Письмо Ассоциации российских банков
от 24 апреля 2008 г. N А-02/5-252
"О продлении срока действия моратория на применение
принудительных мер воздействия к кредитным организациям
за ненадлежащее исполнение требований Закона о ПОД/ФТ"
Уважаемый Сергей Михайлович!
Обращение Ассоциации российских банков обусловлено проблемами,
связанными с применением Федерального закона от 28.11.2007 г. N 275-ФЗ "О
внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма" (далее - Закон N 275-ФЗ).
Законом N 275-ФЗ статья 7 Федерального закона от 07.08.01 N 115-ФЗ "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон о ПОД/ФТ) дополнена
пунктом 3.1, согласно которому безналичные расчеты и переводы денежных
средств без открытия счета, осуществляемые на территории Российской
Федерации и из Российской Федерации, за исключением связанных с указанными
в пункте 1.1 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ операциями, должны сопровождаться на
всех этапах их проведения информацией о плательщике и номере его счета
(при его наличии) путем указания такой информации в расчетном документе
или иным способом.
Учитывая нечеткость формулировки пункта 3.1 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ
и связанные с ее применением проблемы, возникающие у кредитных организаций
и Банка России, 4 января 2008 года Председателем Правительства Российской
Федерации было дано поручение N ВЗ-П13-1, во исполнение которого 11 января
2008 года в Росфинмониторинге состоялось совещание по проблемам применения
кредитными организациями Закона N 275-ФЗ.
По результатам совещания было, в частности принято решение
сформировать Рабочую группу в рамках межведомственной комиссии в целях
подготовки изменений в Закон N 275-ФЗ. В настоящее время указанной Рабочей
группой, включающей представителей Росфинмониторинга, Банка России и АРБ,
завершается подготовка проекта федерального закона "О внесении изменений в
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма", направленного
на устранение указанных проблем.
Также по итогам состоявшегося в Росфинмониторинге 11 января 2008 года
совещания в целях стабилизации ситуации на рынке платежей Банком России
было издано Письмо от 14.01.2008 N 5-Т "О неприменении к кредитным
организациям мер воздействия за нарушение Федерального закона от 28 ноября
2007 года N 275-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 федерального
закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма", в котором территориальным
учреждениям Банка России рекомендуется применять только предупредительные
меры воздействия к кредитным организациям, допустившим в период с 15
января 2008 года (даты вступления в силу Закона N 275-ФЗ) по 15 мая 2008
года нарушения требований Закона о ПОД/ФТ.
Однако, принимая во внимание, что до окончания периода весенней
сессии 2008 года Государственная Дума Федерального Собрания Российской
Федерации не сможет рассмотреть в трех чтениях подготовленный Рабочей
группой проект федерального закона "О внесении изменений в Федеральный
закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма", просим Вас рассмотреть
возможность продления Банком России моратория на применение принудительных
мер воздействия к кредитным организациям за ненадлежащее исполнение
требований Закона о ПОД/ФТ до 1 октября 2008 года.
С уважением,
Президент Ассоциации Г.А. Тосунян
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510