2004 года N 262-П
"Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей
в   целях  противодействия  легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных
преступным    путем,  и  финансированию  терроризма",  зарегистрированного
Министерством  юстиции  Российской  Федерации 6 сентября 2004 года, N 6005
("Вестник  Банка России" от 10 сентября 2004 года N 54) (далее - Положение
Банка России N 262-П).
     На основании указанных выше нормативных актов, кредитным организациям
следует  идентифицировать  не только лицо, заключающее договор банковского
счета  (банковского  вклада), но также и лиц, которым предоставляются либо
будут    предоставлены    полномочия  по  распоряжению  банковским  счетом
(банковским вкладом), включая полномочия по распоряжению банковским счетом
(банковским    вкладом)    с    использованием  технологий  дистанционного
банковского обслуживания (включая интернет-банкинг).
     Невыполнение требования об идентификации лиц, которым предоставляются
полномочия  по  распоряжению  банковским  счетом  (банковским  вкладом)  с
использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая
интернет-банкинг),    рассматривается    Банком    России   как  нарушение
Федерального  закона  "О  противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных  преступным  путем,  и  финансированию  терроризма" и Положения
Банка России N 262-П.

     Управляющий                                              О.Ю. Киселев

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510