Письмо Ассоциации российских банков от 25 декабря 2007 г.
N А-02/5-664 "О введении моратория на применение мер
ответственности к кредитным организациям за ненадлежащее исполнение
пунктов 1.3 и 3.1 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ (в редакции
Федерального закона от 28.11.2007 г. N 275-ФЗ)"
Ассоциация российских банков обращается к Вам в связи с принятием
Федерального закона от 28.11.2007 г. N 275-ФЗ "О внесении изменений в
статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" (далее - Закон).
Закон дополняет статью 7 Федерального закона "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма" (далее - Закон о ПОД/ФТ) пунктом 3.1, согласно
которому безналичные расчеты и переводы денежных средств без открытия
счета, осуществляемые на территории Российской Федерации и из Российской
Федерации, за исключением связанных с указанными в пункте 1.1 статьи 7
Закона о ПОД/ФТ операциями, должны сопровождаться на всех этапах их
проведения информацией о плательщике и номере его счета (при его наличии)
путем указания такой информации в расчетном документе или иным способом.
Внесенные Законом изменения вступают в силу 15.01.2008 г.
Вместе с тем, в настоящее время кредитные организации не имеют
возможности применять пункты 1.3 и 3.1 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ в связи с
нижеследующим.
1. Необходимо принять подзаконный нормативный акт Банка России,
который бы подробно разъяснил порядок применения пунктов 1.3 и 3.1 статьи
7 Закона о ПОД/ФТ.
2. В настоящее время отсутствует специальная форма закрепления
необходимой информации о плательщике, предусмотренная пунктом 3.1 статьи 7
Закона о ПОД/ФТ.
Формы документов, на основании которых производятся безналичные
расчеты, установлены Положением Банка России от 03.10.2002 N 2-П "О
безналичных расчетах в Российской Федерации" и Положением Банка России от
01.04.2003 N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов
физическими лицами в Российской Федерации" (далее - Положения).
При этом формы документов, утвержденные Положениями, не
предусматривают закрепления в них необходимой информации о плательщике.
3. Исполнение кредитными организациями требований пунктов 1.3. и 3.1
статьи 7 Закона о ПОД/ФТ требует разработки и внедрения нового
программного обеспечения.
При этом, технологический процесс разработки и внедрения кредитными
организациями нового программного обеспечения особенно в крупных
многофилиальных банках займет не менее 6 месяцев.
Исходя из вышеуказанного, просим Вас рассмотреть вопрос о введении
моратория на применение мер ответственности к кредитным организациям за
ненадлежащее исполнение пунктов 1.3 и 3.1 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ до 1
августа 2008 года.
Приложение: 1 л.
Президент Ассоциации Г.А. Тосунян
Письмо ЦБР от 2007 г. N ___
"О неприменении к банкам принудительных мер воздействия
за нарушение пунктов 1.3. и 3.1 статьи 7 Федерального
закона от 07.08.01 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
В связи с вступлением в силу Федерального закона от 28.11.07 N 275-ФЗ
"О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" территориальным учреждениям Банка
России в случае выявления нарушений требований пунктов 1.3 и 3.1 статьи 7
Федерального закона от 07.08.01 N 115-ФЗ "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма", совершенных банками в период с 15.01.08 до 01.08.08,
рекомендуется применять к банкам только предупредительные меры
воздействия.
С.М. Игнатьев
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510