Информация Банка России от 31 марта 2005 г.

     Департамент внешних и общественных связей сообщает, что 29 марта 2005
года    издано  письмо  Банка  России  N  48-Т  "О  применении  статьи  11
Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
     Необходимость    принятия    данного  письма  вызвана  тем,  что  при
рассмотрении  ходатайств  банков  об  участии  в  системе страхования Банк
России  получил  от  банков  и  их  участников дополнительную информацию о
структуре собственности, предоставление которой ранее не предусматривалось
законодательством.
     В  ходе  анализа  данной  информации  Банком  России во многих банках
выявлялись  группы лиц, связанных соглашением, которые приобрели более 20%
акций  (долей)  банков без получения ранее предварительного согласия Банка
России.
     Данное  явление  достаточно  типично. Предъявление в рамках допуска к
страхованию  требований по открытости структуры собственности выявило, что
лица,  оказывающие  существенное  влияние на деятельность банка, во многих
случаях    маскировали  свое  влияние  через  многоступенчатое  участие  в
капиталах  юридических  лиц,  и  установить  наличие группы лиц ранее, как
правило, было невозможно ни Банку России, ни антимонопольному органу.
     Письмом Банка России разъяснено, что территориальные учреждения Банка
России  проводят  согласование  участия  в уставном капитале банка на базе
предварительного  согласия  (в  установленных  законодательством  случаях)
Федеральной    антимонопольной   службы,  а  также  документов  о  системе
взаимоотношений между участниками группы лиц, связанных соглашением.
     Опыт  рассмотрения  ходатайств  групп  лиц о получении согласия Банка
России  выявил  нерациональность  в данном случае рассмотрения документов,
характеризующих   финансовое  состояние  участников  группы  лиц.  Причины
состоят  в  следующем: во-первых, информация о финансовом положении данных
лиц  на  момент  приобретения  (как  правило,  4-8  лет назад) не является
актуальной;  во-вторых,  требования  Банка  России  к  оценке  финансового
положения  существенно  менялись.  Поэтому  данным письмом Банка России не
предусмотрено представление участниками группы информации об их финансовом
состоянии. Таким образом, в рамках работы по организации допуска в систему
страхования  согласование  Банком  России  участия  групп  лиц,  владеющих
существенными долями в уставном капитале банков, значительно облегчено для
тех,  кто  раскрыл  Банку  России  полную и документированную информацию о
структуре собственности.
     В  письме  особо  подчеркивается,  что  все  новые приобретения акций
(долей)  кредитных организаций согласовываются Банком России с проведением
полного  анализа  финансового положения приобретателей - участников группы
лиц в порядке, предусмотренном нормативными актами Банка России.

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510