Письмо ЦБР от 11 мая 2007 г. N 69-Т
    "О заявлении Вольфсбергской группы и Ассоциации клиринговых палат"

     Банк  России  сообщает,  что  Вольфсбергской  группой*  и Ассоциацией
клиринговых    палат**  опубликовано  совместное  Заявление  о  стандартах
платежного  сообщения  (далее - Заявление), предусматривающее принятие мер
по    повышению    прозрачности    трансграничных  электронных  переводов,
осуществляемых финансовыми институтами.
     В целях повышения эффективности мероприятий, направленных на снижение
рисков,  связанных  с возможным участием финансовых институтов в отмывании
преступных  доходов  и  финансировании  терроризма,  а  также в операциях,
проводимых  в нарушение различного рода международных санкций, в Заявлении
предлагается принятие следующих мер:
     -    создание  новых  или  усовершенствование  существующих  форматов
платежных  сообщений  SWIFT  с  целью  обязательного включения в платежный
документ сведений об отправителе и получателе электронного перевода;
     -   принятие  в  банковском  секторе  основных  стандартов  платежных
сообщений.
     При   этом  в  качестве  стандартов,  которые  финансовым  институтам
необходимо  соблюдать  при  передаче  ими платежных сообщений, в Заявлении
предлагается следующее:
     -  финансовым  институтам не следует пропускать, удалять или изменять
сведения,  содержащиеся в платежном сообщении (или платежном поручении), с
целью  уклонения  от  передачи  этих  сведений  любому другому финансовому
институту, участвующему в процессе перевода денежных средств;
     - финансовым институтам не следует использовать другие виды платежных
сообщений    с   целью  уклонения  от  передачи  сведений  любому  другому
финансовому институту, участвующему в переводе денежных средств;
     -  финансовым  институтам  следует по мере возможности сотрудничать с
другими   финансовыми  институтами  с  целью  получения  всей  необходимой
информации обо всех сторонах, участвующих в переводе денежных средств;
     -  финансовым институтам следует поощрять свои банки-корреспонденты в
соблюдении ими указанных принципов.
     В Заявлении отмечено, что в случае поддержки и одобрения предлагаемых
мер    международными  регулирующими  органами  и  членами  системы  SWIFT
соответствующее  изменение формата платежных сообщений ожидается до ноября
2008 года.
     С  текстом вышеуказанного Заявления можно ознакомиться на официальном
сайте Вольфсбергской группы www.wolfsberg-principles.com.
     Доведите    содержание    настоящего  письма  до  сведения  кредитных
организаций.

     Заместитель Председателя
     Банка России В.Н. Мельников

     _____________________________
     * Вольфсбергская  группа  (The  Wolfsberg Group) объединяет следующие
крупнейшие  международные  финансовые институты: ABN AMRO, Banco Santander
Central  Hispano,  Bank  of  Tokyo -  Mitsubishi UFJ, Barclays, Citigroup,
Credit  Suisse,  Deutsche  Bank,  Goldman  Sachs, HSBC, J.P. Morgan Chase,
Societe Generale, UBS.
     ** Ассоциация  клиринговых палат (The Clearing House Association LLC)
объединяет  следующие  финансовые  институты:  Bank  of  America, National
Association;  The  Bank  of  New York; Citibank, N.A.; Deutsche Bank Trust
Company  Americas;  HSBC  Bank  USA,  National Association; JPMorgan Chase
Bank,  National  Association;  LaSalle Bank, National Association; UBS AG;
U.S.  Bank,  National  Association;  Wachovia  Bank, National Association;
Wells Fargo Bank, National Association.

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510